Теперь, когда Банк Центральной Уругвай (BCU) может контролировать все призывы к инвестированию с обещанием дохода, он требует от «фондов» предоставления письменных заявлений под честным словом

Закон о бюджете, вступивший в силу в этом году, расширил сферу регулирования Центрального банка (BCU), чтобы он мог регулировать и контролировать любые формы привлечения средств от населения или призывы к инвестированию с целью получения прибыли. Это произошло после мошеннических схем компаний Conexión Ganadera, República Ganadera и Grupo Larrarte, среди прочих, когда эти неверно названные «фонды» животноводства не могли контролироваться Центральным банком, поскольку закон не давал ему на это полномочий. Теперь, с новым правовым полем, Управление по надзору за финансовыми услугами (SSF) при ЦБ «постановило, что физические лица, юридические лица и независимые целевые фонды, на которые распространяется расширение сферы регулирования учреждения в связи с привлечением средств от населения или призывом к инвестированию с целью получения прибыли, должны представить письменное заявление с информацией о своей деятельности», — говорится в сообщении ЦБ. «Цель состоит в том, чтобы получить информацию о тех, кто уже работает в рамках этих схем, в качестве предварительного шага перед принятием соответствующих нормативных актов и разработкой планов надзора с более высокими стандартами прозрачности и защиты инвесторов в соответствии с положениями закона о бюджете», — добавили в нем. В сообщении поясняется, что «аффидевит должен быть представлен в цифровом формате в SSF и является обязательным для тех, кто осуществляет данную деятельность. Организации, которые уже ведут деятельность, будут иметь срок в 60 дней с момента принятия постановления». Те, кто начнет позже, должны будут подать её до начала деятельности». «ЦБУ может запросить дополнительную информацию, если сочтёт это необходимым», — добавил он и подчеркнул, что «непредставление декларации может повлечь за собой санкции в соответствии с действующим законодательством». Согласно сообщению, «эта мера является продолжением стратегии, представленной ЦБУ в августе 2025 года, когда он предложил соответствующий предварительный законопроект для расширения сферы своего регулирования с целью включения тех, кто осуществляет финансовые операции путем привлечения сбережений населения, не подпадающих под регулирование до момента принятия закона». «Этот подход направлен на усиление защиты инвестора путем включения этих видов деятельности под контроль Центрального банка, что будет способствовать развитию более прозрачной, безопасной и соответствующей лучшим международным практикам деятельности», — заверил регулятор. В сообщении Центрального банка отмечается, что «деятельность, определяющая обязанность представления декларации, должна обладать следующими характеристиками». Одно из них заключается в том, что «речь идет об инвестициях, предлагаемых физическими или юридическими лицами либо отдельными целевыми фондами», причем эти физические или юридические лица либо отдельные целевые фонды, «даже не выпуская ценных бумаг, осуществляют финансовые операции, определяемые как любая сделка, предполагающая выделение финансовых ресурсов со стороны инвесторов в обмен на предложение с ожиданием доходности, получение которой является результатом усилий, управления или деятельности третьего лица, то есть чтобы эти средства инвестировались в деятельность, осуществляемую полностью или частично третьим лицом, и в обмен предлагалась доходность, которая может быть фиксированной, переменной или условной». Кроме того, «для этих целей должно иметь место привлечение средств от общественности, то есть призыв к инвестированию, адресованный широкой общественности или определенным секторам или группам населения, посредством любых средств коммуникации (печатные СМИ, радио, телевидение, электронная почта, информационные встречи, социальные сети, компьютерные системы и т. д.) со стороны физического или юридического лица либо независимого целевого имущества», пояснил он. Под присягой заявление должно содержать: фамилию и имя физического лица, наименование юридического лица или название отдельного имущества, предназначенного для определенных целей, а также данные об его управляющем; торговое название (при наличии); адрес, телефон, электронную почту, веб-сайт и/или страницы в социальных сетях; владельцев, партнеров или акционеров (для физических лиц: имя, фамилия и номер удостоверения личности для юридических лиц: имя, ИНН и список входящих в состав партнеров или акционеров), долю участия; лиц, уполномоченных представлять организацию, имя управляющего или членов органа управления, конечного бенефициара или конечных бенефициаров, а также данные управляющего или лица, ответственного за управление, в случае отдельных целевых активов; краткое описание бизнеса; текущий объем бизнеса, определяемый количеством инвесторов, общей суммой полученных инвестиций и предлагаемой доходностью, с разбивкой информации по валютам.