Безвыходный лабиринт системы совместного владения недвижимостью, контролируемой картелем «Халиско Новое поколение»

Одним из приоритетов администрации Трампа в борьбе с картелем «Халиско Новое поколение» (CJNG) является нанесение удара по его источникам дохода. Одним из таких источников дохода, помимо торговли наркотиками и топливом, принесшего картелю более 400 миллионов долларов прибыли, является прикрытие в виде мошеннических схем с таймшерами, направленных на обман пожилых граждан США и Канады. 19 февраля Вашингтон ввёл санкции против сети из 17 компаний в Пуэрто-Вальярте и Наярите, среди которых отмечается курорт Kovay Gardens, за это мошенничество, жертвами которого стали более 6 000 человек в США. Показания пострадавших и документы, к которым получила доступ газета «EL PAÍS», раскрывают схему, напоминающую лабиринт без выхода, поскольку незаконные взыскания за освобождение от этих туристических пакетов продолжают взиматься спустя почти шесть месяцев со стороны якобы действующих компаний в Мексике и к северу от границы от имени этой преступной группировки. «Таймшер» — это модель владения недвижимостью для отдыха, при которой приобретается право на пользование и проживание в жилом объекте (отеле или кондоминиуме) в течение определенного периода в году, как правило, одной недели, путем уплаты первоначального взноса и ежегодных взносов на содержание. Лаура (имя вымышленное для сохранения анонимности жертвы) рассказывает, что не была заинтересована в приобретении еще одной услуги такого рода в Наярите. У неё уже были подобные пакеты отдыха в других местах, от которых она хотела избавиться. Когда представители «Ковей Гарденс» представили ей своё предложение, а мексиканская компания «Blue Point Converters» предложила выкупить её другие членские права, она согласилась подписать договор. По её оценкам, она заплатила около 30 000 долларов за членство в «Ковей Гарденс». Один из пунктов договора гласил, что для получения выручки от проданных ею долей в таймшерах ей придётся подождать год. «Через год я должна была получить более 100 000 долларов за свои другие доли в таймшерах. Именно так меня и убедили. Покупка пакета в Kovay Gardens и соглашение о продаже были заключены в один и тот же день. Документы предоставил торговый представитель компании Blue Point Converters по имени Сезар Карденас, а от имени курорта разрешение подписал Артуро Вера», — рассказывает Лаура по видеосвязи. Соглашение, которое подписала Лаура, было заключено в марте 2025 года, и по прошествии года она ждала, когда с ней свяжутся, чтобы она получила обещанные деньги от продажи своих долей в таймшерах. Однако сначала на её звонки отвечали, приводя различные оправдания и прося дать ещё время, обещая связаться с ней через семь дней, пока в конце концов перестали отвечать. Тогда она поняла, что это было мошенничество. Это произошло в марте 2026 года, примерно через две недели после того, как Министерство финансов США обнародовало информацию о мошеннической сети CJNG в Ковей-Гарденс, которая действовала через основателя комплекса Карлоса Умберто Риверу Мирамонтеса, у которого «есть долгая история добровольного сотрудничества с наркоторговцами». Его туристический комплекс был открыт более 20 лет назад, и, согласно предъявленному ему обвинению, он тесно сотрудничает с предпринимателем Майклом Ибарра Диасом-младшим, также связанным с этой преступной организацией, который был указан в качестве посредника при продаже таймшеров американским и канадским туристам, которых впоследствии обманывали. Одной из компаний, подвергшихся санкциям со стороны Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), стала «Administradora y Comercializadora del Mar, S.A. de C.V.», которая предоставляет «Ковай Гарденс» различные услуги, в том числе по бронированию отелей. Лаура говорит, что узнала о санкциях от друзей, которые увидели эту новость. Она поясняет, что ни разу не получала ни электронного письма, ни звонка, ни уведомления от курорта или компании «Administradora y Comercializadora del Mar» с каким-либо заявлением, разъяснением или опровержением обвинений со стороны Вашингтона. «Kovay Gardens» приостановил работу своих официальных каналов обслуживания и бронирования, а также отключил свои веб-сайты и страницы в социальных сетях после введения санкций со стороны OFAC и Управления финансовой разведки Мексики (UIF). Оба ведомства заморозили счета и ввели санкции в отношении компаний и физических лиц, связанных с курортом в Наярите. Однако 14 марта в электронном письме от Kovay Vacations своим участникам было сообщено об изменении домена и каналов связи на Selvara Signature Collection — псевдоним, связанный с компанией VG Desarrollos de la Bahía, имеющей связи с курортом и также включенной в санкционный список OFAC. «Мы продали нашу долю в таймшере в США компании Selvara Signature Collection в обмен на мексиканский курортный комплекс под названием Kovay Gardens. Нам пообещали сумму, превышающую оцененную нами стоимость нашего таймшера, либо полный возврат наших инвестиций по истечении года. Мы ничего не получили», — утверждает Хьюгилл, ещё одна жертва мошенничества, пожелавшая остаться анонимной. Мошенничество с Kovay Gardens выглядит как из учебника. С Джеремайей, ещё одним гражданином США, пожелавшим не раскрывать своё настоящее имя, произошло точно то же самое, что и с Лорой. На втором этапе мошенничества компании Blue Sky Realty и Title Escrow Services, имеющие офисы в Массачусетсе и Мемфисе соответственно, предлагают взять на себя ответственность за невыполнение обязательств Blue Point Converters и выкупить у него доли таймшера в Kovay. «Blue Sky» пообещала ему выплатить около 100 000 долларов за его пакет отдыха в Наярите, а «Title Escrow Services» должна была заняться оформлением всех документов. Компания Title Escrow Services сообщила ему, что для регистрации в Налоговой службе Мексики (SAT) ему необходимо уплатить чуть более 60 000 песо, что составляет примерно 4 000 долларов. Однако в предоставленном вам квитанции в качестве получателя указана компания Grupo Comercial Mow S.A.S. de C.V. Проверка в Государственном торговом реестре показала, что эта компания не зарегистрирована в установленном законом порядке. Впоследствии ему сообщили, что он должен уплатить более 80 000 песо (почти 5 000 долларов) в качестве государственных налогов в связи со сделкой по таймшерингу в Наярите. Он также уплатил эту сумму в соответствии с этим предполагаемым требованием. По обоим вопросам ему были предоставлены документы: как от SAT, так и подтверждение получения к оплате окончательной декларации по государственному налогу от правительства Мехико, но не от штата Наярит. В обоих документах в качестве предполагаемого законного представителя указан Хериберто Санчес Эскивель. Письмо с этими двумя якобы подлинными документами было отправлено ему представителем компании Title Escrow, который ложно утверждал, что они выпущены правительством Мексики. Луис Перес де Ача, адвокат, специализирующийся на налоговых мошенничествах, изучил оба документа и пришел к выводу, что они «полностью поддельные». «Если недвижимость или собственность находится в Наярите, правительство Мехико здесь ни при чём. Во-вторых, документы от SAT и правительства столицы никогда не приходят вместе. В-третьих, речь идёт о государственном налоге». «SAT не участвует в сборе государственных налогов. Это не имеет смысла. Очевидно, что эти документы подделаны», — объясняет он по телефону. Компания Title Escrow также выступила в качестве якобы посредника для открытия ему счета в Мексике в банке BBVA, где, как утверждается, его инвестиции находятся на хранении и готовы к возврату. В другом письме ему прислали поддельные выписки со счёта на его имя в этом банке через якобы «трансграничный счёт» «Трансграничного подразделения» того же учреждения. Сотрудники BBVA сообщили этой газете, что документы, присланные Джеремайе, содержат «несоответствия». Кроме того, официальный представитель банка утверждает, что у них нет такого продукта, как «трансграничный счет». Последнее требование, выдвинутое Джеремайе, — уплата почти 6 000 долларов (более 100 000 мексиканских песо) в качестве федеральных налогов, чтобы он мог получить более 100 000 долларов, которые ему пообещали за его долю в таймшере. Газета «EL PAÍS» связалась с Управлением по борьбе с отмыванием денег (UIF), чтобы проинформировать о поступивших жалобах и узнать, были ли приняты дополнительные меры помимо санкций, наложенных в феврале этого года. Представитель ведомства заявил, что «на данный момент мы не можем давать комментариев по этому поводу». Максин, ещё одна заявительница, предпочитающая не раскрывать своё имя из-за опасений мести, утверждает, что юридическая фирма «Сандер, Мейер и партнёры», расположенная в Монтеррее, связалась с ней в качестве представителя компании «Комерциализадора-дель-Мар, S.A. de C.V.», застройщика комплекса «Ковай Гарденс» в Ла-Крус-де-Уанакастле, штат Наярит. В отправленном ей электронном письме объясняется, что застройщик нанял их для непосредственного взаимодействия с пострадавшими клиентами. Юридическая фирма предложила ей единовременную выплату в размере более 200 000 долларов в связи с «нарушением договорных обязательств» со стороны Blue Point Converters с целью «урегулирования спора между сторонами, чтобы смягчить любые последствия для репутации и оперативно решить данный вопрос». Сотни пострадавших, объединившихся в группы в Facebook в связи с мошенничеством Kovay Gardens, отмечают, что эти мнимые юридические фирмы часто подделывают регистрационные данные компаний с похожими официальными названиями, чтобы создать ложное ощущение безопасности. «Они связываются с вами, обещая миллионные компенсационные выплаты, но сначала требуют перечислить деньги на оплату пошлин, налогов или юридических процедур», — пишет один из пострадавших пользователей в одной из таких виртуальных групп. Другими компаниями, которые, по всей видимости, действуют по той же схеме и связывались с Лаурой, Джеремайей и Максин, являются «Boutique Private Residence Club», базирующаяся в Пунта-Мита (Наярит), а также риэлторские компании «Philly 1st Real Estate» и «East Coast Real Estate Investments», обе из которых якобы расположены в Филадельфии (США). «Им обещали получение прибыли от продажи или сдачи в аренду этих объектов. Но сначала они должны были заплатить «налоги» и «вступительный взнос». Разумеется, этой прибыли так и не последовало», — рассказал Тиссен Дува, заместитель прокурора Уголовного отдела Министерства юстиции, и добавил: «Эта изощрённая схема принесла незаконное состояние, которое CJNG использовало для финансирования своих операций: наркоторговли, закупки оружия и выплаты взяток».