SBS обновляет список политически значимых лиц: банки будут более тщательно проверять судей, послов и политических лидеров

Управление по надзору за банковской деятельностью, страхованием и пенсионными фондами (SBS) утвердило постановление № 02868-2025, которое вносит изменения в определение политически значимых лиц (PEP) и обновляет должности, которые должны контролироваться в финансовой системе из-за повышенного риска их связи с отмыванием денег или финансированием терроризма. Согласно нормативным актам, к PEP относятся все перуанские или иностранные граждане, которые занимают или в течение последних двух лет занимали высокую государственную должность или занимали важную должность в международных организациях, как внутри страны, так и за ее пределами. Кроме того, в соответствии с законодательным актом, впервые к PEP относятся непосредственные сотрудники высших органов власти того или иного учреждения. К должностям, подпадающим под эту категорию, относятся председатель судебной власти и Верховного суда, судьи Верховного и высших судов, а также высшие должностные лица военной юстиции. К PEP также относятся послы, директора, генеральные секретари и главы кабинетов в государственных учреждениях и регулирующих органах. На административном уровне норма распространяется на должностных лиц, ответственных за государственные закупки и контракты, а также на лиц, ответственных за казначейство, бюджет, финансы и логистику в государственном секторе. В политической сфере к ним относятся основатели и лидеры партий, юридические представители, казначеи, бухгалтеры и кандидаты на выборные должности, все из которых считаются особо рискованными из-за влияния, которое они могут оказывать на управление ресурсами. Финансовые учреждения должны применять более строгие фильтры. SBS пояснила, что это обновление приводит перуанское регулирование в соответствие со стандартами Международной финансовой группы (ФАТФ) и направлено на то, чтобы помочь банкам, страховым компаниям и другим финансовым учреждениям, обязанным сообщать о подозрительных операциях, более четко применять фильтры «надлежащей осмотрительности» при ознакомлении со своими клиентами. Это означает, например, что если верховный судья, посол или казначей политической партии открывает банковский счет, обращается за кредитом или осуществляет крупный перевод, финансовая организация должна применять дополнительные меры контроля для проверки происхождения средств и тщательного мониторинга его операций, чтобы снизить риски коррупции или отмывания денег.