BCU поручает бывшему руководителю проанализировать возможность внедрения цифровой валюты в Уругвае

14 августа правление Центрального банка (BCU) приняло решение уволить с должности Адольфо Сармьенто, который до этого занимал пост директора по экономической политике и рынкам. Это одна из ключевых должностей в сфере управления денежно-кредитной политикой. В тот момент ЦБУ не опубликовал абсолютно ничего об увольнении и даже в ответ на запрос еженедельника Búsqueda (который и сообщил об этом) не предоставил никакой конкретной информации. Теперь ЦБУ опубликовал решение правления и новую должность, которую займет Сармьенто (анализ целесообразности введения цифровой валюты в Уругвае), а также информацию о том, что он перейдет в управление. Еженедельник Búsqueda сообщил 20 августа, что Сармьенто поделился с операторами рынка электронным письмом, в котором он сказал, что нынешний совет директоров «внедряет изменения в BCU» и что он не будет «частью команды, которая будет руководить денежно-кредитной политикой». Теперь в решении совета директоров BCU приводятся причины увольнения и устанавливаются новые функции Сармьенто. В документе указано, что в отношении Управления экономической политики и рынков (руководителем которого до этого был Сармьенто) «с благодарностью отмечается, что была достигнута основная цель по созданию необходимой системы (в ее различных аспектах) для устойчивого снижения инфляции, что является историческим событием для Центрального банка и для страны». Тем не менее, «режим вступает в новую зрелую фазу функционирования, которая требует свежих взглядов на корректировку процессов, подходов и компетенций, для чего целесообразно внести изменения, способствующие развитию руководящих принципов, установленных советом директоров, с учетом иерархии и опыта достигнутых должностных лиц», добавил он. К этому он добавил, что «Центральный банк движется к новой модели управления, следуя лучшим международным практикам, с предложением о создании должности главного экономиста, а также генерального директора». В связи с этим совет директоров BCU постановил, что «экономист Хосе Адольфо Сармьенто будет выполнять функции советника совета директоров, сохранив свой уровень заработной платы». В свою очередь, было решено, что «управления денежно-кредитной политики и управления активами и пассивами будут подчиняться непосредственно совету директоров в течение 180 дней с возможностью продления. На тот же срок Департамент разработки и внедрения приложений Управления экономической политики и рынков будет подчиняться Управлению платежных систем, а Подразделение по межотраслевому и инновационному управлению будет подчиняться Управлению денежно-кредитной политики». Кроме того, было установлено, что «менеджер по денежно-кредитной политике (Леонардо Висенте) будет входить, помимо тех, в которых он уже состоит, в состав Стратегического комитета по управлению, Расширенного стратегического комитета по управлению и Комитета по макропруденциальной политике, а менеджер по управлению активами и пассивами (Фабио Малакрида) будет входить, помимо тех, в которых он уже состоит, в состав Стратегического комитета по управлению, расширенного Стратегического комитета по управлению, Комитета по координации государственного долга, Комитета по платежной системе, Комитета по предотвращению риска отмывания денег и финансирования терроризма и Комитета по информационной безопасности ». «В работе Консультативной комиссии по нормам будет участвовать один из вышеупомянутых менеджеров в зависимости от рассматриваемой темы », — добавил он. Правление BCU обосновало изменение роли Сармьенто тем, что «комплексное видение учреждения и развитие новых возможностей укрепляются за счет перераспределения задач в целях достижения институциональных целей, поэтому целесообразно назначить экономиста Сармьенто на новые проекты, такие как анализ и оценка цифровой валюты и ее возможная реализация в Уругвае». «Проект, к которому будет привлечен этот сотрудник, позволит использовать его приверженность делу и обширный опыт; он является автором работ по этой теме и выступал с докладами на национальном и международном уровнях, что в настоящее время является важным аспектом на сравнительном уровне», — добавил он. В период с ноября 2017 года по май 2018 года BCU выступил пионером, реализовав пилотный проект по выпуску цифровой валюты (CBDC) под названием e-Peso. Пилотный проект e-Peso охватывал только пользователей телефонной связи Antel, которые могли в сети инкассации приобрести сумму денег, которая зачислялась в приложение. Эти электронные банкноты позволяли им делать покупки в 80 участвующих в проекте магазинах, и в нем зарегистрировалось 5536 человек. Однако BCU не продвинулся в этом вопросе намного дальше. 12 июня 2019 года на панельной дискуссии в рамках Дней телекоммуникаций Сармьенто, который в то время был менеджером по экономическим вопросам BCU, сообщил, что представители Банка Швеции (центрального банка этой страны) связались с BCU, чтобы узнать о результатах пилотного проекта. В тот момент Сармьенто заявил, что если мы хотим «расширить» масштабы проекта, «нужно начать с испытаний, а не проводить пилотный проект, а потом выходить на поле, мы понимаем, что нужно идти шаг за шагом». «Сейчас мы смотрим, какие этапы развития следует пройти. Следует ли включить больше финансовых агентов, таких как банки, которые не участвовали (в пилотном проекте), и определить цели денежно-кредитной политики, которые необходимо преследовать», — сказал тогда Сармьенто. Он подробно рассказал, что опыт с e-Peso позволил «многое узнать о кибербезопасности», поскольку «возможно, самым серьезным риском для таких предприятий являются атаки на информационные системы», что для центрального банка «сравнимо с подделкой банкноты». Он также заявил, что «если мы хотим, чтобы электронные деньги имели ту же функциональность, что и деньги в кармане, то прелесть заключается в автоматической отмене, а это не происходит, если у меня возникли проблемы и я не могу заплатить». Совсем недавно, в мае 2025 года, в ответе на запрос о предоставлении информации по этому вопросу, поданный депутатом от партии «Суверенная идентичность» Густаво Салле, Центральный банк указал, что «стратегический план на 2026-2030 годы еще не определен». Кроме того, он пояснил, что пилотный план e-Peso «был завершен, и его последующий анализ не исключает других возможностей продвижения в отношении цифровой валюты в рамках упомянутого Стратегического плана», как сообщил еженедельник Búsqueda. В этом запросе информации ЦБУ сообщил, что с учетом смены PIN-кодов, регистрации пользователей и запросов о балансе в рамках пилотного проекта было проведено 66 572 операции, из которых 31 072 соответствовали финансовым транзакциям (пополнение счета, снятие наличных, переводы от человека к человеку и оплата в магазинах). Денежные переводы от человека к человеку были наиболее распространенным видом операций (23 697). В законопроекте о бюджете предусмотрены изменения в Уставе Центрального банка. Статья 688 устанавливает, что «будет назначен главный экономист, выбранный советом директоров после открытого конкурса среди кандидатов, отвечающих требованиям, утвержденным данным органом». «Процедура отбора, определяемая советом директоров, должна включать представление проекта управления на период его полномочий и личное собеседование с руководящим органом. В качестве консультанта по соответствующему назначению будет действовать комитет из трех членов, состоящий из профессионалов с обширной академической подготовкой, опытом работы и признанным авторитетом», — добавляется в статье. Главный экономист «будет подчиняться непосредственно» совету директоров BCU и «будет занимать свою должность в течение шести лет с возможностью переизбрания на дополнительный шестилетний срок после положительной оценки его работы и представления нового проекта управления, который должен быть одобрен советом директоров», указывается в проекте. «Кроме того, он будет консультировать совет директоров по вопросам денежно-кредитной политики и финансовой стабильности. Он будет отвечать за техническую координацию консультационных услуг, экономических исследований и статистики, за которые отвечает Центральный банк», — добавляет он. Как назначение, так и отстранение от должности потребуют единогласного голосования совета директоров, заключает он.