Что представляют собой предлагаемые новые правила для политиков по контролю за отмыванием денег?

Центральный банк (BCU) разработал проект нормативного акта (который в настоящее время выставлен на общественное обсуждение), охватывающего финансовую систему, рынок ценных бумаг, а также правила страхования и перестрахования с точки зрения борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Федерико Лемос, директор Dentons Jiménez de Aréchaga, рассказал изданию El País, что этот проект «вносит новшества по двум пунктам, во-первых, в определение политически значимых лиц (PEPs), а во-вторых, в него включена возможность аутсорсинга мониторинга операций». PEPs - это те, кто занимает или занимал важный государственный пост (высокопоставленные чиновники, законодатели, послы и т. д.) и, следовательно, имеет повышенный риск с точки зрения отмывания денег и финансирования терроризма. В этом отношении законопроект БКУ «разделяет концепцию политически значимых лиц и устанавливает дифференцированный режим для местных и иностранных PEP», - сказал Лемос. «Если законопроект будет одобрен, иностранные PEP будут подлежать усиленной проверке (как это предусмотрено действующим законодательством), а для местных PEP будет установлена дифференциация между теми, с кем учреждение установило деловые отношения с повышенным риском, к которым будет применяться тот же режим, что и к иностранным PEP, и остальными клиентами PEP», - пояснил он. «Для тех PEP, которые не отнесены к категории повышенного риска, необходимо получить одобрение высшего руководства учреждения при установлении или продолжении отношений с ними и более интенсивно контролировать деловые отношения, увеличивая объем и частоту применяемых мер контроля», - сказал директор Dentons. Второе соответствующее изменение - «проект разрешает передавать мониторинг операций на аутсорсинг», - сказал он. Лемос напомнил, что «существующее положение не позволяет передавать на аутсорсинг мониторинг счетов и операций с целью выявления необычных или подозрительных моделей в поведении клиентов. Для передачи такой деятельности на аутсорсинг необходимо прямое разрешение BCU». Поэтому он считает, что это «изменение актуально, поскольку позволит учреждениям быть более эффективными в этой области. Сегодня для регулируемых учреждений является нормальным передавать многие виды операционной деятельности центральным узлам, которые могут даже располагаться в их головных офисах; при таком изменении мониторинг также может быть передан на аутсорсинг, что повлияет на операционную эффективность.