Ловушка для нежелательных облигаций La Beneficencia Pública: дыра в 1,35 миллиарда песо в агентстве, помогающем беднейшим слоям населения

Новая глава в афере Понци с мусорными облигациями. Генеральная прокуратура (FGR) заявила в суд о выводе 1,35 миллиарда песо (66 миллионов долларов) из активов Общественного бенефициария на покупку ничего не стоящих биржевых бумаг. Этот факт, произошедший в 2022 году, повторяет то же самое мошенничество, которое было обнаружено в Segalmex и которое распространилось на другие федеральные и государственные учреждения, о чем в свое время сообщил EL PAÍS. Мексиканское государство потеряло еще 6 миллиардов песо (342 миллиона долларов) на этом бизнесе, который имеет все признаки крупномасштабной схемы Понци. Средства университетов и прокуратур, пенсии рабочих и взносы в фонд социального обеспечения были вложены в бизнес миллионеров-мошенников. За этой схемой стоят бизнесмены Рене Давила и Роберто Гусман, на которых были написаны доносы, а также множество бумажных компаний, подставных лиц, брокеров, брокерских контор, банков и государственных чиновников. К списку государственных учреждений, подвергшихся мошенничеству, теперь добавилась и Beneficencia Pública - учреждение, созданное полтора века назад и находящееся сейчас под эгидой Министерства здравоохранения, целью которого является оказание помощи населению, живущему в крайней нищете и лишенному социального обеспечения. Согласно документам Генеральной прокуратуры, представленным судье и попавшим в распоряжение этой газеты, агентство совершило две покупки сертификатов акций в 2022 году: сначала в мае на сумму 1 миллиард песо, а затем в июле на 350 миллионов песо. Чиновником, санкционировавшим покупку проблемных облигаций, является Эксекатль Гутьеррес Рамирес, в то время занимавший пост директора по административным и финансовым вопросам Общественной благотворительной организации. ФГР осудила всех причастных к мошенничеству, кроме чиновника, который оставался на своем посту до середины 2023 года. Схема грабежа работает следующим образом: бумажная компания заключает с банком или брокерским домом пустой траст, официально называемый «эмиссионным трастом»; договор траста подстраивается под инвестиции, которые предполагается привлечь через выпуск облигаций; затем брокерский дом, в сговоре с первоначальной компанией, «размещает» долговые обязательства на сумму, предусмотренную договором траста. Все заранее согласовывается с финансовым директором государственного учреждения, которому обещают доходность от 11 до 13 %, запредельную для финансового рынка; взамен чиновник получает комиссию за размещение средств. Покупателями нежелательных облигаций могут быть и частные лица, но архитекторы мошенничества в основном нацелены на государственные учреждения. Это схема Понци, потому что, когда нужно платить по обязательствам, руководители бизнеса обращаются за рефинансированием к новому клиенту в правительстве. Расследование Государственной благотворительной прокуратуры прекрасно описывает механику кражи. 12 мая 2022 года Hotelería Korbach, S.A. de C.V., бумажная фирма, принадлежащая Роберто Гусману, заключила с брокерской фирмой Bulsamétrica эмиссионный траст № 1051. Hotelería Korbach, которая позже изменила свое название на Grupo Operativo Korbach, осталась в качестве учредителя и доверительного управляющего, то есть конечного бенефициара. Одновременно 17 мая Корбах, представленный Эфраином Мартинесом Пересом, поручил Bursamétrica выпустить и разместить сертификаты акций на сумму 1 млрд песо. В свою очередь, Beneficencia Pública, по просьбе Эксекатля Гутьерреса, заказала покупку облигаций на сумму этого выпуска. Через два месяца состоялась вторая операция по покупке. 28 июля Корбах, на этот раз представленный Маурисио Мартином дель Кампо Барроном, и Bursamétrica учредили новый эмиссионный траст под номером 1054. На следующий день Корбах распорядился разместить сертификаты на 350 миллионов песо, и Бенефициария выкупила весь выпуск, опять же по распоряжению Эксекатля Гутьерреса. Эта газета обратилась в отдел социальных коммуникаций Министерства здравоохранения, чтобы узнать позицию по поводу незаконных инвестиций. Пресс-секретарь лаконично ответил, что хищения произошли при прошлой администрации, то есть во время шестилетнего срока правления Андреса Мануэля Лопеса Обрадора, и что расследование этого дела ведется с тех пор. «Это процесс, который уже шел, когда пришло это правительство [Клаудии Шейнбаум]», - сказал он. В досье ФГР сообщается о третьей операции по покупке, но в данном случае речь идет о частных лицах. Речь идет о двух сделках на 115 миллионов песо, совершенных в апреле и мае 2022 года. В данном случае речь идет о компании Posiciones Estratégicas en Carteras, S.A.P.I. de C.V., еще одной из фирм в орбите Гусмана, которую представлял Хорхе Олаварриета Пенья. С помощью этого выпуска облигаций были обмануты 27 клиентов. Прокуратура предъявила обвинения Гусману, его компаниям и их законным представителям, а также брокерской фирме Bulsamétrica и ее членам. Среди обвиняемых - адвокат Роберто Олеа, который служил связующим звеном с Рене Давила, другим архитектором схемы Понци. Преступлением, преследуемым ФГР в деле о хищении средств Beneficencia Pública, является сбор средств без разрешения правительства, что предусмотрено Законом о кредитных учреждениях (Ley de Instituciones de Crédito). Генеральная прокуратура утверждает, что обвиняемые не могли осуществлять операции по продаже фондовых сертификатов, подобные тем, которые они проводили. Источники, знакомые с ходом расследования, сообщили этой газете, что государство потребовало возмещения ущерба и сумело вернуть около 700 миллионов песо из общей суммы средств, инвестированных Общественной благотворительной организацией. Помимо того, что государство может вернуть часть незаконно присвоенных средств, рискованные инвестиции в государственные ресурсы запрещены законом. Государственные учреждения могут инвестировать только в государственные финансовые инструменты. Рене Гавира, первый финансовый директор Segalmex во времена Лопеса Обрадора, был обвинен и отправлен в тюрьму за то, что санкционировал инвестирование 950 миллионов песо в мошенничество со старыми облигациями (бывший чиновник был обвинен и в других преступлениях, включая организованную преступность и незаконное присвоение ресурсов). Аферу Segalmex возглавлял Рене Давила, партнер Гусмана, а в схеме участвовали три банка. Хотя все средства были возвращены под давлением правительства Лопеса Обрадора на банки, факт остается фактом: государственные деньги были использованы для незаконных инвестиций. Гусман и Давила, отцы схемы Понци с нежелательными облигациями, являются обвиняемыми и выступали на судебных слушаниях, но до сих пор не приговорены и находятся на свободе. Когда мошенничество было раскрыто в деле Segalmex, прокуратура документально подтвердила, что оба бизнесмена являются владельцами огромного состояния в сфере недвижимости, в основном на юго-востоке Мексики, и что они стали миллионерами как внутри страны, так и за ее пределами. Эта мошенническая схема действует в Мексике как минимум с шестилетнего срока правления президента PRI Энрике Пеньи Ньето. Администрация Лопеса Обрадора провела расследование и осудила расхищение ресурсов с помощью модели junk bond, но она продолжает работать.