Лавадо: «Вся система была создана для того, чтобы лишить преступников их имущества, но мы не достигаем этой цели».

На «бумаге» (законы, декреты) Уругвай является «лучшим в классе» в Латинской Америке в области борьбы с отмыванием денег, но в то же время не достигает удовлетворительного уровня в эффективности преследования этого преступления. Если эта большая проблема не будет решена, страна может попасть в «серый список», что повлечет за собой серьезные репутационные и коммерческие последствия для страны. Итак, что делает и будет делать правительство в связи с оценкой, которую в 2030 году проведет Gafilat (организация, устанавливающая стандарты в области борьбы с отмыванием денег и оценивающая, принимают ли страны эффективные меры), и изменениями, которые вступят в силу в том же году? «Вся система (борьбы с отмыванием денег) была создана для того, чтобы лишить преступников их имущества, но мы не достигаем этой цели», — заявил Даниэль Эспиноса, бывший глава и нынешний советник Национального секретариата по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft), на Первом конгрессе по комплаенсу Уругвайского отделения Всемирной ассоциации комплаенса (WCA). Эспиноса пояснил, что, хотя Уругвай имеет прочную институциональную структуру, результаты все еще не являются стабильными. Он добавил, что ситуация обусловлена не только ограничениями страны, но и региональным явлением: «Результаты в Латинской Америке не являются хорошими. Группа по финансовым действиям Латинской Америки (Gafilat) в пятом раунде (оценки) уделяет особое внимание именно этим аспектам», — сказал он. Оценка, проведенная в Уругвае в 2020 году, показала, что проблемы, которые необходимо решить, сосредоточены в двух из 11 немедленных результатов (набор показателей, которые измеряют системы стран по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма). Это № 7, расследование и судебное преследование, и № 8, конфискация активов. Еще одним немедленным результатом, требующим внимания, был № 3, касающийся надзора. В предыдущих оценках он объединял финансовый и нефинансовый секторы в одном анализе, что приводило к тому, что результаты второго сектора, имеющего меньший уровень институционального развития, снижали общие результаты. «В нефинансовой сфере есть недостатки: гораздо больше обязанных лиц, меньше ресурсов и малоизвестные риски. Если мы не знаем риски, нам будет трудно их снизить», — сказал Эспиноса. В этой связи он отметил, что основное внимание в течение этих пяти лет будет уделяться расследованиям и конфискациям, поскольку, если эффективность уругвайской системы противодействия отмыванию денег не улучшится, страна попадет в международный «серый список». «Эти пять лет должны закончиться улучшением показателей по расследованиям и конфискациям. В противном случае превентивная логика теряет свою силу. Эффективность — это конечный показатель системы», — отметил Эспиноса. «Мы не изменим ситуацию за один день, но если нам удастся изменить тенденцию, мы будем на правильном пути», — добавил он. Советник Senaclaft заявил, что можно было бы попросить о переносе даты оценки 2030 года, поскольку она совпадает со сменой правительства, которое получит результаты за меры, которые оно не принимало и с которыми может «не согласиться». Другим докладчиком на панели был технический специалист Исполнительного секретариата Gafilat Гильермо Эрнандес, который отметил, что в этом новом раунде оценки основное внимание будет уделяться результатам борьбы с отмыванием денег. Он упомянул, что в 2030 году произойдут изменения в процессе оценки. Одно из наиболее значимых изменений заключается в том, что будут обоснованы факторы для разработки упрощенной системы надлежащей проверки (процессы расследования транзакций, связанных с риском коррупции или отмывания денег), исходя из понимания, что риск является низким. В этом смысле он сказал, что, хотя формальные каналы могут снизить риск, «они не обеспечивают 100% поддержку». Аналогичным образом, он утверждал, что будут анализироваться такие характеристики, как финансовая организация, которая осуществила транзакцию, характеристики использованного канала, а также ряд других факторов. Он добавил, что одного «важного» фактора будет недостаточно для определения низкого риска. Кроме того, Эспиноса указал на другие проблемы, требующие решения в Уругвае. Одна из них заключается в том, что из-за нехватки ресурсов не удается наладить эффективное международное сотрудничество, а другая — которую он назвал «очень серьезной» — заключается в отсутствии координации между государственными органами. Статья 8 закона о борьбе с отмыванием денег 2017 года гласила: «Все государственные органы должны способствовать предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, принимая политику и процедуры, позволяющие снизить риски, связанные с деятельностью, осуществляемой в каждом конкретном случае», и добавляла, что «исполнительная власть приступит к регулированию обязательств, предусмотренных в настоящей статье». Последнее так и не произошло. Однако в беседе с El País Эспиноса заявил, что они работают над этими правилами, но в отдельных сегментах органов власти, в зависимости от того, насколько они могут «помочь» имеющейся у них информацией и оборудованием. Сначала они начнут с органов, которые более развиты в этой области, таких как Главное налоговое управление (DGI) или Antel, а затем включат другие государственные органы, чтобы таким образом скоординировать сотрудничество внутри государства в борьбе с отмыванием денег.