Казначейство ищет формулу для защиты инвесторов CIBanco после санкций США

Санкции Министерства финансов США в связи с предполагаемым отмыванием наркотиков продолжают действовать на CIBanco. Банк, как и Intercam и фирма по ценным бумагам Vector, столкнулся с кризисом доверия и оттоком клиентов после обвинений США в предоставлении финансовых услуг крупным мексиканским наркокартелям. CIBanco занимает 17-е место в банковской системе Мексики по размеру активов, что является относительно низким показателем по сравнению с другими конкурентами. Однако в последние годы она позиционирует себя как ведущий доверительный управляющий в стране. Теперь, когда все три компании находятся под вмешательством Национальной комиссии по банкам и ценным бумагам (CNBV), а значит, под опекой правительства Клаудии Шейнбаум, Министерство финансов разрабатывает «чрезвычайный план», чтобы обеспечить функционирование и правовую определенность трастов CIBanco. Стратегия, которая, по словам источников EL PAÍS, все еще находится в стадии разработки, направлена на передачу трастов, принадлежащих CIBanco, в Nacional Financiera (Nafin), государственный банк развития. Однако этот маневр будет сложным, поскольку некоторые трасты не согласны перейти под управление Nafin. Передача трастов CIBanco в управление Nafin призвана стать спасательным кругом на фоне потрясений, развязанных США из-за предполагаемых связей между CIBanco, Intercam и Vector и наркокартелями. На этой неделе правительство США официально оформило санкции против мексиканских компаний, опубликовав в своем официальном бюллетене постановление о блокировании, изданное Министерством финансов. С момента этой публикации начался 21-дневный период, в течение которого американские финансовые учреждения должны приостановить все коммерческие отношения с указанными мексиканскими компаниями. Хотя срок еще не истек, некоторые из их клиентов начали дистанцироваться от CIBanco и объявили, что планируют заменить попавший под санкции банк в качестве своего доверительного управляющего, например, Fibra Inn, Terrafina, FibraShop. В последнем случае траст инфраструктуры и недвижимости объявил в четверг, что заменит CIBanco в качестве трастового управляющего на Banco Actinver. «После детального анализа возможных вариантов и с учетом интересов траста, его инвесторов и клиентов Технический комитет одобрил назначение Banco Actinver в качестве нового доверительного управляющего», - говорится в письменном заявлении Мексиканской фондовой биржи. Траст - это договор, по которому учредитель передает право собственности на активы и права другому лицу, называемому доверительным управляющим (которым почти всегда является банк), чтобы оно могло использовать их для достижения своей цели. Траст, через доверительное учреждение, управляет доверенными ему активами. До землетрясения среди его клиентов были BlackRock, Mexico Infrastructure Partners, GBM и более четверти инвестиционных трастов недвижимости. Другие трасты все еще находятся в процессе оценки того, оставаться ли им с этим учреждением или переключиться, например Fibra Macquarie, Fibra Storage и BlackRock. В случае с Fibra Macquarie, инвестиционным трастом промышленной недвижимости, они созвали собрание на 18 июля, чтобы решить, заменить ли CIBanco в качестве доверительного управляющего их траста на другой банк, такой как Actinver, Banco Invex, HSBC, BBVA, Banamex или любой другой доверительный управляющий. В письменном заявлении Fibra Macquarie признает, что этот вопрос был решен после введения санкций со стороны Министерства финансов США. Энрике Диас-Инфанте, специалист по финансовому сектору из Centro de Estudios Espinosa Yglesias, предупреждает, что одной из проблем в случае миграции трастов будет выяснение того, есть ли у Nafin кадровый и бюджетный потенциал для управления ими. Эксперт объясняет, что это серьезная задача, учитывая, что каждый траст - это компания, которая управляется вне баланса банка, выступающего в качестве доверительного собственника, то есть управление трастом включает в себя ведение счетов, уплату налогов, ведение судебных процессов и другие расходы. Специалист подчеркивает, что CI Banco является важным игроком в системе доверительного управления, поэтому цель передачи доверительных прав CI Banco в Nafin - избежать потери доверия со стороны сберегателей и инвесторов и предотвратить паническое бегство, которое может распространиться на всю банковскую систему. «Финансовая система построена на доверии, потому что она управляет ресурсами, которые почти полностью не принадлежат ей», - говорит он. Несмотря на попытки мексиканского правительства потушить пожар, развязанный США, клиенты находятся в условиях дефицита времени. Клиенты находятся в ожидании между разрешением и сопротивлением, в то время как основные агентства, такие как Fitch, HR Ratings и SP Global Ratings, уже понизили свои рейтинги по этим компаниям. В случае с SP агентство даже прекратило предоставлять свои услуги CIBanco. В своей последней оценке агентство заявило, что мексиканский банк находится в «очень уязвимой» ситуации, учитывая последствия санкций, которые могут ослабить его бизнес, финансирование и позицию ликвидности. "Перед банком стоит задача сохранить источники финансирования, учитывая возможность того, что некоторые трасты и депозиты клиентов могут переместиться в другие банки. Мы также считаем, что рентабельность и уровень капитала CI Banco могут быть ослаблены в связи с сокращением доходов", - заключил он.