Мексика ужесточает меры по борьбе с отмыванием денег после того, как Министерство финансов нанесло удар по Intercam, CIBanco и Vector

В этом году меры по борьбе с отмыванием денег между финансовыми системами Мексики и США будут усилены. После введения Министерством финансов США санкций в отношении трёх мексиканских финансовых организаций, двух из которых — банков Intercam и CIBanco — за предполагаемое отмывание доходов от наркоторговли, сектор ужесточил меры контроля. Ассоциация банков Мексики (ABM) запустит систему оповещений, чтобы мексиканские банки могли выявлять потенциальных клиентов и нестандартные транзакции. «Это будет система, которая свяжет банки и будет выдавать оповещения о клиентах, которые создавали проблемы или вызывали какие-либо сомнения, так что, когда банки будут открывать новые счета или осуществлять платежи на некоторые из этих счетов, банк, который это делает, будет иметь информацию о том, что происходило в других финансовых учреждениях», — пояснил Маурисио Наранхо, вице-президент ABM. Цель состоит в том, чтобы в этом году к системе оповещений подключились первые шесть банков — крупнейшие в стране — и в дальнейшем расширять масштаб, пока все 54 финансовые организации, работающие в Мексике, не начнут обмениваться информацией для предотвращения возможных рисков отмывания денег. Не вдаваясь в подробности, вице-президент ABM указал, что технология будет внедрена мексиканской компанией и потребует инвестиций в десятки тысяч долларов. «Преимущество сети тем больше, чем больше банков к ней подключено». «Мы ведем активный диалог с американскими властями и банками, обмениваемся мнениями и ищем пути улучшения всей этой системы», — признал Наранхо. В ходе крупнейшего финансового саммита, прошедшего на этой неделе на побережье Канкуна, банковские власти приняли делегацию из США, чтобы подвести итоги реализации этих мер. На встрече были озвучены успехи в выполнении других обязательств, таких как усиление контроля над трансграничными платежами и соблюдение мексиканскими банками американских стандартов по борьбе с отмыванием денег. Официально АБМ сообщила, что эти двусторонние встречи проводятся на регулярной основе и имеют целью обмен информацией о прогрессе в укреплении системы предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма в мексиканском банковском секторе. Этими усилиями Мексика стремится опровергнуть обвинения в предполагаемых практиках отмывания наркоденег, выдвинутые администрацией Дональда Трампа в июне прошлого года при введении санкций против брокерской компании Vector и банков Intercam и CIBanco. Министерство финансов США обвинило эти учреждения в том, что они на протяжении многих лет содействовали отмыванию денег мексиканских наркокартелей, что позволяло им закупать в Китае сырье для производства фентанила. В совокупности эти организации управляли активами на сумму 22 млрд долларов. Финансовая блокада, введенная Министерством финансов США, привела к закрытию указанных банков и вызвала тревогу во всей мексиканской финансовой системе. Спустя несколько месяцев после потрясения, вызванного администрацией Дональда Трампа в мексиканском банковском секторе, и на фоне эскалации напряженности между США и Мексикой из-за финансовых операций наркокартелей, ведущие банки были вынуждены провести тщательную внутреннюю проверку своих защитных механизмов. «Как профессиональное сообщество, мы уделяем большое внимание соблюдению нормативных требований и стремимся выйти за их рамки. Существует сильная двусторонняя связь», — отметил Хорхе Арсе, генеральный директор HSBC в Мексике. Со стороны АБМ (Ассоциации банков Мексики) одно из требований к Вашингтону заключается в том, чтобы также контролировать источник проблемы, то есть наличные средства, полученные от продажи наркотиков и поступающие в их финансовую систему. Послание банков Мексики, которые на этой неделе провели свой крупнейший ежегодный саммит на мексиканском побережье Карибского моря, заключается в том, чтобы сплотиться и содействовать двустороннему обмену информацией. Дело нешуточное: за менее чем год прекратили свою деятельность два банка и одна брокерская компания, и, между прочим, на карту поставлена репутация сектора, который предоставляет кредиты 36 миллионам человек и более чем 280 000 предприятий в стране.