Финансовый разрыв в Университете Агуаскальентеса из-за нового отклонения в 138 миллионов песо при покупке нежелательных облигаций.
Мексика 2024-06-30 01:09:02 Телеграм-канал "Новости Мексики"
Автономный университет Агуаскальентеса (UAA) попал в сети мошенников, которые нашли новый способ выкачивать миллионы долларов из мексиканского государства: продажа долговых облигаций через подставные компании, брокерские фирмы и пустые трасты. В октябре 2023 года EL PAÍS раскрыла сложную мошенническую схему, имеющую все признаки крупномасштабной схемы Понци, с помощью которой у различных федеральных и государственных учреждений было похищено более 6 миллиардов песо (342 миллиона долларов). В первой публикации газета сообщила, что UAA вложил 213 миллионов песо в покупку фондовых сертификатов - рискованный вид инвестиций, запрещенный мексиканским законодательством. Новое расследование показало, что университет использовал еще 138 миллионов песо (7,4 миллиона долларов) для проведения другой операции, в ходе которой были перенаправлены средства из пенсий университетских работников. Афера, в которой задействована сеть подставных лиц, брокеров, банкиров и государственных служащих, работает следующим образом: бумажная компания формирует пустой траст с банком, официально называемый "эмиссионным трастом"; договор траста составлен с учетом инвестиций, которые предполагается получить за счет выпуска облигаций; затем брокерская контора продает долговые инструменты на сумму, предусмотренную договором траста. Покупателями могут быть и частные лица, но архитекторы мошенничества в основном выбирают государственные учреждения. Вовлеченного в бизнес чиновника, обычно казначея или финансового секретаря, убеждают обещанием прибыли, которая не соответствует финансовому рынку; взамен чиновник получает комиссионные от вложенных им средств. Проблема возникает, когда приходит время платить по обязательствам (инвестиции, доходность и комиссионные). Промоутеры бизнеса обращаются в другое учреждение, чтобы продать ту же модель выпуска долговых обязательств и рефинансировать себя. Разумеется, следующий заем должен быть больше, чтобы покрыть предыдущий. Самым известным примером такой схемы Понци стала государственная компания Segalmex, у которой мошенники украли 950 миллионов песо. Согласно расследованиям Министерства финансов, изобретателями этой новой формы мошенничества являются бизнесмены Рене Давила де ла Вега и Роберто Гусман, но бизнес не ограничивается только ими. Последняя инвестиция, сделанная Университетом Агуаскальентеса за счет государственных средств, датируется апрелем 2022 года, когда был создан траст F001 между банком Covalto и бумажной компанией One de M3X1C0 S.A. de C.V. (доверитель). По состоянию на конец 2023 года, согласно Публичному отчету университета за тот год, UAA инвестировал 138,2 млн песо в фондовые сертификаты, выпущенные Covalto (доверительным управляющим). Теперь эти средства можно считать потерянными, так как в марте этого года One de M3X1C0 был объявлен банкротом, то есть судья определил, что у него нет средств, чтобы расплатиться с кредиторами. Из этих инвестиций не менее 100 миллионов песо были выплачены по указанию ректора университета Сандры Есении Пинсон Кастро. Согласно документам, полученным EL PAÍS, 14 марта 2023 года чиновница подписала письмо, в котором в качестве представителя UAA заявила об обязательстве приобрести 100 000 сертификатов стоимостью 1 000 песо каждый. Облигации были выпущены в рамках трастового фонда F001, созданного между One de M3X1C0 и Ковальто годом ранее, когда ректором университета был Франсиско Хавьер Авелар Гонсалес, предшественник Пинзона. На следующий день после письма ректора глава департамента бюджета и администрации UAA Клаудия Эухения Мартинес Эррера распорядилась перечислить 100 миллионов песо в банк Covalto, согласно документу с ее подписью, находящемуся в распоряжении этой газеты. Средства были перечислены с банковского счета UAA под названием "Администрация пенсий и выходов на пенсию", согласно документу, в котором содержалось указание об инвестировании. В ответ на запрос EL PAÍS университет заверил, что средства, предназначенные для выплаты пенсий работникам, не были присвоены. UAA отметила, что существует "путаница" между "названием одного из банковских счетов университета и названием Пенсионного и пенсионного траста UAA". В университете заявили, что средства, использованные для покупки нежелательных облигаций, были получены "за счет возврата капитала и доходности, полученной от других инвестиций". Эти средства поступили на банковский счет, который, хотя и имеет схожее название, не имеет отношения к вышеупомянутому трасту". В UAA существует Пенсионный и пенсионный фонд для сотрудников университета, а также Вспомогательный траст для этого фонда. В правилах университета указано, что активы Фонда состоят из федеральных и государственных государственных средств, а также частных взносов - взносов работников и доходов от инвестиций. Из ответа, который UAA дала СМИ, следует, что существует банковский счет под названием "Управление пенсиями и пенсионными выплатами", который, однако, не имеет отношения к управлению пенсионными и пенсионными ресурсами. Стоит добавить, что университет не ответил на вопрос о подписи ректора на обязательстве по покупке сертификатов на 100 миллионов песо. Одна из компаний M3X1C0 явно была подставной. Она была создана в 2016 году с более чем сотней корпоративных объектов, то есть претендовала на то, чтобы быть специалистом во всех возможных сферах деятельности, от строительства зданий до ремонта машин, производства товаров для вечеринок и предоставления туристических услуг. Компания была зарегистрирована в Пуэбле, хотя ее акционеры и должностные лица указали адреса в Кинтана-Роо. Одному из администраторов компании, Пабло Аарону Путу Альвизару, было 22 года, когда он занял эту должность. Хотя его адрес указывал на популярный район в Канкуне, штат Кинтана-Роо, в протоколе было записано, что этот молодой человек владеет акциями на сумму 71,5 млн песо. В 2022 году компания совместно с банком Covalto учредила эмиссионный траст F001, на основе которого были выпущены облигации для продажи UAA (в свою очередь, код "F001" указывает на то, что траст стал первым инструментом такого типа, созданным банком). Газета поинтересовалась у университета, есть ли у него рыночные исследования, подтверждающие покупку облигаций у Covalto и One of M3X1C0. В UAA ответили, что эти документы были составлены во времена бывшего ректора Авелара, и заверили, что ответственные лица проверили, что доверитель, One de M3X1C0, соблюдал требования Национальной комиссии по банкам и ценным бумагам (Comisión Nacional Bancaria y de Valores). Кроме того, добавил он, "брокерский дом предоставил ценные бумаги, которые покрывали право собственности на инвестиции, с регистрацией в Институте по хранению ценных бумаг (Indeval)". В университете добавили: "По словам ответственных за финансы университета, все было в порядке". Ректор Пинзон возглавил университет 1 января 2023 года. В марте академик, выступая в качестве представителя UAA, подписал обязательство о покупке облигаций на сумму 100 миллионов песо. Спустя несколько месяцев One de M3X1C0 обратился к судье с просьбой начать процедуру банкротства, чтобы объявить себя банкротом. Решение было вынесено в марте этого года; оно определило очередность выплат кредиторам из ликвидируемых активов компании. UAA, чьи инвестиции должны были быть выплачены в 2029 году, не входит в список кредиторов, подлежащих выплате, согласно копии судебного решения, полученной этой газетой. Университет подал жалобу в Генеральную прокуратуру по поводу мошеннических инвестиций и уволил двух чиновников: Клаудию Эухению Мартинес Эрреру, бывшую главу бюджетного департамента, которая подписала распоряжение о выплате 100 миллионов песо, и Хорхе Умберто Лопеса Рейносо, бывшего директора по финансам. В UAA газете сообщили, что, хотя "типы инвестиций и механизмы их утверждения и осуществления находились в рамках нормативной и операционной базы университета", после этой аферы "ведется работа по изменению внутренних правил, которые позволили учреждению осуществлять рискованные инвестиции, а также по установлению блокировок и корректировке фильтров утверждения, чтобы подобная ситуация не повторилась". На федеральном уровне закон запрещает государственным органам делать инвестиции, над которыми они могут потерять контроль. Покупка сертификатов акций - один из таких случаев. Хотя в случае с Segalmex мексиканское правительство вернуло вложенные деньги, истощение государственных финансов продолжается в других федеральных агентствах и, прежде всего, на уровне штатов. Два главных архитектора этого бизнеса, Рене Давила и Роберто Гусман, были осуждены Генеральной прокуратурой. По крайней мере, в случае с первым из них судья приговорил его к суду, и он ожидает решения суда. Подпишитесь на бесплатную рассылку EL PAÍS Mexico и канал WhatsApp и получайте все последние новости о текущих событиях в этой стране.