Мексиканские банки усиливают свою систему противодействия отмыванию денег, находящуюся в поле зрения США

Соединенные Штаты обратили внимание на мексиканскую финансовую систему, и она, как хороший ученик, реагирует на пристальное внимание. ABM, ассоциация, объединяющая банки Мексики, предложила сектору принять ряд мер по предотвращению отмывания денег и других незаконных действий, за которые Министерство финансов США указало и наказало банки своего южного соседа. В июне этого года ведомство в беспрецедентном шаге указало на три мексиканских учреждения — CIBanco, Intercam и Vector Casa de Bolsa — как на отмывающих деньги для наркоторговцев, что повлекло за собой запрет на проведение операций с их американскими контрагентами. Этот удар начал оказывать влияние как на государственный, так и на частный сектор, который готовится к предотвращению подобных эпизодов. Среди рекомендаций, которые ABM продвигает для борьбы с финансовыми преступлениями, есть ограничение с июня 2027 года на международные переводы физических лиц, которые должны осуществляться только между теми, кто имеет текущий счет в том же банке. Для денежных переводов ассоциация предлагает, чтобы пользователи удостоверяли свою личность с помощью действующего официального удостоверения личности и по крайней мере одного биометрического данных. В любом случае, сумма платежа не может превышать 350 долларов за один перевод и 900 долларов в месяц для каждого получателя. Банки также предлагают властям ввести такие же ограничения для небанковских организаций, которые также занимаются управлением денежными переводами. В ближайших планах организация утверждает, что в декабре этого года первая группа из 54 банков, которые она представляет, присоединится к Платформе обмена информацией, которая не позднее июля следующего года будет полностью готова к работе. Кроме того, с этой даты пользователи, которые вносят или снимают деньги на сумму 140 000 песо или более, должны будут идентифицировать себя. В целом, как говорится в сообщении, банки будут пытаться применять передовые методы выявления операций по отмыванию денег, чтобы «устранить разрыв между американским и мексиканским регулированием». Наконец, ABM будет проводить регулярные встречи с Финансовой разведывательной службой (UIF) для обсуждения таких вопросов, как список заблокированных лиц и координация с международными организациями, с которыми также будут проводиться рабочие встречи. UIF — это именно то агентство, с помощью которого мексиканское правительство пытается направлять запросы и заявления, поступающие с севера. После того, как американские власти наложили санкции на CIBanco, Intercam и Vector, администрация Клаудии Шейнбаум произвела перестановки в руководстве ведомства, из которого ушел исторический левый политик Пабло Гомес, чтобы уступить место Омару Рейесу, гораздо более техническому специалисту, имеющему большой опыт в борьбе с наркотрафиком в других ведомствах, таких как прокуратура или пенитенциарная система столицы. Назначение Рейеса, одного из ближайших соратников «царя безопасности» Омара Гарсия Харфуча, было воспринято как жест доброй воли по отношению к администрации Трампа и укрепление позиций сильного человека в президентском кабинете, который также ввел его в команду Шейнбаум, когда она еще управляла Мехико. Смена руководства этой ключевой для двусторонних отношений институции закрепляет борьбу с наркотрафиком, в том числе в его финансовом аспекте, в качестве приоритета второго правительства Морениста, которое сделало этот вопрос своим главным коньком, произведя многочисленные аресты и чрезвычайные конфискации. UIF будет, в некотором смысле, другим орудием Харфуча в борьбе с многочисленными щупальцами, которые организованная преступность развернула на территории страны в последние десятилетия, в ожидании того, будет ли коммуникация между Омаром Рейесом и его коллегами в США лучше, чем с его предшественником. На данный момент мексиканские власти отозвали лицензию у CIBanco, одного из банков, указанных правительством Дональда Трампа в качестве причастных к отмыванию денег и незаконной торговле опиоидами. 13 октября Национальная комиссия по банковскому делу и ценным бумагам (CNBV) начала процесс выплаты застрахованных вкладов вкладчикам. Со своей стороны, брокерская компания Vector передала свою клиентскую базу и инвестиционные счета компании Finamex после заключения соглашения о том, что «инвестиции и активы клиентов» останутся «неизменными и должным образом обеспеченными». Однако компания отвергла обвинения со стороны США в содействии деятельности картеля Синалоа и картеля Гольфа. Настойчивые требования Трампа к Мексике о результатах в борьбе с наркотрафиком всегда находят отклик по другую сторону границы. Мексика передала республиканцу, как военную добычу, 55 наркобаронов, которые будут судимы в американских судах, и развернула 10 000 военнослужащих на северной границе страны. Теперь она готовится также перекрыть каналы финансирования фентанила, который наводнил англоязычные страны и стал проблемой общественного здравоохранения.