США навязывают мексиканским банкам меры по борьбе с отмыванием денег картелей

Министерство финансов США уже выложило свои карты на стол во время экспресс-визита за закрытыми дверями с мексиканскими банкирами и властями, чтобы усилить защиту от отмывания денег между двумя странами. Новый президент Мексиканской банковской ассоциации Эмилио Романо после встречи в рамках недавней банковской конвенции, состоявшейся в Наярите, заверил, что мексиканские банки готовы сотрудничать с Белым домом. Эта первая встреча проходит в разгар тарифной войны Дональда Трампа, ужесточения политики США в отношении мексиканских картелей и постоянных упреков республиканца в том, что Мексика не предпринимает никаких действий по борьбе с организованной преступностью. Осада против мексиканских наркоторговцев ужесточилась за время пребывания Трампа у власти. Уже через месяц после прихода в Белый дом республиканец объявил шесть мексиканских картелей и две южноамериканские банды международными террористическими организациями. В этот список попали «Картель Синалоа», «Новое поколение Халиско», «Объединенные картели», «Северо-западный картель», «Картель Персидского залива» и «Новая семья Мичоакана», а также банда «Трен де Арагуа» и «Мара Сальватруча». Включение в список террористов разоблачает и изолирует обозначенные организации и отдельных лиц, лишая их доступа к финансовой системе США. По этой причине одним из первых последствий стало блокирование всех активов наркоторговцев из картелей в США, а американским гражданам вообще запрещено вести с ними дела. Министерство финансов уже нанесло несколько финансовых ударов по мексиканским картелям. Ранее в этом месяце ведомство ввело санкции против трех наркоторговцев и двух компаний, связанных с кражей топлива. Попавшие под санкции агенты предположительно связаны с картелем Халиско - «Новое поколение». Месяцами ранее, в сентябре, агентство также ввело санкции против девяти граждан Мексики и 26 базирующихся в Мексике компаний, прямо или косвенно связанных с деятельностью CJNG по хищению топлива. В четверг Управление по борьбе с наркотиками США (DEA) опубликовало отчет об этих преступных группировках. В докладе рассказывается о торговле наркотиками, о том, что производится, как действует и как финансируется. Картели Синалоа и CJNG, по данным американского агентства, имеют обширную сеть распространения и финансовую поддержку в Латинской Америке и Китае. Более того, DEA утверждает, что одним из основных источников их дохода на данный момент является контрабанда бензина и газа, которые они перепродают в США. Так называемый хуачиколь, который питает щупальца отмывания денег: «Мексика ежегодно теряет десятки миллиардов долларов налоговых поступлений, а американским нефтегазовым компаниям это обходится в миллиарды долларов ежегодно», - говорится в докладе. Контрабанда бензина и газа - один из источников финансирования мексиканских картелей, но не единственный. Согласно отчету DEA, такие организации, как «Картель Халиско - Новое поколение», отмывают миллионы долларов незаконных доходов через китайские компании, криптовалюты, международные торговые сети и массовые перемещения наличных. Только в 2024 году в США было изъято более 300 крупных партий наличных денег на сумму 30 миллионов долларов. Большая часть изъятий пришлась на Калифорнию, Техас, Аризону и Нью-Мексико. Теперь администрация Трампа нацелилась на финансовую систему Мексики, состоящую из 52 банков. Республиканец отправил Скотта Рембрандта, заместителя помощника секретаря по стратегической политике Министерства финансов, с максимальной осторожностью, чтобы обсудить меры контроля за отмыванием денег с банкирами, которые проводили свою самую важную ежегодную встречу в году на берегах Тихого океана. «Это была очень хорошая встреча, на которой стало ясно, что будущее финансовой системы заключается в том, чтобы найти способ, чтобы и власти, и банки имели своевременную информацию для эффективных действий по защите банковских систем от возможного поступления ресурсов от незаконной деятельности», - сказал президент ABM Эмилио Романо после экспресс-встречи. Столкнувшись с таким жестким деловым партнером, как Трамп, новый глава ABM предложил создать рабочую группу с Соединенными Штатами для усиления гомологации финансовых операций между двумя странами. «Мы должны быть более оперативными в обмене информацией и создавать механизмы упреждающего обнаружения. Мы будем стремиться и дальше закрывать возможности для незаконной деятельности, чтобы защитить целостность системы и дать больше уверенности нашим пользователям», - сказал Романо в Наярите. Для Мексики сотрудничество с американской финансовой системой будет включать в себя внутреннюю проверку ее защиты у себя дома. Мексиканский закон о борьбе с отмыванием денег был принят в 2012 году, но так и не был реформирован, несмотря на некоторые попытки законодательной власти. Более того, публичные фигуры, занимающиеся этим преступлением, немногочисленны и малочисленны. В 2023 году Группа финансовой разведки (UIF) сообщила, что объем незаконных средств, выявленных в период с 2019 по 2021 год, составил чуть более 43,9 миллиарда песо. Агентство признало, что эта сумма - верхушка айсберга по отмыванию денег, поскольку процент преступлений, о которых сообщается, очень низок. Рохелио Мадруэньо, научный сотрудник Центра перспективных исследований в области безопасности, стратегии и интеграции, указывает, что растущее расширение и присутствие организованной преступности в Мексике можно объяснить использованием традиционных механизмов отмывания денег, коррупцией, взяточничеством, слабостью институтов и судебной системы, а также сговором с другими преступными группировками, например, китайскими. Эксперт отмечает, что в последние месяцы в международные СМИ просочилась информация о триангуляции китайских банд, мексиканских картелей и китайских подпольных банков в США для отмывания миллионов долларов на международном уровне. «Это требует большей финансовой защиты, а также институциональных, судебных и политических обязательств на самом высоком уровне в Мексике», - говорит он. Мадруэньо, также являющийся профессором Боннского университета (Германия), добавляет, что, по некоторым оценкам специалистов, размер бизнеса наркокартелей эквивалентен по меньшей мере 500 миллиардам долларов. «Последствия для Мексики немалые. У США есть очень мощная институциональная база для создания стимулов и принуждения к защите финансовой системы, а также действия подразделения финансовой разведки и других министерств мексиканского правительства». Сотрудничество вступит в новую фазу напряженности, что окажет дополнительное давление на двусторонние отношения между Мексикой и США», - говорит он. Виктория Диттмар, исследователь из InSight Crime, говорит, что причисление групп наркоторговцев в Мексике к террористическим группам повышает риск того, что компании и частные лица будут связаны с преступлением материальной поддержки терроризма, если будет установлено, что они связаны с одним из перечисленных картелей. «Конечно, крупные компании могут быть вовлечены в отмывание денег, но, как мы выяснили в ходе работы на местах, большая часть этого отмывания осуществляется через небольшие компании, подставные фирмы или криптовалюты, то есть по каналам, находящимся вне финансовой системы», - говорит он. Густаво дель Анхель, специализирующийся на финансовой системе в CIDE, отмечает, что незаконные операции диверсифицировались и стали искать способы обхода защитных механизмов системы. Преступные группы используют банки, наличные деньги или других посредников. Что касается финансовой системы, эксперт CIDE подтверждает, что Мексика соблюдает международные законы по борьбе с отмыванием денег. Однако он также предупреждает, что чем больше контроля налагается на банки, тем выше риск того, что многие законные или незаконные операции уйдут из банковской системы в наличную экономику. Эксперты сходятся во мнении, что эскалация напряженности в США в связи с финансами картелей наркоторговцев заставляет и мексиканское правительство, и финансовую систему принимать решения и усиливать защиту от возможных операций незаконного происхождения. Так, помимо двадцати мексиканских наркобаронов, представших перед американским правосудием в начале этого года, и «исторических» изъятий фентанила и кокаина, от мексиканских и американских властей теперь ожидаются новые удары по финансам организованной преступности.