Требования и сроки, установленные Банком Центрального Уругвая (BCU) для регулирования деятельности компаний, предоставляющих услуги в сфере цифровых активов

Центральный банк (BCU) утвердил окончательные правила регулирования деятельности поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (PSAV) после проведения двух раундов общественных консультаций и почти годичного обсуждения с представителями отрасли. В нормативный акт были внесены изменения, касающиеся структуры регулирующей системы. Правила для тех, кто предоставляет услуги, связанные с виртуальными активами, были утверждены 10 июля и опубликованы в эту пятницу ЦБУ. В соответствии с Постановлением SSF № 2026-444 компании, уже осуществляющие деятельность в Уругвае, а также те, которые планируют начать такую деятельность, должны оценить, подпадает ли их деятельность под действие данного режима, а затем подготовить документацию для получения разрешения Центрального банка. Согласно документу, подготовленному командой по банковскому делу и финансам компании FERRERE, данное постановление вводит новый Раздел VII Ter в Сборник норм рынка ценных бумаг и устанавливает режим, применимый к PSAV. В этой связи в документе поясняется, что к PSAV относятся юридические лица, которые на регулярной и профессиональной основе оказывают одну или несколько следующих услуг: обмен виртуальных активов на фиатные валюты; обмен виртуальных активов между собой; перевод виртуальных активов; хранение, управление или иные механизмы, позволяющие осуществлять контроль над виртуальными активами; участие в предоставлении или предоставление финансовых услуг, связанных с размещением или продажей виртуальных активов. В свою очередь, под это также подпадают виды деятельности, осуществляемые на основе протоколов, позволяющих осуществлять их непосредственно между пользователями посредством смарт-контрактов. Согласно документу ФЕРРЕРЕ, одним из «наиболее важных» аспектов утвержденного нормативного акта является то, что в нем установлены сроки подачи заявок на получение разрешения. В этой связи указывается, что компании, уже осуществляющие деятельность, смогут подать заявку на получение разрешения в период с 1 сентября 2026 года по 31 марта 2027 года, при этом они смогут продолжать свою деятельность, пока ЦБУ рассматривает заявку. Со своей стороны, новые операторы смогут подать заявку на получение разрешения с 1 сентября 2026 года, до начала своей деятельности. При этом PSAV должны быть организованы в форме коммерческих обществ в соответствии с видами, предусмотренными уругвайским законодательством, либо в качестве филиалов иностранных организаций. Для получения разрешения необходимо будет представить информацию о компании, акционерах, корпоративном управлении, системах, соблюдении нормативных требований, предотвращении отмывания денег и операционной деятельности, а также выполнить другие требования. Хотя основные положения проекта, вынесенного на общественное обсуждение, сохраняются — такие как минимальный размер собственного капитала для определенных PSAV, гарантии и депозиты в ЦБУ; разделение собственных средств и активов от средств и активов клиентов; аутсорсинг услуг; обязательства в области корпоративного управления, информационной безопасности, защиты клиентов и предотвращения отмывания денег; система санкций, применимых к уполномоченным поставщикам; окончательная версия содержит некоторые уточнения, которые в версии, вынесенной на общественное обсуждение, ещё не были определены. Среди нововведений уточняется, что запрет на осуществление финансового посредничества конкретно относится к операциям с виртуальными активами; упрощается часть документации для подачи заявки на получение разрешения; устанавливается график подачи заявок на получение разрешения.