Центральный банк предлагает в законопроекте отменить банковскую тайну для случаев кибермошенничества

Центральный банк (BCU) представил законопроект, направленный на смягчение последствий мошенничества в финансовой системе путем обмена информацией между банками и эмитентами электронных денег, отменяющего - для этих конкретных случаев - банковскую тайну. Согласно постановлению БКУ, в пояснительной записке к нему говорится, что в 2022 году из представителей финансовой системы и Центрального банка была сформирована рабочая группа по борьбе с мошенничеством со счетами посредством кибератак, от которой были получены предложения по борьбе с этими преступлениями. Риск мошенничества и афер возрастает с использованием цифровых каналов, где появляются новые способы, которые, "несмотря на существующие в субъектах финансовой и платежной систем механизмы мониторинга и оповещения", требуют "новых и более эффективных инструментов, позволяющих действовать оперативно и скоординировано", поясняется в законопроекте. Среди недостатков этой борьбы - "законодательное препятствие обмену информацией" между учреждениями "в рамках расследований, проводимых в ответ на жалобы клиентов, потерявших свои средства в результате мошенничества или аферы". "Бывали и случаи, когда преступники, перестав действовать в одном учреждении, умудрялись попасть в другое в качестве клиента", - добавляет он. Поэтому они считают, что для обеспечения обмена информацией необходимы изменения в законодательстве. Предлагаемые изменения "позволят более эффективно возвращать средства, не позволяя одному и тому же преступнику незаметно действовать через разных агентов в финансовой и платежной системе". Предварительный проект состоит из двух статей. Первый дополняет Закон о финансовом посредничестве подразделом, устанавливающим, что финансовые посредники могут обмениваться определенной информацией между собой и с учреждениями, выпускающими электронные деньги, "в порядке исключения, исключительно с целью расследования и предотвращения возможных преступных действий, совершенных через эти учреждения". Вторая статья устанавливает, что учреждения, выпускающие электронные деньги, "могут в порядке исключения обмениваться между собой и с учреждениями финансового посредничества информацией об остатках, движении и операциях, соответствующих электронным денежным инструментам их клиентов, а также конфиденциальной информацией, которую они получают или имеют от таких клиентов", с целью расследования и предотвращения этих преступлений.