Мексиканские банки задействовали свои системы по борьбе с отмыванием денег в связи с предъявленным США обвинением в адрес Роча Мойя

Мексиканские банки находятся в состоянии повышенной готовности в связи с обвинениями, выдвинутыми США против губернатора Рубена Роча Мойя и других государственных чиновников в Синалоа в предполагаемом содействии наркоторговле. Хотя это дело не представляет угрозы для банковской системы, учреждения запустили свои процедуры по предотвращению отмывания денег, чтобы отфильтровать — и закрыть — подозрительные счета, клиентов и операции, с целью устранить «красные флажки», которые могут подвергнуть их потенциальным расследованиям со стороны финансовой разведки, инициированным из Вашингтона, что недавно стало травмой для сектора. Банки начали укреплять свои позиции сразу после того, как американская юстиция обнародовала серьезные обвинения против губернатора, ныне находящегося в отпуске, сенатора от правящей партии «Морена» и еще восьми действующих или бывших государственных чиновников в связи с предполагаемым сговором с картелем Синалоа — одним из главных очагов мексиканского насилия — с целью переправки «огромных партий наркотиков в США». Источники в руководстве банков сообщают, что они запустили экспресс-аудиты с помощью автоматизированных систем, чтобы убедиться, что все под контролем, как раз в тот момент, когда пользователи начали сообщать о сбоях в работе своих онлайн-банкинга в четверг на прошлой неделе. Порог риска остается низким, добавляют они. Кроме того, они рассказывают, как приняли превентивные меры и выявили конфиденциальную информацию, которая впоследствии может потребоваться местным или зарубежным органам финансового контроля. На сегодняшний день, как они утверждают, в системе не осталось ни одного счета лиц, упомянутых в деле. Кроме того, они проводят «двойные и тройные» проверки потенциальных подставных лиц и подставных владельцев. В этом отношении Маурисио Наранхо, вице-президент Ассоциации банков Мексики (ABM), утверждает, что система работает без сбоев, хотя и признает, что каждая организация принимает собственные решения по проверке и блокировке клиентов, когда считает это необходимым. Предприниматель уточняет, что с прошлого года отрасль начала работу по повышению своих стандартов по борьбе с отмыванием денег, в частности, для устранения «регуляторного разрыва» между США и Мексикой в области предоставления информации властям, периодической координации с органами финансовой разведки и процедур закрытия счетов. Кроме того, будет запущена система обмена данными о «проблемных случаях, которые мы обнаруживаем в банковской сфере». Все действия, предпринятые на этой неделе, направлены на то, чтобы защитить финансовые учреждения от еще свежих воспоминаний о череде событий, приведших к ликвидации трех финансовых организаций, после того как в прошлом году Сеть по контролю за финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США указала на них как на предполагаемых посредников в отмывании денег крупнейших мексиканских картелей, таких как «Халиско Новое поколение» (CJNG) и «Картель Гольфо». Еще до того, как мексиканские власти смогли начать расследования в отношении CIBanco, Intercam и Vector Casa de Bolsa — двух коммерческих банков с активами в 7 и 4 миллиардов долларов соответственно и брокерской фирмы с активами под управлением на сумму около 11 миллиардов долларов — приказ FinCEN о блокировании их операций нанес им точный удар: корреспонденты в США прекратили с ними операции, а местные учреждения, включая Банк Мексики (Banxico), отгородили их от экосистемы. Это привело к административному вмешательству со стороны финансового регулятора с целью предотвращения заражения и массового оттока клиентов. Оглядываясь назад, можно сказать, что дело с тремя организациями стало отправной точкой для растущего вмешательства администрации Дональда Трампа в вопросы безопасности. Администрация продолжает оказывать давление на правительство президента Клаудии Шейнбаум, требуя от него положить конец расширению деятельности преступных организаций и связанных с ними преступлений, таких как хищение топлива, вымогательство и отмывание денег, особенно потому, что они проникают через общую границу. «Впервые Мексика занимает ведущее место в национальной безопасности США. Такого раньше никогда не было», — резюмирует Эдуардо Герреро, аналитик по вопросам безопасности и директор Lantia Intelligente. Его выступление завершает встречу руководства и региональных советников BBVA — площадку, которая в других странах могла бы показаться анахронизмом для лекции о наркотрафике, начиная с войны с наркоторговцами бывшего президента Фелипе Кальдерона и заканчивая сегодняшним днем, с братоубийственной битвой в Синалоа в центре внимания. Хотя не в Мексике. «Сотрудничество с США укрепилось, и в последнее время наблюдается очень сильный импульс в области финансовой разведки, которая приобретает все большее значение. Кроме того, американские агентства начинают оказывать все большее влияние в этой сфере». «Поэтому мексиканские финансовые учреждения должны очень осторожно подходить к взаимодействию с людьми», — добавляет он, напоминая, что США признали крупнейшие мексиканские преступные организации террористическими группами, что ужесточает меры наказания. «Это действительно серьезно, и штрафы, блокировка транзакций или замораживание активов могут быть настолько значительными, что вытеснят финансовую организацию из системы». Дело, возбужденное прокуратурой Южного округа Нью-Йорка, описывает обширную политико-криминальную сеть, проникающую в государственные органы безопасности и финансов. Дело связано с уголовным процессом, возбужденным против «Лос Чапитос» — фракции картеля Синалоа, унаследованной сыновьями Хоакина «Эль Чапо» Гусмана, который отбывает наказание в тюрьме строгого режима в Колорадо. Это также свидетельствует о том, что добровольная выдача властями США около 90 предполагаемых преступников в прошлом году начинает приносить плоды: показания, доказательства, имена. В официальном документе прокуратуры Роча Мойя, ветеран левого политического движения, описывается как мафиози, который использовал силу оружия и вымогательства «Лос Чапитос», чтобы выиграть губернаторские выборы в 2021 году в обмен на полную безнаказанность. Губернатор отверг все обвинения, в то время как президент Шейнбаум настаивает на том, что для обоснования экстрадиции необходимы веские доказательства, ставя на карту свой политический капитал и собственный имидж. Глава города, опираясь на техническую и профессиональную команду по борьбе с преступностью, которую хвалят даже ее политические противники и возглавляет министр безопасности Омар Гарсия Харфуч, активизировала усилия по снижению уровня насилия; хотя Трамп утверждает, что этого далеко не достаточно. Между тем взаимозависимость между наркотрафиком и производственным сектором Мексики также сказывается на управлении экономикой и влияет на склонность к риску национальных и международных инвесторов в то время, когда показатели экономической деятельности свидетельствуют о стагнации валового внутреннего продукта (ВВП). «Небезопасность приводит к снижению темпов роста как минимум на 0,5%, или к их увеличению, если мы решим эту проблему. То есть, наиболее важные задачи, которые необходимо решить, если мы хотим, чтобы экономика росла быстрее, — это инфраструктура, безопасность и неформальная занятость», — добавил Эдуардо Осуна, вице-президент и генеральный директор BBVA Mexico. В этой ситуации банки внимательно следят за потенциальными запросами Министерства финансов, FinCEN — его исполнительного органа — и Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), отвечающего за введение финансовых санкций в отношении физических лиц и компаний, обвиняемых в совершении преступлений. «На данный момент это, похоже, единичные случаи, которые не обязательно являются системной проблемой», — утверждает Хосе Антонио Кесада, финансовый консультант и бывший сотрудник Национальной комиссии по банковскому делу и ценным бумагам (CNBV), органа, регулирующего финансовый сектор. «В целом банки пересматривают свои риски в сфере противодействия отмыванию денег и смогли повысить планку», — добавляет он.