Бывший менеджер BROU осужден за предоставление гарантий по овердрафтам компании Игнасио Рульо

13-й судья по гражданским делам Густаво Никастро Сеоане вынес решение в пользу Banco República Oriental del Uruguay (BROU) и во вторник 23-го числа приговорил бывшего менеджера к выплате 6 566 773 песо плюс судебные корректировки и проценты в пользу государственного финансового учреждения. Бывшая управляющая предоставила овердрафты "за пределами своих полномочий" компании Dibels S.R.L., принадлежащей президенту Пеньяроля Хуану Игнасио Рульо и его жене. Согласно постановлению, сумма овердрафта составила 6 566 773 песо (около 171 000 долларов США по вчерашнему курсу) и не была покрыта ни компанией Dibels S.R.L., ни Рульо и его женой, которые были указаны в качестве поручителей компании. По этой причине Banco República в 2019 году инициировал гражданский иск против компании Dibels S.R.L. с целью вернуть деньги, потерянные в результате овердрафта, выразил приговор судья Никастро Сеоане. В постановлении, которое оказалось в распоряжении El País, судья заявил, что "иск" Banco República к бывшему менеджеру "будет удовлетворен", поскольку "неоспоримыми и, более того, доказанными фактами" является то, что она занимала должность менеджера агентства Avenida Italia компании BROU с августа 2017 года по январь 2019 года. Также доказано, сказал судья, что обвиняемая "санкционировала овердрафты сверх своих полномочий компании Dibels S.R.L., принадлежащей г-ну Хуану Игнасио Рульо и его жене". Магистрат предупредил, что ни компания, ни ее поручители "не оплатили свои долги" перед Banco República и что в результате государственное финансовое учреждение "ведет судебное разбирательство" о взыскании с 2019 года в Гражданском суде первой инстанции 3-го оборота. В своем иске Banco República возложила ответственность на бывшего управляющего, посчитав, что факт выдачи полномочий компании Dibels S.R.L. за пределами полномочий, соответствующих ее статусу управляющего, "стал причиной" экономического ущерба, понесенного финансовым учреждением. Бывшая управляющая изложила свою защиту перед судьей Никастро Сеоане. Она указала, например, что не давала разрешения на овердрафт, о котором идет речь. Она добавила, что Banco República не обеспечил надзор и контроль за овердрафтами через свое высшее руководство. Он также указал на то, что меры, принятые Banco República для взыскания долга, не были исчерпывающими. Судья опроверг все эти аргументы. В своем решении судья Никастро Сеоане предупредил, что "не подлежит сомнению" тот факт, что ответчица, будучи управляющей филиалом BROU на Авенида Италия, разрешила овердрафты компании Dibels S.R.L. Судья подчеркнул, что бывший управляющий "не оспаривает" обвинения в том, что она разрешила овердрафты за пределами своих полномочий, а также не оспаривает действительность нормативных актов, закрепляющих эти ограничения. В этой связи постановлением Совета директоров BROU от 29 января 2014 года предусмотрено, что управляющие филиалами могут разрешать овердрафты по текущим счетам физических лиц и клиентов головного офиса Banco Republica, не работающих в кредит, на сумму, не превышающую 3 000 долларов США или ее эквивалент в местной валюте, на срок до пяти рабочих дней. Тем же постановлением установлено, что клиент обязан покрыть сумму овердрафта в течение пяти рабочих дней. Если клиент не произведет платеж, а также при наличии других счетов на то же имя, остатки будут зачтены. Постановление также предусматривает, что если клиент не выполнит требование об аннулировании овердрафта в течение 30 дней и соответствующие меры будут приняты, то деньги будут взысканы в судебном порядке. "После того как было установлено, что ответчик (бывший менеджер) разрешил овердрафты за пределами своих полномочий компании Dibels S.R.L. и что последняя не погасила долг в соответствующие сроки, было проведено административное расследование, а затем возбуждено сводное дело", - говорится в постановлении. 24 октября 2019 года совет директоров Banco República наложил на бывшего управляющего санкцию в виде приостановления деятельности на 180 дней по обвинению в грубой халатности. Кроме того, он поручил юридической службе после того, как будут исчерпаны усилия по взысканию с владельцев счетов, чей овердрафт "не был погашен", обратиться в суд с требованием возместить ущерб, нанесенный банку. Судья отметил, что ответчик не обжаловал санкцию и не обратился в Административный суд с требованием ее отмены. Он добавил, что бывший менеджер оспаривала позицию банка в ходе судебного разбирательства, а в ходе упрощенного производства "признала свою ответственность" в отношении "постоянных овердрафтов" компании Dibels S.R.L.