60% инвесторов фонда Liquidez никогда раньше не инвестировали: предложение Itaú Asset Management

Все больше уругвайцев предпочитают инвестировать в песо и делать это простым, цифровым и безопасным способом. За этим изменением привычек стоит предложение, которое сделало сбережения доступными для всех: Фонд ликвидности в песо от Itaú Asset Management, управляющей инвестиционными фондами Banco Itaú. Менее чем через два года после запуска фонд уже превысил 110 миллионов долларов США под управлением, с более чем 4,4 миллиардами песо инвестированными средствами и растущей клиентской базой, 60% которой никогда раньше не инвестировала. «Фонд Liquidez en Pesos ориентирован на всех клиентов, которые хотят сэкономить в уругвайских песо или задействовать доступный остаток на своем счете. Это демократизирует концепцию инвестирования и позволяет более эффективно управлять сбережениями», — пояснила Аналия Монтесано, генеральный директор Itaú Asset Management. Фонд Itaú Liquidez en Pesos инвестирует в денежно-кредитные векселя Центрального банка Уругвая (BCU) со сроком погашения менее одного года. Это инструмент с низким риском, высокой ликвидностью и налоговыми льготами, поскольку его доходы не облагаются подоходным налогом с физических лиц (IRPF), подоходным налогом с нерезидентов (IRNR) и корпоративным налогом (IRAE). «Профиль инвестора — консервативный. Минимальная сумма для инвестирования составляет 20 000 песо, а снятие средств может быть осуществлено в течение 24 часов без каких-либо затрат на вход или выход», — пояснила руководитель. В настоящее время годовая чистая доходность составляет около 7,7%, что делает его привлекательной альтернативой для тех, кто ищет свой первый инвестиционный опыт, компаний, желающих оптимизировать свою операционную ликвидность, или опытных инвесторов, предпочитающих безопасный и ликвидный вариант в местной валюте. Монтесано подчеркнула, что более половины инвесторов фонда никогда раньше не инвестировали, что свидетельствует об изменении привычек уругвайцев. «Это показывает, что мы помогаем формировать культуру сбережений в национальной валюте», — заявила она. Рост Itaú Asset Management в Уругвае опирается на три стратегических столпа: финансовое образование, упрощение продуктов и цифровизация. Генеральный директор пояснила, что до сих пор существует мнение, что инвестирование — это сложный и эксклюзивный процесс, и многие люди по-прежнему предпочитают сберегать деньги на счетах или в наличной форме. «Чтобы преодолеть эти барьеры, мы проводим семинары, на которых в простой форме объясняем, как работает фонд, чтобы сделать инвестирование более доступным, предоставляем понятную информацию в цифровых каналах и предлагаем полностью онлайн-сервис, который позволяет инвестировать с мобильного телефона в несколько шагов», — сказала она. Цифровизация сыграла ключевую роль в расширении фонда. Процесс подписки начался на веб-сайте, а сегодня его можно осуществить также через приложение Itaú, что позволяет пользователям инвестировать, просматривать балансы, следить за динамикой фонда или снимать деньги в любое время. «Технологии служат для обеспечения гибкого, безопасного и прозрачного опыта», — подчеркнул Монтесано. Безопасность, ликвидность и простота — вот суть этого фонда. Эти характеристики сделали его универсальным вариантом, привлекательным как для начинающих инвесторов, так и для устоявшихся компаний и инвесторов. Монтесано пояснил, что доступность и быстрая доступность денег являются решающими факторами: «Не требуется технических знаний, минимальная сумма доступна, а деньги доступны в любое время. Кроме того, он поддерживается Itaú, что обеспечивает доверие и прозрачность». Параллельно с этим Itaú Asset Management сохраняет свою приверженность финансовой инклюзивности и расширению местного рынка капитала. «Наша цель — продолжать расширять предложение доступных продуктов с первоклассным цифровым опытом, соответствующим ожиданиям клиентов», — заверила менеджер.