Интервью: «финансовые пещеры» в Уругвае, использование криптовалют для отмывания денег, киберпреступники, Ласаро Баэс и многое другое

Алехандро Муссо, прокурор, возглавляющий специализированный отдел по расследованию киберпреступлений судебного департамента Сан-Исидро, провинция Буэнос-Айрес (Аргентина), в интервью El País рассказывает о том, что происходит с киберпреступностью, как криптовалюты стали инструментом, облегчающим ее (хотя он уточняет, что «они не должны быть криминализированы»), о роли Уругвая в явлении международных преступных сетей и о делах, которыми он занимался в последнее время. Среди них - расследование дела банды, возглавляемой печально известным «C14», завершившееся несколькими арестами, которое было связано с Уругваем и широко освещалось в прессе соседней страны. Муссо также рассказывает о Ласаро Баэсе, недавно осужденном за отмывание денег. Не обошел он своим вниманием и Telegram, кипящее дело об аресте и последующем освобождении его генерального директора Павла Дурова (на момент интервью Муссо Павел был только что арестован). Муссо - юрист, имеет степень аспиранта в области права высоких технологий и уголовного права, почти 30-летний опыт работы в судебной системе, 16 из которых он провел в качестве следователя и прокурора по уголовным делам. Он также является академическим директором Аргентинского университета. -Какие виды киберпреступлений выявляет ваше подразделение в Аргентине, которые связаны с сетями в регионе или реагируют на них? - В этом северном районе, недалеко от Буэнос-Айреса, в коридоре Панамерикана, который представляет собой нервный центр, идущий вверх к Энтре-Риосу, обосновались многие важные компании, а это значит, что у нас много проблем с киберпреступностью, связанной не только с частными лицами, но и с компаниями. Сейчас мы видим, что киберпреступники добавили еще один слой - они пришли в криптовалютную среду, которая является нашей специализацией. Если раньше существовал какой-то территориальный барьер, связанный с регулированием со стороны центральных банков или международных организаций, таких как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), или другие проблемы, то теперь преступники обходят их, поскольку используют криптовалюты. Эти валюты, по сути, являются виртуальными активами, которые находятся в киберпространстве, и никто не контролирует их, кроме человека, который их держит, и человека, который их получит. Между ними нет ничего промежуточного: нет правительств, нет агентов, которые могли бы их реально контролировать, и в этом заключается проблема. -В тех случаях, которые вы расследовали, вы обнаружили какие-либо связи с Уругваем? -Первое, что нужно сказать, - это то, что киберпреступность не имеет границ. И это не просто фраза, брошенная в воздух, это реальность. Всегда, в каждом деле, которое мы начинаем здесь, в каждом случае или процессе, мы видим связи в разных частях мира, особенно в странах вокруг нас. Уругвай не является исключением. Уругвай исторически связан с Аргентиной, экономики этих стран взаимосвязаны, а «темная» сторона этого - финансовые преступления. Таким образом, как из Аргентины в Уругвай, так и из Уругвая в Аргентину, мы импортируем киберпреступность. Сегодня физические барьеры, такие как река Ла-Плата, разделявшая нас раньше, не существуют в киберпространстве. И Аргентина, и Уругвай, и Бразилия занимают очень важное место в мире киберпреступности, связанной с криптоактивами, поскольку мы являемся странами, проявляющими большой интерес к технологиям. И я упоминаю Бразилию именно потому, что она занимает первое место в Южной Америке по принятию криптовалют на легальном рынке, а также на нелегальном рынке. Аргентина занимает второе место, а Уругвай держится в стороне. Реальность такова, что, находясь между Аргентиной и Бразилией, мы, к сожалению, в некотором смысле распространяем ее. -Какие дела, связанные с Уругваем, вы выявили в последнее время? -Организация «C14». Это дело, в котором мы расследовали аргентинских граждан, которые занимались мошенничеством, выдавая себя за банковские сайты, и похищали все деньги со счетов. Поскольку для сокрытия денег их нужно было конвертировать в криптовалюту, трейдер отправлялся с жестким кошельком в различные «финансовые пещеры» в Уругвае, чтобы завершить отмывание активов. Там, в Уругвае, они обменивали цифровые активы на доллары и, очевидно, по пути взимали комиссионные, примерная прибыль составляла 10 % от общей суммы. Я имею в виду, что обмен криптовалют на фиатные деньги может быть и легальным, но когда он превышает 2%, а это максимум, который платят легальные среды, мы имеем дело с преступлением, сокрытием или, в конечном счете, отмыванием денег. -Каким диапазоном прибыли в настоящее время управляют «финансовые пещеры»? -Плата колеблется от 2 до 10 %, и они полностью выпадают из поля зрения системы. В принципе, ни ПИФ (отдел финансовой информации), ни Секретариат по борьбе с отмыванием денег, ни Центральный банк не знают о них и не имеют разрешения на их работу. Они распространились повсюду. -Вам удалось поймать «С14» при содействии уругвайских властей? -Нет, это расследование было проведено нами здесь, в Санта-Фе. С Уругваем мы начинаем работать, потому что проблема киберпреступности стала актуальной в последний год. И дело не в том, что Уругвай отстает, а в том, что отстает Южный конус. Первое «похищение» (конфискация) криптовалют в Латинской Америке было осуществлено нами только в августе прошлого года. Если из всего этого и можно сделать какой-то вывод, то он заключается в том, что классического физического отмывания денег, то есть отмывания с помощью чемоданов, которые перевозят на пароме в Уругвай, уже почти не существует. Сегодня отмывание происходит с помощью криптоактивов, потому что вы пересекаете Ривер-Плейт с программным обеспечением на телефоне, который никто не может идентифицировать, или, возможно, с Trezor, а внутри у вас криптовалюта на 50 000 или 100 миллионов долларов США, что угодно, и никто в мире не может получить к ней доступ, кроме человека, у которого есть приватные ключи от Trezor. Таким образом, огромное количество грязных денег, полученных от преступной деятельности, перемещается через границы, из одной страны в другую, при этом ни один орган власти не может их отслеживать, и даже если они отслеживаются и идентифицируются, их очень сложно конфисковать». -26 августа аргентинские суды признали Ласаро Баэса, Леонардо Фаринья и еще пять человек виновными в отмывании денег в Уругвае. Каково ваше мнение? -Я считаю, что это прекрасно, что эти дела продвигаются вперед. Мы не участвовали в этом деле, но федеральные суды участвовали, но я могу сказать, что если бы Фаринья или Ласаро Баэс вывели свои доходы в криптовалюту, то сегодня они были бы на свободе. Потому что нет никакого контроля или регулирования. Недавно мы участвовали в расследовании, связанном с Фариньей, и мы знаем, что он вовлечен в криптоактивы, так что в любой момент мы можем его вернуть». -Роль компании Telegram в мире киберпреступности обсуждается после ареста ее генерального директора Павла Дурова во Франции. Были ли у вас случаи, связанные с этой платформой? [...] Раньше преступные компании общались через темную паутину, но это сложно, и когда преступники увидели, что Telegram обслуживает их точно так же, потому что эта платформа не сотрудничает с системой правосудия, они переключились на нее. Ее генеральный директор находится в тюрьме во Франции по той же причине, по которой мы говорили здесь, в Аргентине, что он должен быть в тюрьме. С точки зрения нашего расследования, мы наблюдали за этим в течение долгого времени, и мы очень рады, что арест произошел. В Telegram вы можете получить все, что захотите, это так же просто, как открыть счет, и через них правосудие не собирается ловить никого в любой точке мира. На самом деле, в своих юридических заявлениях Telegram утверждает, что если они требуют информацию в одной стране, они без проблем перенесут свои серверы в другую страну. По сообщениям, их серверы переехали в Дубай и, как я полагаю, на острова Сент-Джайлс. То, что создает Telegram, - это экосистема общения в мире киберпреступности, где продается все: наркотики, педофилия, знаменитые «счета мулов», через которые средства диверсифицируются так, что система правосудия или полиция не могут провести расследование. - В чем разница между «грязными деньгами» и «черными деньгами», которые иногда путают? -Грязные деньги» связаны с отсутствием налогообложения, когда человек хочет спрятать эти деньги, чтобы не платить налоги. С другой стороны, «грязные деньги» - самые опасные, поскольку они поступают от таких преступлений, как наркоторговля. Другими словами, их влияние гораздо шире. Они не только не платят налоги, но и финансируют гораздо более серьезные виды деятельности, такие как отмывание денег, финансирование терроризма, распространение и торговля оружием, а также педофилия. -Все это может отпугнуть тех, кто хочет инвестировать в криптовалюты прозрачным способом, как вы думаете? -Нет, криптовалюты не должны быть криминализированы. Я рассчитываю на сторону «Б», где псевдоанонимность криптовалют, отсутствие контроля и регулирования используются преступниками. Но есть также набор действий, связанных с работой с легальными криптовалютами, который является супермощным, с множеством преимуществ для сбережений, инвестиций, и, кроме того, он растет по всему миру с каждым днем. Сейчас появляются нормативные акты, Уругвай уже начал, и мы тоже, так что среда станет более безопасной. Мы надеемся на это. -В августе на Конгрессе по борьбе с отмыванием денег в Монтевидео вы заявили, что через пять лет традиционные финансовые потоки и потоки криптоактивов будут практически равнозначны. В связи с этим, какие формы киберпреступности являются наиболее распространенными? [...] Существуют физические препятствия для того, чтобы завладеть этими деньгами, потому что сегодня ограбление банка имеет 99,9 % шансов на неудачу, но киберпреступника, который имеет четкую цель и пытается украсть с помощью компьютера, поймать гораздо сложнее. В настоящее время по уровню прибыли киберпреступность почти сравнялась с наркобизнесом. Есть исследования, в которых говорится, что банды, которые раньше занимались торговлей наркотиками в Латинской Америке, диверсифицировали свой бизнес в сторону киберпреступности. И мы все чаще видим, что криптовалюты все активнее участвуют в этом. - Растет ли киберпреступность из-за легкости не попасться, как вы отмечаете, или из-за других факторов? Во-первых, потому что за них обычно предусмотрено меньшее наказание, они не так часто преследуются правоохранительными органами и их гораздо сложнее выявить. И в рамках киберэкономической преступности мы видим много фишинга (кража паролей или личных данных), но это не то, что приносит больше всего денег. Фишингом занимаются «обычные» киберпреступники. Более профессиональные занимаются троянскими атаками (вредоносными программами, которые проникают в компьютеры и получают доступ к паролям и транзакциям). Есть также перехват данных, ransomware, хотя он сходит на нет, потому что компании больше не платят выкуп, а защищают себя другими способами. Ransomware всегда в криптовалютах, а атаки, как правило, приходят из Восточной Европы. В Латинской Америке есть компании, которые продают в качестве услуги как трояны, так и программы-вымогатели. Иными словами, люди из Южного конуса покупают эту услугу, связываются с преступной компанией, проводят атаку и затем делят прибыль.