Центральный банк наложил санкции на венесуэльскую компанию Bandes за «несоблюдение мер по предотвращению отмывания денег».

Центральный банк Уругвая (ЦБУ) оштрафовал дочерний банк венесуэльского банка Bandes в этой стране за «серьезное несоответствие нормативным требованиям» в области предотвращения отмывания денег, среди прочих замечаний, согласно постановлению, опубликованному на его сайте 15 января. Суперинтендантство финансовых услуг BCU сообщило, что обнаружило недостатки в комплексной оценке, проведенной в Bandes в 2022 году, и в последующих действиях в 2023 году. По мнению BCU, несмотря на то, что в некоторых из замечаний, сделанных в тот раз, был отмечен прогресс, требуются дальнейшие корректировки для обеспечения надлежащего соответствия минимальным стандартам управления и действующим нормативным актам. «Замечания, которые еще не устранены, связаны со слабыми местами в функционировании структур корпоративного управления и контроля, в стратегическом управлении рисками, в системе предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма и ее различных компонентах, отсутствием независимого директора, наличием недостатков в планах преемственности и в соответствии с профилями должностей, а также недостатками в Плане действий в чрезвычайных ситуациях с ликвидностью и проблемами в управлении замороженными пассивными счетами», - говорится в резолюции Высшей инспекции по финансовым услугам. Кроме того, «были обнаружены новые факты, связанные со значительным ухудшением обновления информации о клиентах, а также существованием 60 парализованных пассивных счетов, возраст которых превышает пять лет», - говорится в сообщении. Учреждение сообщает, что об этих недостатках было сообщено Bandes 3 июля 2024 года, а 31 июля того же года Bandes представил план действий по устранению этих замечаний. Впоследствии, в октябре 2024 года, учреждению был представлен проект санкций, а 12 ноября 2024 года Bandes представила письменное заявление с оговорками, в котором выразила мнение, что «выявленные недостатки или несоответствия не заслуживают квалификации „серьезное несоответствие нормативным требованиям“» и не согласна с тем, «что действия учреждения не привели к уменьшению количества невыполненных замечаний». Среди аспектов, которые, по мнению BCU, Bandes должен скорректировать, - системы управления рисками, должная осмотрительность, планы действий в чрезвычайных ситуациях для управления кризисами ликвидности и мониторинг коммерческих отношений. «Учитывая количество замечаний, их структуру, а также то, что некоторые из них сохранялись в течение длительного времени, целесообразно применить санкцию в виде штрафа», - говорится в сообщении BCU. BCU также отмечает, что «в отношении санкций, касающихся нарушений правил системы предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, проверенное нарушение классифицируется как серьезное нарушение правил, поскольку было установлено наличие нарушений, которые, хотя по отдельности их можно считать средней серьезности, учитывая количество и постоянство в течение времени некоторых из них, ситуация вызывает беспокойство у надзорного органа». В связи с этим было принято решение о применении штрафа в размере 650 000 индексированных единиц (UI, около 91 500 долларов США).