Предупреждение правительства: «Необходимо повысить планку» в Уругвае в борьбе с отмыванием денег, поскольку «результаты недостаточны»

Национальный секретариат по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft) пришел к выводу, что усилия системы по борьбе с отмыванием денег в Уругвае не находят отражения в приговорах или конфискации имущества, которых очень мало с учетом реальности в стране. Согласно его статистическому отчету за 2020-2024 годы, в прошлом году было только восемь судебных разбирательств по делам об отмывании денег, в то время как за преступления, связанные с наркотиками, в этот период было осуждено 4000 человек, что, по мнению ведомства, не соответствует действительности. В связи с этим в прошлом месяце агентство утвердило новую Национальную стратегию по борьбе с отмыванием денег, проект которой уже был представлен El País, чтобы бороться с этой «нехваткой результатов». Она состоит из 22 целей по борьбе с организованной преступностью, которые включают более жесткие требования к различным участникам системы и нормативные предложения по улучшению координации и обмена данными между государственными органами, имеющими компетенцию в этой области (Центральный банк, Министерство внутренних дел, Генеральная прокуратура, Президентство Республики, Главное налоговое управление, судебная власть и т. д.), среди прочих мер. Этот и другие аспекты были рассмотрены на «13-м Конгрессе по предотвращению отмывания денег в Америке 2025», организованном BST Global Consulting, в котором приняли участие президент BCU Гильермо Толоса и глава Senaclaft Сандра Либонатти, а также другие национальные и зарубежные власти и эксперты, а также представители частных компаний, которые поделились своим опытом в качестве «обязанных субъектов», то есть обязанных сообщать о подозрительных операциях клиентов или потенциальных клиентов. «В прошлом (правительственном) периоде не было принято решение о приоритетности борьбы с отмыванием денег, и отсутствие результатов отражает эту нехватку политической воли», — заявил Даниэль Эспиноса, нынешний советник (и бывший глава) Senaclaft. Отсюда и возникла новая Интегрированная система борьбы с организованной преступностью и наркотрафиком, созданная указом от 22 апреля, а также законопроект с изменениями в антиотмывании, который находится на рассмотрении в парламенте. «Мы не можем потерять в Уругвае то, что ценим больше всего», — заявил Толоса в отношении ценностей, стабильности и доверия к институтам в стране. «Преступники не должны иметь возможности легализовать незаконно полученные средства», — добавил он. Президент Центрального банка заявил, что в связи с ростом транснациональных преступных сетей «необходимо повысить планку». Он напомнил, что BCU играет важную роль в системе, поскольку получает отчеты о подозрительных операциях, анализирует их и координирует свои действия с другими учреждениями, чтобы информация поступала в судебные органы. «Режим должен быть максимально сдерживающим. Необходимо быть более проактивными, имея четкую нормативную базу», — подчеркнул он. Толоса также отметил тех, кто, «получая низкую заработную плату», по его словам, противостоит тем, кто нарушает закон и имеет огромные состояния. «Для этой задачи необходимы дополнительные человеческие и технологические ресурсы», — заявил он. Фактически, между несколькими органами власти был достигнут консенсус в отношении необходимости выделения дополнительных ресурсов для системы, как кадровых — например, в специализированной прокуратуре есть только один бухгалтер, который занимается разными делами, — так и технологических, поскольку во всем мире в процедурах все чаще используется искусственный интеллект, и Уругвай не должен отставать. «С опасной легкостью утверждается, что отмывание денег каким-то образом стимулирует экономику страны, но эти ресурсы, когда они поступают, направляются не туда, где они необходимы для роста экономики, а туда, где это выгодно тем, кто управляет этими деньгами», — напомнил Толоса. «Результатом является глубокое искажение производственной структуры страны, и экономика растет неравномерно, не соответствуя социальным потребностям», — добавил он. Либонатти напомнил, что первые карты рисков, составленные Уругваем, были созданы в сотрудничестве с Чили, и подчеркнул важность совместной работы между странами, особенно в наше время, когда преступные сети расширились за счет новых технологических платформ, банковских услуг и использования криптовалют. «Мы находимся на переломном моменте, когда готовятся новые нормы, которые должны сопровождать уже утвержденную Национальную стратегию», — сказал El País Рикардо Сабелла, директор BST Global Consulting. «Необходимо обновить систему, потому что меняются не только преступления, но и способы оплаты, через которые они осуществляются», — предупредил он. Спорным вопросом стали свободные экономические зоны, которые, по мнению Либонатти, были «по ходу дела» включены в закон о борьбе с отмыванием денег в качестве субъектов, обязанных соблюдать его, что следует пересмотреть. Эспиноса согласился с тем, что некоторые секторы экономики подвергаются особому надзору или включены в число субъектов, обязанных соблюдать закон, тогда как внимание следует сосредоточить на других областях. В этой связи он упомянул рекомендации Международной финансовой группы (ФАТФ), которые направлены на то, чтобы уделять больше внимания риску, что означает меньшее количество субъектов, подпадающих под действие закона, но более важных (с точки зрения риска отмывания денег). Что касается отслеживаемости, другие докладчики предупредили, что незаконные операции часто осуществляются из «пещер» в отдаленных странах, где клиентам «не задают неудобных вопросов». Следует добавить, что в 2019 году Уругвай получил от GAFILAT положительный отзыв о своих нормативных актах, но было отмечено, что результаты на практике не соответствуют рискам, которым подвергается страна. Gafilat настаивает на том, что отмывание денег, как правило, связано с наркотрафиком, торговлей людьми, детской порнографией или терроризмом, что представляет собой социальную, политическую и моральную деградацию, с которой необходимо бороться.