Вот наиболее распространенные виды финансового мошенничества в Мексике
Мексика 2023-10-09 07:35:47 Телеграм-канал "Новости Мексики"
По данным Исполнительного секретариата Национальной системы общественной безопасности (SESNSP), мошенничество является одним из самых распространенных преступлений в Мексике: в период с января по май 2023 года было зарегистрировано 45 308 случаев мошенничества. В исследовании El fraude en México: daños patrimoniales y trabajo legislativo para enfrentarlo, написанном Хуаном Пабло Агирре Кесада, объясняется, что штатами, куда поступило больше всего жалоб за этот период, были Мехико (9 651 случай), штат Мексика (6 002), Халиско (4 077), Чиуауа (2 276), Нуэво-Леон (2 176) и Гуанахуато (2 120). 077); Чиуауа (2 276); Нуэво-Леон (2 176) и Гуанахуато (2 120), таким образом, на национальном уровне в законодательный орган LXV было представлено 16 инициатив, 11 из которых ожидают анализа и обсуждения в комитетах палаты представителей. В этом же исследовании, проведенном Главным управлением законодательного анализа Института Белисарио Домингеса (IBD), приводится список наиболее часто встречающихся мошенничеств с целью предупредить пользователей о различных криминальных способах, зарегистрированных в последние годы, начиная от montadeudas, финансовых пирамид, звонков с вымогательством, ложных призов, обмана и заканчивая продажей апокрифических продуктов, По мнению Национальной комиссии по защите пользователей финансовых услуг (Condusef), следует с осторожностью относиться к экспресс-кредитам, предлагающим экономическое решение практически без каких-либо требований, поскольку процентные ставки обычно повышаются без предварительного предупреждения, а когда они выходят за рамки платежеспособности, начинаются звонки с угрозами и вымогательством. В случае необходимости получения кредита следует обращаться непосредственно в отделение финансовой организации и избегать подобных предложений в социальных сетях и других неформальных каналах, чтобы не стать жертвой мошенников. Под обещанием умножить финансовый вклад своих инвесторов финансовые пирамиды выживают за счет привлечения новых членов, которые, в свою очередь, должны пригласить в группу еще больше людей, и так далее. Первоначально собранные деньги передаются человеку, находящемуся на вершине, а остальные со временем выравниваются, однако этот механизм редко бывает устойчивым и распадается, прежде чем люди смогут получить свои деньги обратно. Condusef рекомендует пользователям вкладывать свои средства в учреждения, регулируемые властями и имеющие страхование вкладов, будь то банк, сберегательный банк или Sociedad Financiera Popular (Sofipo). Одним из самых сложных для выявления видов мошенничества являются звонки с вымогательством, поскольку у каждой преступной группы есть свой способ обманом заставить человека сообщить свои личные данные. Недавний пример такого рода мошенничества - преступники выдают себя за сотрудника банка, чтобы сообщить клиенту о нераспознанном списании средств, и в звонке просят подтвердить некоторую информацию, чтобы исключить клонирование карты. Во многих случаях для придания мошенничеству подлинности используется даже оригинальная запись финансового учреждения. В качестве меры безопасности банки не запрашивают у своих клиентов персональные данные по телефону или электронной почте. При необходимости уточнения следует позвонить по телефону службы поддержки или обратиться непосредственно в отделение банка. По мнению Condusef, личность человека составляют такие данные, как имя, телефон, адрес, фотографии, отпечатки пальцев, лицензия и номер социального страхования, поэтому компания выпустила предупреждение о недопустимости их передачи незнакомым людям, даже если за это обещают приз, особые льготы или предложение работы вне официального процесса найма. Если вы стали жертвой кражи личных данных, вам следует немедленно сообщить об этом в банк, а в случае утери официальных документов - в прокуратуру и учреждения, выдавшие эти документы, чтобы предотвратить их неправомерное использование.