Ueno Bank: с 5 млн долларов США до 33 млн долларов США в порту Асунсьона

«ПУЭРТО-МАДЕРО», ФИНАНСИРУЕМЫЙ НА 100 % ПО ОДНОЙ ПОДПИСИ В 2025 году компания Nuevo Mundo Entertainment S.A. представила банку Ueno Bank инвестиционный проект под названием «Пуэрто-Мадеро в Асунсьоне», реализуемый в рамках коммерческого партнерства с Национальным управлением судоходства и портов (ANNP). Инициатива предусматривала строительство инфраструктуры, складских помещений, гастрономической зоны и парковок на основании договора аренды сроком на 25 лет на государственном участке территории порта Асунсьон. Банк предоставил финансирование на общую сумму 33 млн долларов США. Центральный банк Парагвая подтвердил в своём уголовном заявлении, что банк одобрил операции по схеме «по одной подписи» (ASF), не требуя ни вещных гарантий по активам, ни вложений капитала со стороны застройщиков. В своём отчёте с выводами инспекторы Управления по надзору за банками дословно указали: «100-процентное долговое финансирование: в расширенной версии проекта не выявлено фактического вклада собственного капитала, несмотря на его масштабность». «Гарантия по одной подписи: указанные операции не сопровождаются смягчающими риск вещными гарантиями, что повышает риск в случае отклонений от проекта». БЮДЖЕТНЫЙ РОСТ БОЛЕЕ ЧЕМ НА 300% БЕЗ ТЕХНИЧЕСКОГО ОБОСНОВАНИЯ Анализ официальной аудиторской проверки выявил разительное несоответствие в цифрах корпоративного плана. Экономическое предложение исходило из первоначального бюджета в размере 5 160 508 долларов США. Однако в отсутствие подробных расчетных данных и подтвержденного технического обоснования общая стоимость проекта резко возросла до 33 млн долларов США, что означало чрезмерный скачок затрат на 339 %. Специалисты BCP отметили в своём отчёте, что заказчик не предоставил инженерных отчётов и детализированных смет, которые оправдывали бы 60 % новых включённых компонентов, в том числе систем кондиционирования, электрооборудования и звукоизоляции. BCP указал в судебном документе, что представленная документация «не позволяет в полной мере подтвердить обоснованность увеличения стоимости проекта, а также всех предусмотренных дополнительных затрат». ФАНТАЗИЯ О ПАРКОВКАХ: 22 ЧАСА В СУТКИ ВЗИМАНИЯ ПЛАТЫ 365 ДНЕЙ В ГОДУ Чтобы скрыть финансовую нежизнеспособность проекта и оправдать движение денежных средств, компания завысила операционную выручку от парковочных услуг. В документации, представленной банку, разработчики проекта рассчитали поступления в размере 14,2 млн долларов США на 2030 год. Проверка со стороны BCP выявила несостоятельность этих расчётов, поскольку было установлено, что компания исходила из непрерывной загрузки парковочных мест в течение 22 часов в сутки, 365 дней в году, установив фиксированный тариф в размере 10 000 гуарани в час. В официальном отчете подчеркивалось: «Указанные предположения не подкреплены ни маркетинговыми исследованиями, ни анализом спроса, ни другими техническими данными, которые оправдывали бы прогнозируемые клиентом доходы». НЕМЕДЛЕННОЕ ПЕРЕНАПРАВЛЕНИЕ СРЕДСТВ В ВНУТРИГРУППОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ Финансовая проверка, проведённая Управлением по надзору за банками, подтвердила, что средства, выделенные банком «Уэно», не были направлены на выполнение работ в порту. Через несколько минут после зачисления кредитов компания «Nuevo Mundo Entertainment S.A.» перевела большую часть средств на счета компаний, связанных с самой банковской группой, таких как «ITTI S.A.E.», «Grupo Vázquez S.A.E.» и «Vinanzas S.A.». Используя эти средства, предоставленные банком для проекта «Пуэрто-Мадеро», компания приобрела инструменты с фиксированным доходом (IRF) и векселя, выпущенные теми же компаниями-партнерами холдинга, либо погасила взаимные задолженности между ними. Государственные аудиторы категорически заключили: «Отслеживание прослеживаемости проанализированных средств свидетельствует о том, что их экономическое назначение связано не столько с самостоятельным развитием собственной деятельности должника, сколько с финансовой поддержкой других компаний группы».