Что случилось с миллиардами долларов уругвайских рабочих в AFAPs и во что они вложены?

В 2023 году АФАП закрылась с рекордным количеством членов и распорядилась примерно 22 554 миллионами долларов США (29,2% валового внутреннего продукта Уругвая), согласно ежеквартальному отчету АФАП, опубликованному вчера Центральным банком (BCU). Согласно данным, на конец 2023 года в программе AFAP было зарегистрировано 1 588 298 человек (что является историческим рекордом), что на 3,03% больше, чем на конец 2022 года. Из 1 588 298 членов AFAP на конец 2023 года 631 272 соответствуют новому субфонду "Рост" (до конца ноября они были в субфонде "Накопление"), 740 866 соответствуют субфонду "Накопление" и 216 160 - субфонду "Выход на пенсию". В отчете BCU напоминается, что "в декабре 2023 года новая общая пенсионная система вступила в силу благодаря закону 20.130 "О пенсионной реформе", и вместе с ней были созданы "Субфонд роста для самых молодых и Субфонд добровольных накоплений". "Кроме того, изменилась система расчета валовой и чистой годовой доходности, а также комиссионные, поскольку закон разрешает взимать фиксированные комиссионные с остатков", - добавил он. В 2023 году было осуществлено 4018 переводов между управляющими фондами, при этом República AFAP и Unión Capital AFAP (теперь AFAP Itaú) были двумя с положительным чистым переводом: 2 287 и 475 соответственно. "В четвертом квартале 2023 года доля рынка, измеряемая по количеству членов, оставалась стабильной для четырех AFAP, представляя собой: República AFAP 38,6%, AFAP Sura 22,9%, Unión Capital AFAP 22,7% и Integración AFAP 15,8%", - говорится в ежеквартальном отчете AFAP. Какой суммой денег рабочих распорядились AFAP в конце года? По состоянию на 31 декабря 2023 года общая сумма средств, которыми управляли AFAP для своих членов, составила 880 097 миллионов песо (22 553,9 миллиона песо США). Из этой суммы 99 359 млн песо приходилось на Субфонд роста, 592 495 млн песо - на Субфонд накопления и 188 243 млн песо - на Пенсионный субфонд. Кроме того, субфонд добровольных сбережений составил 2 миллиона песо, говорится в документе BCU. "Из общего объема управляемых средств на долю República AFAP приходится 55,2%, в то время как остальные управляющие фондами распределяются следующим образом: AFAP Sura - 18,1%, Unión Capital AFAP - 16,8% и Integración AFAP - 9,9%", - говорится в отчете. Со своей стороны, каждый работник, связанный с AFAP, имеет вес 554 113 на 31 декабря 2023 года. "República AFAP имеет самый высокий средний фонд на одного члена - 792 180 песо, за ней следует AFAP Sura с 438 746 песо, Unión Capital AFAP с 410 919 песо и Integración AFAP с 345 781 песо", - говорится в ежеквартальном отчете AFAP. Во что AFAP вложили деньги рабочих на конец 2023 года? Согласно отчету, "54,8% портфеля субфонда "Рост", 54,2% портфеля субфонда "Накопление" и 62,5% портфеля субфонда "Вывод" были размещены в государственные ценные бумаги и инструменты денежно-кредитного регулирования, выпущенные Центральным банком". Затем "ценные бумаги, выпущенные частными компаниями, составляют 25,7% в субфонде "Рост", 26,5% в субфонде "Накопление" и 0,5% в субфонде "Вывод", а многосторонние облигации Всемирного банка и облигации иностранных государств составляют 13,8% в субфонде "Рост", 14,1% в субфонде "Накопление" и 17,7% в субфонде "Вывод"", - добавляется в отчете. Оставшиеся 6,3 % субфонда "Рост", 6,4 % субфонда "Накопление" и 19,3 % субфонда "Вывод" были вложены во временные фонды, срочные депозиты в финансовой системе и меньшая часть - в кредиты членам системы. Если оценивать вложения сбережений работников в AFAPs по валютам, то, по данным BCU, можно отметить "важность инвестиций, выраженных в индексированных на инфляцию единицах (UI)", поскольку они составили 61,2%, 62,9% и 46,4% от общего объема инвестиций субфондов "Рост", "Накопление" и "Выход", соответственно. В уругвайских песо - 8,7% (Рост), 7,7% (Накопление) и 26,6% (Вывод), в долларах - 20,1% (Рост), 19,4% (Накопление) и 13,4% (Вывод). Остальные средства были в сменных единицах (RU, скорректированных на индекс средней заработной платы) и пенсионных единицах (PU, скорректированных на индекс средней номинальной заработной платы). Сколько принесли эти инвестиции накопленных работниками денег? Реальная валовая доходность в УР, рассчитанная как среднее значение за последние пять лет, в декабре 2023 года составила 2,3%, 2,3% и 1,9% для субфонда "Рост", субфонда "Накопление" и субфонда "Пенсионный" соответственно", - говорится в отчете. На конец 2023 года "общее количество пенсионных дел, обслуживаемых новой системой пенсионных накоплений, составило 103 113, из которых 58% приходилось на обычные пенсии, 21% - на пенсии по инвалидности, 15% - на смерть участника в процессе деятельности или при использовании транзитной субсидии, 4% - на выплаты в связи со смертью пенсионеров и 2% - на транзитные субсидии по частичной инвалидности", - отмечается в документе. "В качестве компенсации за эти полисы пенсионного страхования в четвертом квартале 2023 года страховщики выплачивали в среднем 924 032 947 песо (23,7 млн песо США) в месяц", - добавляется в документе. Таким образом, каждый человек получал в среднем 9 136 песо в месяц в течение последнего квартала 2023 года.