Conexion Ganadera и Peso LIBRA как примеры финансовых пирамид в регионе, о чем предупреждает эксперт?

Одна из мошеннических схем, которая сегодня больше всего беспокоит экспертов, - это финансовые пирамиды, где организаторы обещают легкие деньги за счет высокой доходности бизнеса. Одним из последних случаев в Уругвае стал фонд животноводства Conexión Ganadera, в котором пострадали более 4 000 инвесторов на сумму не менее 250 миллионов долларов США. Карлос Саламанка, профессор Университета Сурколомбиана, привел этот случай в качестве примера в регионе и выразил сожаление, что животноводческий сектор подвержен подобному виду мошенничества. Еще один пример, приведенный Саламанкой во время выступления на Глобальной неделе денег, организованной Университетом Монтевидео (UM), был связан с бурно развивающимся цифровым явлением - криптовалютами. В частности, речь шла об аргентинской криптовалюте песо LIBRA, запущенной в социальной сети X президентом Хавьером Милеем, которая помогла привлечь более 40 000 инвесторов, потерявших более 4 миллиардов долларов США. Однако peso LIBRA была не первой криптовалютной аферой в Аргентине, так как дело Generación Zoe обещало высокие доходы за счет криптоинвестиций и финансового коучинга, лидер которого, Леонардо Коситорто, был приговорен к 12 годам тюрьмы в феврале этого года. По оценкам, его оборот составил не менее 120 миллионов долларов США и распространился на другие страны. Одним из первых случаев, потрясших регион, стал CLAE (Centro Latinoamericano de Asesoramiento Empresarial) в Перу, основанный в 1978 году, который в период с 1989 по 1993 год привлекал более 200 миллионов долларов США ежегодно, обещая 100-процентную рентабельность. Наибольшие потери понесли Эквадор и Бразилия. В последней действовала компания Minerworld, предлагавшая высокие годовые доходы за счет инвестиций в криптовалюты, в результате чего более 5 000 человек пострадали на 360 миллионов долларов США. В свою очередь, дело Notario Cabrera в Эквадоре стало одним из крупнейших в его истории. После смерти лидера Хосе Кабреры Романа в 2005 году были обнаружены махинации на сумму около 800 миллионов долларов США, от которых пострадали более 30 000 инвесторов. В Колумбии группа DMG действовала с 2003 по 2008 год и предлагала значительные краткосрочные доходы через маркетинг различных продуктов и услуг. В результате этой аферы удалось привлечь около 1 миллиарда долларов США в бизнес, который обещал фиксированный доход от 50 до 300 % за два месяца. Другим колумбийским случаем была компания DRFE (Dinero Rápido, Fácil y Efectivo), которая задействовала более 100 000 человек на сумму 181 млрд долларов США посредством около 94 000 операций по сбору денег. Несмотря на отсутствие специального регулирования новых форм инвестиций, после того как в регионе повторилось несколько подобных случаев, страны укрепили свою нормативно-правовую базу и продвинули инструменты финансового просвещения, чтобы избежать подобных мошенничеств. Саламанка упомянул пример Перу, где Управление банковского дела, страхования и AFP выпустило объявления в ответ на возможные мошеннические схемы. Специалист выразил сожаление, что подобные мошенничества продолжают иметь место, и отметил, что жертвы, как правило, принадлежат к различным социально-экономическим классам, причем преобладают представители нижнего среднего класса. Саламанка пояснил, что инвесторы стремятся быстро улучшить свое положение, хотя и не имеют предварительных финансовых знаний. В связи с этим он отметил, что во многих случаях информация распространяется в регионе с опозданием или оказывается недостаточной для преодоления подобных ситуаций. Саламанка подчеркнул важность финансового образования для предотвращения подобных случаев и добавил, что отсутствие реакции со стороны региональных властей приводит к тому, что эти схемы распространяются все быстрее и быстрее.