Дело Wenance: 300 уругвайцев осуждают аферу с миллионерами в аргентинском финтехе

Wenance — это финансовая компания, которая занимается предоставлением кредитов или финансированием потребления (бытовая техника и мотоциклы) малообеспеченным слоям населения с высоким кредитным риском, с которых она взимает более высокие ставки, чем банки. Через платформу Welp фирма предоставила микрокредиты на 100% онлайн и с минимальными требованиями. Чтобы финансировать себя, он получил средства от частных трастов с обещанием высокой прибыли тем, кто инвестировал в эти инструменты. Компания заявила, что ее портфель составляет 120 миллионов долларов США в трех странах: Аргентине, Испании и Уругвае. И это вызвало большой интерес у инвесторов. В Уругвае его клиентами были бизнесмены, юристы, бухгалтеры и торговцы. Со дня на день и без объяснения причин Wenance прекратила выплату дивидендов, согласно жалобе инвестора, поданной адвокатами по уголовным делам Андресом Охеда и Фернандо Посада прокурору суда Хуану Гомесу вчера в полдень. Судебная стратегия руководствуется исследованием Феррере и предупреждена о мошенничестве на миллион долларов. В жалобе, с которой согласилась El País, есть глава под названием «Исчезновение наших сбережений». Там инвесторы утверждают, что они понесли убытки в размере 7 500 000 долларов США. Вчера днем ​​к группе заявителей присоединился инвестор, доказавший, что его ущерб составил еще около 1 500 000 долларов США. «Мы доверяем наши сбережения компании, которую использовал обвиняемый Wenance Uruguay S.A. и присвоили наши деньги», — говорится в письме. И добавляет, что Wenance представилась им как надежная компания, с 20-летним опытом, с присутствием в пяти странах, инвестиционным портфелем в несколько миллионов долларов в мире, но с минуты на минуту они предупреждают: «Они остался с нашими деньгами без дальнейших объяснений». «Мы даем им деньги», — продолжает письмо, в котором предупреждается, что они использовались для пополнения портфеля микрокредитов фирмы клиентами, которые были «захвачены с помощью личных кредитов, предоставленных брендом Welp». Венанс также заставил уругвайских инвесторов подписать мандат, которым они управляли и собирали от его имени. В целом были согласованы проценты и срок возврата вложенного капитала, говорится в документе. У каждого инвестора был свой портфель микрокредитов, откуда шла их прибыль. Интерес каждого инвестора был вызван именно процентами, которые Венанс получил от микрокредитов, предоставленных Welp. Короче говоря, теоретически возможность взыскания зависела от просроченной задолженности, возникшей в портфеле микрокредитов, закрепленном за каждым инвестором. 24 июля инвесторы-истцы получили сообщение от Wenance Uruguay, в котором они были проинформированы: «Мы вынуждены приостановить выплату процентов и капитальных услуг, уже согласованных в оговоренные сроки». Краткие причины, по которым они не доставили деньги, которыми они управляли от имени уругвайских инвесторов, были следующими: «События, которые произошли в нашей дочерней компании в Аргентине, являются общеизвестными» (см. Отдельно). В записке адвокатов Охеды и Посады, представленной прокурору суда Хуану Гомесу, упоминается, что аргентинская дочерняя компания и ее директора арестованы и привлечены к уголовной ответственности после того, как оставили «след жертв», а также о том, что происходит в другие дочерние компании в мире». «Короче говоря, как мы продолжим развивать и объяснять, они присвоили наши сбережения в миллионах долларов, которые они каким-то образом отвлекли от их первоначального назначения, тем самым заставив их исчезнуть из нашей сферы контроля. Ситуация серьезная и требует неотложных мер», — говорится в документе. В главе, озаглавленной «Операция по микрозаймам», жалоба утверждает, что компания Welp выдавала кредиты в Уругвае на сумму от 5 000 до 250 000 долларов США. Минимальный срок платежа составлял 13 месяцев, а максимальный — 36 месяцев с равными и последовательными ежемесячными платежами. Уровень просроченной задолженности в Уругвае был очень низким, в пределах от 8% до 10%, в соответствии с тем, что было сказано коммерческими консультантами Wenance во время предложения инвестиций. Другими словами, уругвайским инвесторам сказали, что это безопасный бизнес, потому что Венанс сдался и перевел часть выручки от кредитов. Реальность показала, что 100% безопасных инвестиций не бывает.