HD Invest: компания с минимальной выручкой, получившая самый крупный кредит от Ueno Bank

В ходе расследования Центрального банка Парагвая (BCP) по делу банка «Уэно» в центре внимания экспертов оказалась компания HD Invest E.A.S — индивидуальное предприятие, занимающееся управлением и консультированием компаний. Владельцем фирмы является Карим Хамза Дамани Чапарро, который также числится генеральным директором компании «Электробан». Дело «Уэно Банк» лишило тысячи парагвайцев доступа к своим доходам и сбережениям после закрытия банка Центральным банком Парагвая. Банк «Уэно» использовал собственный капитал для финансирования покупки своих собственных ценных бумаг через посредников, что запрещено нормативными актами, поскольку представляет собой манипуляцию, направленную на незаконное имитирование продажи. Связанная статья: «Уэно Банк»: у HD Invest вечером было 695 000 гуарани, а утром было переведено 35 млн долларов США. Согласно 200-страничному заявлению, направленному в Генеральную прокуратуру, инспекторы Управления по надзору за банками обнаружили серьезное несоответствие при проверке предыдущих остатков HD Invest и отметили: «До зачисления средств, полученных от продажи портфеля, компания HD Invest E.A.S. имела на счете в Ueno Bank S.A. остаток в размере Gs. 695 217 гуарани на счете в гуарани, в то время как сберегательный счет до востребования в долларах был открыт в тот же день, когда был выплачен кредит». Несмотря на практически полное отсутствие свободных средств в финансовой системе, Ueno Bank 15 июня 2026 года предоставил консалтинговой компании две экстренные кредитные линии. Первая операция заключалась в предоставлении кредита на сумму 35 000 000 долларов США, а вторая — в предоставлении кредита на сумму 36 900 000 000 гуарани. Деньги не оставались на счете заемщика. Банковская отслеживаемость подтвердила, что компания HD Invest незамедлительно, в тот же день после их получения, перечислила все средства в пользу компании Vinanzas S.A., связанной с самим банком. В документе BCP подчеркивается ключевая роль компании в этой сделке, при этом отмечается, что «сберегательный счет в долларах № 96111362, принадлежащий компании Vinanzas S.A., 15 июня 2026 года, в день, когда она приступила к покупке портфеля, проданного банком, пополнилась на сумму 76 061 604,13 долларов США». Из этой общей суммы, внесенной различными компаниями, фирма Карима Хамзы Дамани стала крупнейшим отдельным источником средств в долларах, предоставив 35 000 000 долларов США, что составляет около 46 % средств, полученных компанией Vinanzas S.A. для осуществления покупки. Эксперты Управления по надзору за банками выяснили, что Уэно организовал схему с участием посредников, чтобы создать видимость того, что Vinanzas S.A. могла приобрести кредитный портфель Уэно, хотя на самом деле у неё не было необходимых средств. Ueno Bank использовал посреднические компании в качестве «моста»: одной из них была HD Invest. Эта организация предоставляла кредиты на миллионные суммы, и через эти посреднические компании деньги перечислялись компании Vinanzas S.A., что создавало видимость того, будто покупатель оплачивал сделку за счёт собственных средств. В заключении было указано, что «средства, полученные в результате кредита, предоставленного банком Ueno Bank S.A. «были полностью перечислены компании Vinanzas S.A., при этом не было выявлено факта нахождения указанных средств на счете Hd Invest E.A.S.», — этот аспект в настоящее время рассматривается прокуратурой в рамках уголовных дел о предполагаемых финансовых нарушениях.