США наложили санкции на сеть из 17 компаний в Пуэрто-Вальярте и Наярите за мошенничество с таймшерами, связанное с картелем Халиско.

Министерство финансов США через Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) объявило в четверг о введении санкций против курорта Kovay Gardens, а также пяти граждан и 17 мексиканских компаний, связанных с сетью мошенничества с таймшерами, предположительно связанной с картелем Jalisco Nueva Generación (CJNG). В сообщении говорится, что, по данным Федерального бюро расследований (ФБР), примерно 6000 американских жертв сообщили о потерях на сумму почти 300 миллионов долларов в период с 2019 по 2023 год из-за мошеннических схем с таймшерами в Мексике. Таймшер — это модель владения недвижимостью для отдыха, при которой приобретается право пользования и владения жильем (отелем или кондоминиумом) в течение определенного периода в году, обычно одной недели, с оплатой первоначальной стоимости и ежегодных сборов за обслуживание. Согласно заявлению, опубликованному правительством США, все имущество или активы санкционированных лиц и компаний, которые находятся в США или в собственности какого-либо гражданина этой страны, подлежат аресту и должны быть заявлены в OFAC. Кроме того, в документе оговаривается, что любые организации, учреждения или компании, которые прямо или косвенно, индивидуально или коллективно, на 50% или более принадлежат этим предполагаемым участникам, также подлежат замораживанию. По данным OFAC, мошенническая сеть CJNG в Kovay Gardens была создана основателем комплекса Карлосом Умберто Ривера Мирамонтесом, который «имеет долгую историю добровольного сотрудничества с наркоторговцами». Он открыл свой туристический центр более 20 лет назад и, согласно обвинению против него, тесно сотрудничает с предпринимателем Майклом Ибарра Диасом-младшим, также связанным с этой преступной организацией, который был указан как посредник в продаже таймшеров американским и канадским туристам, которые впоследствии были обмануты. Компании, подвергнутые санкциям OFAC, — это Administradora y Comercializadora del Mar, S.A. de C.V., которая предоставляет различные услуги Kovay Gardens, включая бронирование отелей. В документе также упоминается корпоративная сеть Риверы Мирамонтеса, состоящая из 13 компаний: Punto 54, S.A. de C.V. и High Land Park, S.A. de C.V., которые заявляют, что работают в сфере туризма. Colinas Proyectos Y Construcciones, S.A. de C.V., Ornitorrinco Inmobiliaria, S.A. de C.V. и VG Desarrollos De La Bahía, S.A. de C.V, которые занимаются недвижимостью. Кроме того, четыре компании в секторе финансовых услуг: Deep Blue Desarrollos, S. de R.L. de C.V., Deep Blue Servicios, S.A. de C.V., Estrategia PVR, S. de R.L. de C.V. и Reef Administración Avanzada, S. de R.L. de C.V. Эта разнообразная корпоративная сеть также включает Asesoría y Servicios Importadores, S.A. de C.V., компания Corporativo Controlador Explora, S.A. de C.V. и топливная компания Solugas Soluciones en Gasolineras, S.A. de C.V. В дополнение к этому, Министерство финансов и государственного кредита Мексики через Отдел финансовой разведки объявило в четверг о включении в список заблокированных лиц семи дополнительных субъектов: шести физических лиц и одного юридического лица, связанных с оперативным, семейным и корпоративным ядром, выявленным в ходе расследования. Согласно заявлению OFAC, на протяжении десятилетий мексиканские картели атаковали американских владельцев таймшеров через колл-центры, расположенные в стране, где работали операторы, свободно говорящие по-английски. Примерно с 2012 года CJNG взяла под свой контроль подобные мошеннические схемы в Пуэрто-Вальярте, Халиско, и в Баия-де-Бандерас, расположенной на побережье Тихого океана между штатами Халиско и Наярит, где находится курорт Kovay Gardens. OFAC отмечает, что, контролируя комплекс таймшеров, CJNG может обманывать его владельцев различными способами с момента подписания контракта и в течение многих лет. В обвинительном заключении утверждается, что Kovay Gardens использует нечестные тактики, такие как автоматические звонки, в которых используются обманчивые методы продаж, чтобы соблазнить их. «Kovay Gardens ложно обещает, что владельцы таймшеров могут получать доход, сдавая в аренду неиспользованные недели. Кроме того, компания участвует в других мошеннических схемах, таких как систематическое завышение сумм списаний с кредитных карт. После этих первоначальных мошенничеств этот туристический комплекс делится своей базой данных клиентов с колл-центрами, контролируемыми CJNG, которые совершают мошенничество с перепродажей, повторной арендой и повторной виктимизацией таймшеров. Расследование OFAC, ФБР и Сети по контролю за финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) показывает, что картели получают информацию об американских владельцах таймшеров в Мексике через сообщников в тех же курортных комплексах. После этого члены организованной преступной группировки через свои колл-центры связываются с жертвами по телефону или электронной почте и выдают себя за брокеров, адвокатов или представителей по продаже таймшеров, базирующихся в США и принадлежащих к отрасли, которая предлагает такого рода услуги. Мошенничество заключается в предварительном взимании комиссий, сборов или дополнительных налогов, чтобы бенефициары могли приобрести или выйти из этой схемы, будь то через инвестиции, расторжение договора, перепродажу или возможность повторно арендовать таймшер до получения денег, которые якобы им причитаются. «Эти деньги никогда не поступают, и от них постоянно требуют дополнительных платежей для завершения сделок. Как правило, жертвам предлагается отправить деньги международными банковскими переводами на счета в мексиканских банках и брокерских компаниях», — говорится в документе. В среднем FinCEN ежемесячно получает около 40 сообщений о подозрительной деятельности, связанной с возможным мошенничеством с таймшерами, каждая из которых составляет в среднем от 42 000 до 383 000 долларов. OFAC также указывает на Аудиаса Флореса Сильву, известного под прозвищем «Садовник» и считающегося одним из высших руководителей CJNG, как на главного ответственного за мошенничество с таймшерами в Наярите, которого OFAC уже подвергло санкциям в июне 2025 года. Он известен как региональный командир Немесио Осегера, известного под прозвищем «Эль Менчо», в других штатах, таких как Сакатекас, Герреро и Мичоакан. По данным Министерства финансов, он контролирует подпольные лаборатории в этих штатах, используемые для производства метамфетамина и других незаконных наркотиков, которые контрабандой поставляются в соседнюю северную страну. В документе подробно указано, что заместителями Флореса Сильвы, которые взимают платежи с контрольных залов в Наярите, включая тех, кто связан с Kovay Gardens, являются Оскар Энрике Хименес Тапиа, известный под прозвищем Tagayas, и Хосе Луис Гутьеррес Очоа, известный под прозвищем Tolín. Последний, как объясняет OFAC, имеет тесные семейные связи с Эль Менчо, высшим лидером CJNG. Подчиненными Тагайяса являются Джонатан Фаустино Риос Гонсалес, известный под прозвищем Джонни Худ, и Хосе Эдуардо Паласиос Родригес, которые управляют центрами по контролю за мошенничеством с таймшерами для вышеупомянутой преступной организации.