План действий правительства по борьбе с отмыванием денег, с акцентом на экономические секторы

Национальная стратегия по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения была наконец одобрена правительством Яманду Орси несколько дней назад, после более чем года обсуждений (начиная с администрации Луиса Лакалле Поу) с готовым проектом, о котором в свое время сообщила газета El País. Этот документ, своего рода дорожная карта действий в данной области, имеет ключевое значение для того, чтобы не попасть в международные списки, которые могут нанести ущерб стране. Какие наиболее важные аспекты содержит Национальная стратегия по борьбе с отмыванием денег? Каков план действий правительства в области борьбы с отмыванием денег? Правительство Лакалле Поу работало над этой стратегией с 2022 года, когда была проведена Национальная оценка рисков (ENR) отмывания денег (утвержденная в 2023 году) под руководством Национального секретариата по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft) и международного консультанта Алехандро Монтесдеока. Национальная стратегия по борьбе с отмыванием денег на 2025-2030 годы была представлена в четверг заместителем секретаря президента Хорхе Диасом, который заявил, что «Уругвай в течение длительного времени не достигает конкретных результатов в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», и заверил, что «мы должны показать, что мы эффективны и действенны в области предотвращения и пресечения». В 2019 году, после оценки, Уругвай был включен в процесс усиленного мониторинга Gafilat из-за наличия определенных недостатков, которые, если не будут устранены к следующей оценке, могут привести к включению страны в публичный список FATF. Следующая оценка ожидается в 2029 году. Что же планируется сделать в области борьбы с отмыванием денег в соответствии с этим документом? Национальная стратегия по борьбе с отмыванием денег предусматривает достижение четырех конкретных целей. Одна из них заключается в «усилении механизмов предотвращения в государственном и частном секторах для своевременного выявления случаев отмывания денег и связанных с ним преступлений, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения». Вторая цель — «содействовать надлежащей межведомственной координации между компетентными государственными органами в целях разработки и реализации государственной политики» в этой области. Третья цель — «более рационально и эффективно распределять людские, финансовые и технологические ресурсы для предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма». Последний из них заключается в «повышении эффективности системы уголовного преследования преступлений организованной преступности в части расследований, судебного преследования преступников, ликвидации преступных организаций и возвращения связанных с ними активов, укрепления международного сотрудничества». Для этого Национальная стратегия по борьбе с отмыванием денег устанавливает план действий на краткосрочную (до 31 мая 2026 года), среднесрочную (до 31 мая 2028 года) и долгосрочную (до 28 февраля 2030 года) перспективу. Этот план «будет реализован посредством назначения главного ответственного лица и определения других ответственных лиц в качестве вовлеченных органов, что облегчит отчетность и мониторинг плана», говорится в документе. В рамках плана действий по укреплению институциональной базы особое внимание уделяется «усилению механизмов, направленных на выявление деятельности по отмыванию денег, связанной с налоговыми и таможенными преступлениями». Например, уклонение от уплаты налогов и контрабанда являются преступлениями, предшествующими отмыванию денег, согласно закону. Что касается достижения второй цели (межведомственная координация и сотрудничество), в плане действий особо отмечается, с одной стороны, «сотрудничество государственного сектора: регулирование статьи 8 закона 19.574 от 20 декабря 2017 года». Статья 8 этого закона от 2017 года устанавливает, что «все государственные органы должны способствовать предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, принимая политику и процедуры, позволяющие снизить риски, связанные с деятельностью, осуществляемой в каждом конкретном случае». Поскольку это не регламентировано, многие государственные органы заявляют, что это выходит за рамки их компетенции. Другим важным аспектом мер по достижению цели межведомственной координации и сотрудничества является «создание механизмов обмена информацией между государственным и частным секторами, а также между частными организациями». Что касается третьей цели (превентивные меры) плана действий, предлагаемого Национальной стратегией по борьбе с отмыванием денег, то здесь особо выделяется следующее: «оценить возможность объективного сообщения о определенных операциях для нефинансовых видов деятельности и профессий, с тем чтобы компетентные органы (Отдел финансовой информации и анализа Центрального банка и Senaclaft) могли получить доступ к соответствующей информации, позволяющей выявлять незаконные действия, которые не обязательно являются предметом отчетов о подозрительных операциях (ROS). Также выделяется предложение «пересмотреть нормативные акты в отношении субъектов, обязанных (составлять ROS), которые работают в сфере недвижимости, с целью адаптации контрольных механизмов к характеру их конкретной деятельности». Этот сектор считается одним из основных для отмывания денег. Другим важным моментом в этой цели является «обновление оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма в основных секторах обязанных субъектов и проведение анализа других секторов экономики, которые представляют риск использования для отмывания денег и финансирования терроризма». Национальная стратегия по борьбе с отмыванием денег предлагает план действий по борьбе с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения. В отношении первого аспекта в качестве одной из предлагаемых мер выделяется «раннее выявление процессов радикализации и контроль денежных переводов», а также «усиление миграционной политики и пограничного контроля». Что касается второго аспекта, план действий предлагает «оценку риска финансирования распространения оружия массового уничтожения». Кроме того, для обоих аспектов предлагается «применение целенаправленных финансовых санкций».