Министерство финансов объявляет о продаже «значительной части» операций CIBanco и Grupo Financiero Intercam

На фоне краха CIBanco и Intercam правительство Мексики ускоряет реализацию планов по спасению части операций финансовых учреждений, обвиняемых в отмывании денег в США. Финтех-компания Kapital Bank воспользовалась ситуацией, чтобы приобрести активы Intercam Banco, Intercam Casa de Bolsa и Intercam Fondos, входящие в портфель услуг Intercam. Министерство финансов и государственного кредита также объявило о переводе трастового подразделения CIBanco в Banco Multiva S.A. «Эта операция обеспечивает продолжение действующих контрактов и полную защиту трастов и их бенефициаров», — заявило министерство финансов в своем сообщении. В том же документе Министерство финансов сообщило, что Kapital Bank, финтех-компания, специализирующаяся на финансировании малых и средних предприятий, приобретет часть операций Intercam Grupo Financiero, включая активы Intercam Banco и различных входящих в него организаций. «Благодаря этой сделке Kapital Bank укрепляет свое присутствие в мексиканской финансовой системе и закрепляет за собой статус банка для предприятий страны», — заявила компания в своем сообщении. Она также сообщила, что вложит 100 миллионов долларов для укрепления деятельности банка. «Клиенты Intercam смогут продолжать использовать свои привычные продукты и каналы, теперь с большей эффективностью и оптимизированным опытом благодаря интеграции технологий, автоматизации и оперативной аналитики Kapital», пообещала компания, добавив, что трасты сохранят при переносе обязательства по своим первоначальным контрактам. С тех пор, как Министерство финансов США издало приказы, в которых три мексиканские учреждения — CIBanco, Intercam и Vector Casa de Bolsa — были названы объектами, вызывающими озабоченность в связи с отмыванием денег, связанным с незаконным оборотом опиоидов, для этих учреждений начался период упадка. Чтобы смягчить удар, правительство Клаудии Шейнбаум временно вмешалось в деятельность компаний и распорядилось о переводе их трастов в банки развития. Этим шагом оно выиграло некоторое время, поскольку администрация Трампа ответила предоставлением банкам отсрочки перед применением санкций к их операциям, которая была установлена на сентябрь и во вторник продлена до 20 октября. После этого объявления мексиканские финансовые власти пообещали начать собственное расследование, чтобы подтвердить, что CIBanco, Intercam и Vector были финансовыми посредниками организованной преступности. Эти организации обвиняются в том, что они разрешили перевод денег от имени картелей китайским компаниям, известным тем, что они поставляли в Мексику химические прекурсоры для незаконных целей, как сообщил министр финансов Скотт Бессент. «Если у нас будет убедительная информация, подтверждающая незаконную деятельность этих трех финансовых учреждений, мы примем все меры, предусмотренные законом, однако на сегодняшний день у нас нет никакой информации на этот счет», — заявило Министерство финансов. Три недели спустя Национальная комиссия по банковскому делу и ценным бумагам (CNBV) оштрафовала их на более чем 185 миллионов песо за упущения в области предотвращения отмывания денег и за невыполнение своих обязательств по предоставлению информации в своих инвестиционных фондах. Как домино, все три учреждения быстро почувствовали на себе удар санкций и штрафа: Fitch Ratings снизило их рейтинги, их активы резко упали, они потеряли клиентов в некоторых из своих основных направлений бизнеса и столкнулись со значительным снижением объемов ежедневных операций, что поставило их под угрозу неплатежеспособности. Еще неизвестны планы в отношении Vector Casa de Bolsa, девятой по величине брокерской компании в Мексике, занимающей 2,1% всего фондового рынка и обвиняемой в том, что она является оператором картеля Синалоа, который использовал различные методы для отмывания двух миллионов долларов США. Между тем, мексиканское правительство призвало к спокойствию и заверило, что несколько учреждений финансовой системы выразили заинтересованность в участии в процессе продажи активов «в рамках схем, направленных на максимизацию стоимости операций и сохранение стабильности и непрерывности работы мексиканской финансовой системы в целом». Со своей стороны, президент Банковской ассоциации Эмилио Романо в начале прошлого месяца заверил, что ситуация «находится под контролем» и что в расследовании США не участвуют другие банки. «Мы по-прежнему будем оставаться очень устойчивой и хорошо подготовленной банковской системой, способной предотвратить любой инцидент», — заверил Романо.