Отмывание денег: продажи автомобилей высокого класса будут контролироваться через DGI с целью борьбы с наркотрафиком

Наконец, спустя пять лет после выявления проблемы и два года после ее отражения в официальном документе, нынешнее правительство приступает к внедрению механизма контроля за продажей автомобилей высокого класса. Это решение основано на том, что данная сфера является «высокорисковой» и широко используется для отмывания денег, полученных от незаконной деятельности, в том числе от наркоторговли. В марте 2019 года государство получило 271 000 долларов США за продажу на аукционе Ferrari Italia Spider Cabriolet, конфискованного в ходе операции по борьбе с отмыванием денег. В 2020 году, через несколько месяцев после вступления в должность тогдашний глава Национального секретариата по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft) Хорхе Чедиак выступил перед Комиссией по отмыванию денег Палаты депутатов и предупредил: «По оперативным причинам некоторые виды деятельности остались вне надзора, например, торговля автомобилями высокого класса. Я говорю о действительно высококлассных автомобилях». В том году в Уругвае было продано около 540 единиц такого типа автомобилей. В марте 2021 года, через четыре месяца после его заявлений, государство продало с аукциона Range Rover 5.0 HSE, Chevrolet Camaro 2SS, Porsche Boxster S и Porsche Panamera 4.8 V8 Turbo, конфискованные у аргентинского профсоюзного деятеля Марсело Бальседо, осужденного за отмывание денег. В тот раз было предложено 490 945 долларов США, но победитель аукциона по трем автомобилям не внес залог. Автомобили пришлось повторно выставить на аукцион несколько месяцев спустя, что принесло государству почти 300 000 долларов США. В 2023 году была утверждена Национальная оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма, документ, который послужил основой для Национальной стратегии, принятой правительством в июле прошлого года. В ней исполнительной власти было рекомендовано включить продавцов и посредников, занимающихся продажей автомобилей высокого класса, в число лиц, обязанных сообщать о подозрительных операциях. Уже к концу своего срока полномочий Чедиак настаивал на необходимости продвигаться в этом направлении: «Автомобили высокого класса обычно покупают новые богачи, которые занимаются отмыванием денег», — отметил он. Эволюция этого очень специфического рынка говорит сама за себя. В 2024 году по всей стране было продано 1120 автомобилей высокого класса стоимостью от 55 000 до 300 000 долларов США, что является рекордным показателем. Накопленный рост в период с 2020 по 2024 год составил 107,4 %. Другими словами, по мере увеличения объема транзакций растет и риск. В прошлый четверг, в том же парламентском зале, где в 2020 году выступал Чедиак, нынешние власти Senaclaft затронули эту тему, и их подход не обошелся без споров. Советник секретариата Даниэль Эспиноса пояснил, что сектор автомобилей высокого класса «явно» является рискованным. «Одним из решений было сделать его обязательным субъектом и поставить под контроль Senaclaft. Нам кажется, что с точки зрения соотношения затрат и выгод это не лучшая мера. В стране насчитывается 1400 автосалонов, и не все из них продают автомобили высокой стоимости. Не все из них будут соблюдать требования, и будет сложно заставить их это делать», — пояснил он. Эспиноса сказал, что лучше контролировать рынок автомобилей высокого класса с помощью электронных счетов DGI. «Senaclaft имеет полномочия доступа, которые позволяют ей получать актуальную информацию обо всех автомобилях, о которых она хочет знать, через электронные счета DGI, то есть стоимостью более 100 000, 150 000 долларов США, или любой другой суммы. Мы считаем, что таким образом мы сможем лучше сфокусировать контроль и избежать включения всех автосалонов страны в число обязанных субъектов, а также избавим Senaclaft от проблемы контроля, потому что для включения субъекта в число обязанных необходимо иметь инструменты или средства для его контроля», — указал он. Бывший президент Jutep и нынешний советник Senaclaft Рикардо Гиль Ирибарне поддержал это предложение: «Мы пытаемся работать по этой схеме; давайте делать разумные вещи, которые имеют смысл. Есть другой способ решить эту проблему, не перекладывая бремя на частный сектор». Депутат Конрадо Родригес (Партия Колорадо) выразил свое несогласие и напомнил, что предыдущее правительство работало по-другому: «Я понял, что объяснял Эспиноса, но не менее верно и то, что ситуация касается не только автомобилей. Затем происходит перепродажа этих высококлассных автомобилей, которые часто приобретаются наркоторговцами. Это меня беспокоит, и я понимаю, что необходимо более тщательно изучить этот вопрос, чтобы провести расследование». Парламент в настоящее время обсуждает законопроект, изменяющий антиотмывочное законодательство, и Родригес сообщил, что, как только текст поступит в комиссию, он оценит, следует ли включать автосалоны в список обязанных лиц. Эспиноса ответил, что для принятия такого решения необходимо получить дополнительную информацию от представителей сектора: «Есть первая продажа автомобиля, но затем идет целая цепочка продаж. Не обязательно первый покупатель является конечным покупателем; могут быть подставные лица. Это вопрос, над которым нужно работать с точки зрения риска. Мы не отвергаем никаких решений, но на данный момент у нас нет достаточной информации, чтобы предложить такое включение». За последнее десятилетие Министерство внутренних дел и Национальный совет по наркотикам продали с аукциона десятки автомобилей высокого класса, конфискованных в ходе операций по борьбе с наркотрафиком. Бронированные внедорожники, европейские спортивные автомобили и мотоциклы с большим объемом двигателя перешли из рук организованной преступности в государственную собственность или на публичные аукционы. Эти аукционы не только позволяют государству вернуть активы, но и демонстрируют тесную связь между наркотрафиком и рынком роскошных автомобилей. Senaclaft не имеет достаточных людских и материальных ресурсов, чтобы выполнять все свои функции. Во время заседания Комиссии по борьбе с отмыванием денег Палаты депутатов представители секретариата признали, что в следующем национальном бюджете не предусмотрены конкретные ассигнования для этого органа. Национальный секретарь Сандра Либонатти пояснила, что Senaclaft зависит от Президентства Республики и финансируется из общих ассигнований этой статьи, но не имеет собственной статьи, которая обеспечивала бы финансовую стабильность и возможность среднесрочного планирования. «Senaclaft имеет 32 сотрудника, все они являются временными, за исключением двух административных работников. Управлению не хватает экспертов в некоторых областях для рассмотрения столь сложных дел с юридической или бухгалтерской точки зрения. В качестве примера советник Рикардо Гиль Ирибарне указал на необходимость иметь по крайней мере одного эксперта по вопросам информатики, поскольку риск отмывания денег в криптовалютах становится все больше. Либонатти пояснил, что в настоящее время ведется работа по реструктуризации. «Для анализа бюджета было мало времени, все происходит очень быстро, и мы хотели провести серьезную оценку структуры, которую мы считаем важной для выполнения задач, возложенных на нас законом», — сказал он. Депутат Пабло Абдала (Национальная партия) подверг сомнению эту ситуацию и предупредил, что, несмотря на предстоящую международную оценку, которой Уругвай будет подвергнут в 2030 году, орган, ответственный за координацию политики по борьбе с отмыванием денег, не располагает достаточными средствами. Он отметил, что запланированная исполнительной властью внутренняя реструктуризация может быть реализована только в 2027 году, в связи с чем укрепление институциональной базы будет отложено. Либонатти признал, что наибольший дефицит наблюдается в сфере людских ресурсов. В настоящее время секретариат работает с сокращенным штатом, который должен выполнять задачи по надзору, контролю, обучению и межведомственной координации. В этом вопросе Гил Ирибарне был категоричен: «Основной обязанной стороной является само государство. Если мы не достигаем результатов, то это потому, что у нас нет ни ресурсов, ни надлежащей структуры для обеспечения соблюдения требований». В вопросах обучения власти пояснили, что в значительной степени зависят от возможностей, предоставляемых международными организациями, такими как Gafilat, которые позволяют бесплатно обучать технических специалистов и инспекторов. Кроме того, было упомянуто, что Фонд конфискованного имущества может выделять специальные средства для найма конкретных специалистов, хотя это ограниченный инструмент с небольшой продолжительностью действия. Гиль Ирибарне также поднял вопрос о необходимости изменения отношения, поскольку реструктуризации или укрепления недостаточно. «Что я заметил — давая общее представление о том, когда я вернулся к этой теме — так это то, что вся система работает на полную мощность, как в режиме работы по правилам. Я считаю, что это нужно изменить, это ответственность всех нас; каждого в своей сфере, но всех нас.