Какие три совета следует учесть, прежде чем принять решение об инвестировании в биткойн?

The Nation GDA Какой актив превзошел американские акции, золото, большинство сырьевых товаров и облигации в этом году? Ответ удивит тех, кто не следит внимательно за рынками и ограничивается заголовками о падениях в финансовых СМИ. Мы говорим о биткойне. За 15 лет своего существования биткоин стал самым доходным активом в финансовой вселенной. Именно поэтому интерес инвесторов к нему возрос, о чем свидетельствует одобрение его спотового ETF, который начал торговаться на Уолл-стрит 10 января. Учитывая это, в этом выпуске Pocket Finance мы представляем вам три фундаментальных совета, которые следует учитывать, прежде чем инвестировать в биткоин. Идея заключается в том, чтобы вы могли оценить риски и выгоды, которые может принести включение этой криптовалюты в хорошо диверсифицированный инвестиционный портфель. Когда мы думаем о будущем и технологиях, которые обещают все изменить, риск является неизбежным спутником. А когда речь идет о биткойне, криптоактиве, который доказал свою потенциальную разрушительную силу, этот риск не только присутствует, но и многократно возрастает. Поэтому, каким бы светлым ни было будущее биткоина, выделение более 5 % нашего состояния на эти инвестиции может стоить нам не только денег, но и часов сна, как это недавно испытали несколько инвесторов во время резкого падения криптовалютного рынка. Для тех, кто делает первые шаги в мире инвестиций в биткоин, очень важно поддерживать скромную долю в портфеле, не превышающую 5 %. Со временем, когда вы станете лучше воспринимать присущую этому активу волатильность и уникальность, вы можете рассмотреть возможность увеличения этой доли до 10 %. Но зачем включать биткоин в свой инвестиционный портфель? Именно здесь у самых опытных портфельных менеджеров Уолл-стрит есть туз в рукаве: включение биткойна в хорошо диверсифицированный портфель не только способно увеличить ожидаемую доходность, но и делает это без увеличения общего риска портфеля. Это стало возможным благодаря практически нулевой корреляции биткойна с традиционными экономическими переменными и с показателями других активов, таких как акции или облигации. Его отличительная природа означает, что в диверсифицированном портфеле биткоин может выступать в качестве «буфера» против волатильности традиционного финансового рынка. Это явление - не просто теория: недавние исследования показали, что выделение даже небольшого процента биткойна в традиционный портфель может улучшить показатели доходности с учетом риска, такие как коэффициент Шарпа, без увеличения волатильности. Именно поэтому в недалеком будущем институциональные инвесторы могут увидеть, как криптоактивы включаются в портфель наряду с акциями, облигациями и другими твердыми валютами. Если они это сделают, розничным инвесторам также следует рассмотреть эту стратегию как часть диверсифицированного и надежного портфеля. Когда речь идет о хранении биткоина, правильный выбор может сделать разницу между безопасной инвестицией и потенциально рискованным опытом. В отличие от традиционных активов, BTC предлагает уникальное преимущество: возможность самостоятельного хранения. Это означает, что вы можете нести полную ответственность за хранение своих биткоинов, используя либо горячие кошельки, либо аппаратные кошельки, которые позволяют держать криптовалюты вне досягаемости третьих лиц. Этот вариант идеально подходит для тех, кто любит экспериментировать с новыми технологиями и хочет получить полный контроль над своими инвестициями. Однако не всех инвесторов устраивает самостоятельное хранение, и здесь на помощь приходят два других способа сохранить свои биткоины в безопасности. Первый - через биржи. Это платформы, на которых вы можете купить и хранить свои биткоины. Если вы выберете этот вариант, очень важно выбирать крупные, признанные биржи с проверенной репутацией на криптовалютном рынке. Такие инструменты, как индекс прозрачности CEX, позволяют отслеживать риски, связанные с каждой биржей, предоставляя информацию об общем объеме активов, находящихся на хранении, а также о притоке и оттоке криптовалюты. Наконец, для тех, кто предпочитает минимизировать риски, связанные с хранением, наиболее рекомендуемым вариантом являются спотовые ETF на биткоин. Эти биржевые фонды, выпускаемые такими гигантами, как BlackRock или Fidelity, позволяют вам инвестировать в биткойн через американского брокера, подобно покупке акций. После того как вы приняли решение включить биткойн в свой портфель, возникает следующий вопрос: когда лучше всего покупать? Это немаловажный вопрос, и мы часто слышим, что идеальный вариант - дождаться значительного падения цены (купить на падении) или, наоборот, поспешить с покупкой, пока она не продолжила расти. Однако такие стратегии могут ввести в заблуждение и привести к принятию импульсивных решений. Гораздо более надежным вариантом является стратегия Dollar Cost Averaging (DCA), которая зарекомендовала себя как одна из наиболее эффективных стратегий инвестирования в такой волатильный рынок, как биткоин. DCA заключается в регулярном инвестировании фиксированной суммы денег в биткоин, независимо от того, растет или падает его цена. Эта техника не только упрощает принятие решений, но и помогает смягчить влияние волатильности рынка. Магия DCA заключается в ее способности усреднять стоимость приобретения биткоина с течением времени. Когда цена высока, вы покупаете меньше биткоина, а когда низка - больше, что сглаживает резкие колебания и позволяет получить более стабильную долгосрочную прибыль. Кроме того, существует долгосрочная стратегия, известная как buy and hold, которая заключается в том, чтобы удерживать купленную позицию, не пытаясь предсказать движения рынка. Ethereum - это криптовалюта, как и Bitcoin, но у нее есть уникальная отличительная особенность: смарт-контракты. Представьте себе Ethereum как цифровой мир, в котором, помимо обмена ценностями, как это происходит с традиционными деньгами, мы можем заключать автоматические соглашения, называемые смарт-контрактами. Эти контракты похожи на компьютерные программы, которые автоматически выполняются при соблюдении определенных условий. Например, мы можем заключить смарт-контракт на покупку и продажу товаров без участия посредников. Таким образом, Ethereum - это не просто цифровая валюта, это платформа, позволяющая создавать децентрализованные приложения, открывающие широкие возможности в финансовом мире и за его пределами. В настоящее время в Ethereum существует рынок децентрализованных финансов, в который инвестированы криптоактивы на сумму более 54 миллиардов долларов США. Как видно, все эти характеристики привлекли внимание крупных фондов с Уолл-стрит, которые теперь хотят поступить так же, как они поступили с биткоином, сделав его «публичным». Стоит отметить, что ETF - это биржевой фонд, который представляет собой корзину, содержащую различные активы, такие как акции, облигации или, в данном случае, криптовалюты, такие как Ethereum. Идея заключается в том, что инвесторы могут легко покупать и продавать этот «пучок» на фондовом рынке, а не покупать каждый актив по отдельности. Покупая долю в этом ETF, вы инвестируете в изменение стоимости Ethereum, при этом вам не нужно физически владеть этой криптовалютой.