Схема Понци, с помощью которой два бизнесмена похитили у правительства Мексики 6 млрд. песо
Мексика 2023-10-02 01:42:22 Телеграм-канал "Новости Мексики"
Мексиканское государство стало жертвой схемы Понци, которая за последнее десятилетие стоила ему не менее 6 млрд. песо (342 млн. долл.) государственных средств. В центре мошеннической схемы находятся два бизнесмена - Рене Давила де ла Вега и Роберто Гусман Гарсия, которым удалось убедить казначеев государственных учреждений вложить казенные деньги в их бизнес-систему, обещая очень высокую доходность (11-13% в год) и выплату наличными "платы за размещение" в размере 5% от общей суммы привлеченных средств. В двух словах, схема заключается в продаже долговых облигаций, выпущенных брокерскими фирмами от имени компаний Давилы и Гусмана, которые не имеют возможности подтвердить свои инвестиции. Когда приходит время погашать обязательства - инвестиции, доходность и комиссионные, - предприниматели обращаются в другую организацию для продажи той же модели выпуска долговых обязательств и рефинансируют себя. Разумеется, следующий кредит должен быть больше. На самом деле речь идет о том, чтобы вырыть новую, еще большую яму, чтобы прикрыть старую. Система может показаться простой, но это сложная сеть, включающая брокеров, банки, брокерские конторы, государственных чиновников и десятки подставных компаний и подставных лиц, используемых для отмывания доходов. Жертвами мошенничества являются не только государственные учреждения: есть и частные клиенты, поэтому объем ресурсов, которые циркулировали через эту сеть, неизбежно больше. Налоговая служба начала расследование в отношении Давилы и Гусмана, а также их бумажных компаний по обвинению в хищениях, отмывании денег и уклонении от уплаты налогов. Власти также ведут розыск коррумпированных чиновников, присвоивших не принадлежащие им деньги. Эта институциональная схема Понци зародилась не при нынешнем правительстве, а при предыдущем, возглавляемом членом PRI Энрике Пенья Ньето (2012-2018 гг.). Правда заключается в том, что эта афера продолжает действовать и при администрации Андреса Мануэля Лопеса Обрадора, несмотря на то, что власти полностью выявили эту проблему. Первые признаки такой модели хищения появились в 2021 году, когда Высшее федеральное аудиторское управление (ASF) обнаружило, что Seguridad Alimentaria Mexicana (Segalmex), социальный продуктовый магазин, созданный Лопесом Обрадором для обслуживания самых бедных, стал жертвой мошенничества (хотя еще не было известно, что это бизнес по выпуску долговых обязательств, тиражируемый на другие учреждения). По документам ASF, в 2019 и 2020 годах Segalmex заплатила 950 млн песо за приобретение облигаций - так называемых частных сертификатов доверительного управления, - выпущенных CI Casa de Bolsa от имени Financiera Corafi, одной из компаний Давилы и Гусмана. Казначей компании Segalmex Рене Гавира Сегресте был уволен и осужден за ненадлежащее исполнение своих полномочий (мексиканское законодательство запрещает использование государственных средств в рискованных инвестициях). В то же время Лопес Обрадор поручил своему кабинету сделать все возможное для возврата вложенных средств. Несмотря на относительный успех институциональных и политических маневров по восстановлению патримониального ущерба в Segalmex, истощение государственной казны, вызванное использованием той же схемы Понци, не прекращается. EL PAÍS получил доступ к материалам расследования Генеральной прокуратуры, отчетам Отдела финансовой разведки (UIF) и Налоговой прокуратуры (оба из Министерства финансов), которые позволяют нам впервые установить, какие еще государственные учреждения участвовали в бизнесе Рене Давилы и Роберто Гусмана и их двух основных компаний - Corafi и Escorfin. Наибольшие потери понес Пенсионный фонд работников образования (Forte), который управляет пенсиями тысяч учителей, работающих в федеральных органах власти. Согласно информации, обновленной по состоянию на сентябрь текущего года, она вложила в покупку проблемных облигаций 3,9 млрд. песо. Средства Forte депонируются на счете Banorte, а управление ими возложено на влиятельный профсоюз преподавателей (SNTE). В конце июля Министерство финансов готовило жалобу по этому вопросу в ФГР. В свою очередь, Институт социальной безопасности Мексики и муниципалитетов (ISSEMyM), представляющий собой систему кредитов, ипотеки и квот на здравоохранение для государственных служащих Мексики, инвестировал 610 млн. песо в долговые инструменты Corafi Escorfin. Аналогичная организация, Институт социальной защиты трудящихся штата Юкатан (ISSTEY), выплатила 302 млн. Автономный университет Агуаскальентеса вложил в эту схему 213 млн. долларов, а Генеральная прокуратура Агуаскальентеса выплатила еще 66 млн. долларов. Информация, к которой располагает газета, не позволяет точно установить, в какие годы были сделаны инвестиции, сроки их погашения и кто из государственных служащих принимал в них непосредственное участие. Фактом является то, что органы, расследующие эту аферу, списывают все деньги. Президент Лопес Обрадор заявил на своих утренних конференциях, что он узнал о других операциях Corafi и Escorfin после хищений в Segalmex - одного из нескольких актов коррупции в учреждении, созданном его правительством. Не вдаваясь в подробности, он сказал, что за время последнего шестилетнего срока Corafi "распоряжалась деньгами правительств штатов, у которых та же проблема", что и у Segalmex. "Мы провели расследование в отношении финансиста, и выяснилось, что он уже давно занимается тем же самым, защищенным, без экономической поддержки. (...) И это расследуется, эти финансисты не могут действовать без поддержки банка (...) потому что у них, как правило, ничего нет, это чисто бумажный бизнес", - сказал он в июле 2022 года. Рене Давила - 60-летний бизнесмен из штата Чьяпас. Его основной партнер, Роберто Гусман, 58 лет, родом из Юкатана. Эти два штата на юго-востоке Мексики являются базой их бизнеса, где они приобрели десятки объектов недвижимости. Давила является законным представителем компании Financiera Corafi S.A. de C.V., созданной в 2009 году, а Гусман - из Escorfin, сокращенное название Estratégica Corporativa en Finanzas S.A. de C.V., зарегистрированная в 2001 году. Хотя ни один из финансистов не имеет прямой доли в компании другого, между ними существует сложная сеть подставных компаний, подставных лиц и объектов недвижимости, которые связывают их в одну и ту же схему Понци. Несколько примеров кнопок. Оба имеют доли в двух трастах CI Banco: CIB 3386 и 745412; у обоих одна и та же юридическая фирма, возглавляемая юристом Роберто Олеа, который иногда выступает в качестве законного представителя их компаний. Как будто этого недостаточно, внутренние документы Escorfin, с которыми ознакомилась эта газета, свидетельствуют о том, что по состоянию на июнь 2022 г. Корафи и Рене Давила получили кредиты на сумму 368 000 000 песо. Деловые отношения между двумя предпринимателями тесные и поддерживаются на протяжении длительного времени. Согласно полученному исследованию, модель размещения частного долга, придуманная Диасом и Гусманом, работает следующим образом. Во-первых, подставная компания Corafi Escorfin создает эмиссионный траст с некоторым банком в качестве доверительного управляющего, с которым заключает "базовое кредитное соглашение". Компания остается учредителем и вносит один песо в активы траста, т.е. дополнительного обеспечения по долговым обязательствам не требуется. Задача доверительного управляющего - найти инвестора и через брокерскую контору продать ему облигации на сумму, указанную в первоначальном базовом кредитном соглашении. После поступления инвестиций в брокерский дом они передаются в траст, который возвращает их первоначальной сетевой компании Corafi Escorfin. Такое размещение долговых инструментов осуществляется в частном порядке, т.е. не санкционируется Мексиканской фондовой биржей и не регистрируется в Национальном реестре ценных бумаг, а значит, скрыто от государственного надзора. В описанной схеме не хватает одного ингредиента: менеджера или брокера, который приходит в офис казначея государственного учреждения, чтобы предложить ему бизнес. Бывший соратник Гусмана, беседовавший с этой газетой на условиях анонимности, поясняет: "Выплачивается 10% комиссии от общей суммы размещения, 5% - менеджеру, 5% - чиновнику, все наличными. Бизнесмен, ставший информатором ФГР, утверждает, что полученные деньги в чемоданах доставляются в офисы Escorfin в Сьюдад-Сателите (штат Мексика), где обрабатываются счетными машинами и упаковываются. Упоминание о выплате "комиссии за размещение" было также подтверждено EL PAÍS высокопоставленным сотрудником Министерства финансов, расследующим эту аферу. Сумма всего, что было инвестировано государственными учреждениями в схему Понци, подразумевает выплату комиссионных в размере 600 000 000 песо. Мошенничество в Segalmex точно описывает принцип работы системы. Бизнес между Corafi и этим учреждением начался как минимум в 2017 году, то есть еще во время шестилетнего срока правления Пенья Ньето, когда существовали только Liconsa и Diconsa - полугосударственные структуры, которые Лопес Обрадор позже объединил в Segalmex. В материалах следственного дела прокуратуры сообщается, что 16 мая 2017 года между компанией Promotora de Sistemas de Informacion S.A.P.I. был создан траст эмитента - номер 11595. de C.V. в качестве доверительного управляющего и банк Banorte в качестве доверительного управляющего. PSI входит в состав Grupo Escorfin и принадлежит Роберто Гусману; CI Banco выступал в качестве общего представителя. Опираясь на это доверие, в феврале 2019 года - уже при правительстве Лопеса Обрадора - Banorte продала сертификаты акций компании Liconsa за 150 млн песо, говорится в расследовании FGR. В 2018 году на сцену вышел Рене Давила. 27 июля того же года Corafi и CI Banco учредили эмиссионный траст CIB 3050, в котором Monex выступила в качестве общего представителя. Затем между брокерским домом CI Banco и Segalmex Liconsa было подписано несколько брокерских договоров. Указания по приобретению облигаций были даны на апрель 2019 года. Даты сделок свидетельствуют о том, что мошенничество в Segalmex Liconsa было инициировано чиновниками "пенисмо" и продолжено теми, кто пришел им на смену в "обрадоризмо". До декабря 2018 г., когда к власти пришло правительство Лопеса Обрадора, лицом, ответственным за управление ресурсами Liconsa и оформившим первые брокерские контракты, был Марко Антонио Лоаиза Монтаньо. В нынешнем правительстве его сменил Рене Гавира, который находился у власти до июля 2021 г., после чего на фоне скандала ушел в отставку. Фискальная служба осудила растрату средств Segalmex только при нынешней администрации, не принимая во внимание приобретение компанией Liconsa проблемных облигаций при администрации Пеньисколы. В 2021 году при расследовании махинаций с бумагами, купленными у Corafi, аудит предупредил о недостаче более 10 млн. песо доходности, не поступившей на счета Segalmex в BBVA. Источник в ФГР сообщил этой газете, что эти деньги, предположительно, соответствуют "плате за размещение". На Гавиру, находящегося на свободе, выдано несколько ордеров на арест. Его бывший начальник, Игнасио Овалье, является другом президента Лопеса Обрадора и не был привлечен к ответственности по этому делу о коррупции, несмотря на то, что, согласно материалам расследования прокуратуры, он санкционировал часть инвестиций. Президент поручил тогдашнему министру финансов Артуро Эррере в кратчайшие сроки восстановить выделенные средства. Решение заключалось в том, чтобы заставить CI Banco, Monex и BBVA предоставить Corafi кредит для выкупа облигаций, принадлежащих Segalmex. Соглашение было заключено в марте 2021 года. "Банки согласились платить от имени Corafi, чтобы не иметь проблем с правительством", - сказал источник, с которым консультировались в казначействе. Благодаря этой политической операции Лопес Обрадор может утверждать, что ущерб в Segalmex был возмещен, но не в остальных расхищенных учреждениях. Расследование Казначейства также указывает на ответственность банков, поскольку, согласно Закону о рынке ценных бумаг, финансовые учреждения не могут выступать в качестве биржевых брокеров по торговле облигациями того типа, которые Давила и Гусман предлагали государственным учреждениям. В то время как мексиканское государство расхищало миллионы долларов, Давила и Гусман сколачивали состояние. Оба бизнесмена вместе со своими родственниками - сыном первого, Рене Давила Диасом, и сестрой второго, Клаудией Патрисией Гусман Гарсия, - в мае 2015 г. создали траст 745412 в банке Banorte (который впоследствии был заменен на CI Banco). В траст были переданы 16 объектов, включая земельные участки и недвижимость, расположенные в городе Тукстла-Гутьеррес, столице штата Чьяпас. Общая площадь этих участков составляла 260 га, а стоимость одного из них, согласно нотариально заверенному трастовому документу, - 81,3 млн песо. Эти объекты были заложены в качестве залога компании Segalmex, когда началась политическая операция по возврату государственных средств, вложенных в проблемные облигации. Но это было не все состояние Давилы-и-Гузмана. Например, в 2012 г. оба бизнесмена создали в банке CI Banco (позднее переданном в Banamex) еще один траст - 17395-7, в который внесли два объекта недвижимости площадью 136 га, расположенных в территориальном заповеднике в Юкатане, и стоимостью 132,6 млн песо. Только Рене Давила в период с 2014 по 2019 год приобрел 18 объектов недвижимости в штатах Чьяпас, Оахака, Кинтана-Роо и Юкатан на сумму 300 млн песо, а также купил 12 автомобилей класса люкс - несколько BMW, Cadillac и Lincoln - на сумму 11 млн, говорится в расследовании ПФР. В период с 2014 по 2021 год он осуществил международные переводы в Испанию, США, Францию и Швейцарию на сумму P4,2 млн и 750 тыс. долларов, а также получил вклады из США и Англии на сумму 615 тыс. долларов. Его компания Corafi, в свою очередь, внесла на счет компании Event Horizon Technologies Inc. депозит в размере 15,3 млн. песо. в США в июне 2019 года. В период с 2017 по 2021 год он осуществил платежи через свою кредитную карту на сумму 50 млн песо. Он потратил на ставки 2,5 млн. песо и выиграл призы на сумму 3,2 млн. песо. Кроме того, в период с 2014 по 2020 год он внес на различные счета чеки на сумму 174,8 млн песо. Все эти движения соответствуют исключительно Давиле, который, по данным расследования ПФР, через своего сына и других подставных лиц имеет долю в более чем 100 подставных компаниях. Более того, сын также находится под следствием в прокуратуре. Некоторые из подставных компаний связаны с другими громкими коррупционными делами. Например, Давила и его компания IMI Civiles del Sur S.A. de C.V. в период с 2014 по 2016 гг. внесла депозиты в компанию Factibilidad Empresarial de México S.A. de C.V., связанная с диверсиями La estafa maestra. Кроме того, в 2015 и 2016 годах Corafi сделала восемь депозитов на сумму P5 700 000 в пользу Servicios y Asesorías Samex SC, одной из бумажных компаний, замешанных в утечке средств PRI в рамках операции "Сапфир". Это говорит о том, что компании, используемые для вывода и отмывания ресурсов в Мексике, и возглавляющие их бизнесмены помогают друг другу.