Что такое схема Понци, стратегия, использованная в Conexion Ganadera, по словам бухгалтера компании

Бухгалтер Рикардо Джовио рассказал, что начал работать в Conexión Ganadera несколько дней назад. Он попытался выяснить ситуацию в компании и в этот вторник в ходе видеоконференции с инвесторами, на которой также присутствовал директор Пабло Карраско, подтвердил, что бизнес-модель «закончилась схемой Понци» и «закончилась так, как заканчиваются все аферы». По его словам, одна из главных проблем заключалась в том, что компания обещала «выплатить фиксированную сумму» своим инвесторам и «получить переменную сумму» за бизнес-модель, которую она реализовывала с крупным рогатым скотом. «Если все идет хорошо - замечательно, а если плохо - все заканчивается схемой Понци», - заключил он. По словам адвокатов, схемы Понци в основном заключаются в том, что старые инвесторы платят деньгами, которые поступают от новых инвесторов, которые в данном случае считали, что вкладывают свои средства в крупный рогатый скот. Эта бизнес-модель, которую адвокаты жертв Conexión Ganadera называют мошенничеством, была названа в честь истории Чарльза Понци, человека итальянского происхождения, который специализировался на финансовых пирамидах. Хотя у Conexión Ganadera были разные типы контрактов с инвесторами, все они были связаны со скотом: можно было, например, купить коров или профинансировать откорм коров у другого владельца, а затем разделить прибыль. Деньги, которые должны были получить инвесторы, поступали от скотоводческого бизнеса. Однако Джовио признал, что в итоге была использована схема Понци, которая зависит от постоянного притока новых инвесторов и перестает работать, когда этого больше не происходит, поэтому есть те, кто не получает свои проценты и теряет вложенную сумму. Рекомендации, которые дают специалисты и банковские учреждения, чтобы не попасть в этот тип схем, обычно заключаются, в частности, в том, чтобы быть подозрительным, когда обещают высокие доходы. В Conexión Ganadera уровень доходности менялся, в какой-то момент достигая 11 %, а в последнее время колеблясь между 7 и 9 % в зависимости от варианта инвестирования. У некоторых экспертов в этой области, таких как бывший президент Banco Santander Хорхе Журдан, это вызвало тревогу, поскольку предполагаемая рентабельность этого вида бизнеса ниже. «Любой знает, что в животноводческом бизнесе, если вам предлагают больше 3,5 или 4,5 %, что-то происходит», - сказал он в интервью En Perspectiva. Леонардо Коста, юрист, специализирующийся на налоговом, корпоративном и банковском праве, который был заместителем секретаря президента Уругвая с 1999 по 2005 год, является одним из законных представителей некоторых жертв ситуации с Conexión Ganadera. В интервью El País он рассказал о том, что бухгалтер компании назвал «мошеннической схемой», целью которой было «обмануть инвесторов». «Это преступление, связанное с мошенничеством», - сказал он. По его словам, видеоконференция, состоявшаяся во вторник, «является частью доказательств», которые суды должны принять во внимание, чтобы определить, следует ли возбуждать дело о несостоятельности и «смещать власти», чтобы назначить управляющего и начать реструктуризацию долгов. Что касается дальнейших шагов, Коста сказал, что это «ничего не меняет», поскольку идея подачи заявления о несостоятельности и «информирования системы уголовного правосудия» о «признании мошеннической системы» сохраняется. Хуан Пабло Деция, еще один адвокат, участвующий в защите пострадавших инвесторов, также подтвердил в беседе с El País, что сказанное в ходе видеоконференции - это «признание компанией того, что она участвовала в схеме Понци, а это юридически подразумевает, что имело место, по крайней мере, постоянное и неоднократное преступление мошенничества». «Инвесторам под видом животноводческой компании предлагалось вкладывать деньги в скот, но инвестиции перенаправлялись на любые другие финансовые цели. В то же время это подразумевает признание фигуры хищения, поскольку инвестиции были сделаны для покупки скота, скот не был куплен, обязательства по возврату денег не были выполнены, а прибыль была получена компанией». Это примеры, объясняющие, как работают мошенничество и присвоение», - сказал он. По мнению Дечиа, «что случилось с деньгами, должна расследовать прокуратура по экономическим преступлениям, возможно, при участии прокуратуры по борьбе с отмыванием денег, потому что очевидно, что это большие деньги, и мы должны проследить за их движением и узнать, что случилось с теми 250 миллионами долларов, которых сегодня нет», - добавил он.