Насколько велики масштабы преступлений, связанных с отмыванием денег, в регионе и чем они отличаются от того, что происходит в Уругвае?

Типологии, которые наиболее часто обнаруживались в качестве механизма отмывания активов незаконного происхождения в Латинской Америке, - это, во-первых, использование подставных лиц, во-вторых, создание и использование юридических лиц и структур (что особенно возросло) и, в-третьих, незаконная перевозка денег через границы с последующим разделением денег в качестве механизма наслоения. Об этом говорится в «Четвертом региональном докладе об угрозе отмывания денег и финансирования терроризма», представленном Центральноамериканским банком экономической интеграции (CABEI) и подготовленном совместно с Латиноамериканской группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Gafilat). Исследование соответствует обновленному варианту на период 2022-2023 годов и было представлено недавно. Продукты, используемые преступниками и преступными организациями для отмывания активов в регионе, остаются теми же, что и в предыдущем отчете. Однако, в отличие от предыдущих лет, банковские счета (текущие и сберегательные) являются преобладающим продуктом, используемым для отмывания незаконных доходов, за ними следуют наличные деньги, местные денежные переводы и чеки, в порядке убывания. В отчете подчеркивается, что вымогательство и незаконное использование виртуальных активов являются весьма актуальными преступлениями, число которых в регионе растет. Банковский сектор по-прежнему остается самым целевым сектором для отмывания денег на региональном уровне, за ним следуют автомобильный сектор, сектор недвижимости и, на четвертом месте, нотариальный сектор. Важно отметить, что автомобильный сектор вытеснил нотариусов, которые занимали второе место в предыдущем исследовании. Что касается отчета о типологиях, опубликованного в 2023 году, то основными предикатными преступлениями в регионе являются: участие в организованных преступных группах (18 %), незаконный оборот наркотических средств и психотропных веществ (13 %), налоговые преступления (11 %), коррупция и взяточничество (9 %), торговля людьми и незаконный ввоз мигрантов (8 %), а также, в меньших долях, вымогательство, незаконное использование виртуальных активов и контрабанда. Между тем, Национальная оценка рисков (ENR) по отмыванию денег, проведенная под руководством Национального секретариата по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft) и международного консультанта Алехандро Монтесдеока, определила, что в Уругвае основные угрозы связаны с активами, полученными в результате преступлений, связанных с наркоторговлей, контрабандой, торговлей людьми, мошенничеством, торговлей оружием, налоговыми преступлениями и коррупцией, причем в таком порядке. При этом основными секторами деятельности, потенциально используемыми для направления активов незаконного происхождения или в незаконных целях в этой стране, являются финансовый сектор (в соответствии с данными по региону), корпоративные структуры, рынок недвижимости, зоны свободной торговли, спортивные компании с ограниченной ответственностью, а также использование наличных денег и другие. Среди основных уязвимых мест уругвайской системы противодействия отмыванию денег - недостаток ресурсов, отсутствие координации между надзорными органами системы, низкое восприятие рисков и низкий уровень отчетности о подозрительных операциях со стороны регулируемых организаций с точки зрения предотвращения отмывания денег, отсутствие механизмов обмена информацией, сильное присутствие неформального рынка в некоторых секторах - например, недвижимости - и отсутствие регулирования виртуальных активов. Стоит отметить, что, согласно отчету CABEI, Индия лидирует в мире по внедрению криптовалют. Гайана, напротив, занимает 155-е место, что говорит о том, что это страна с самым низким уровнем внедрения криптовалют. Аргентина занимает 15-е место, Бразилия - 9-е, а Уругвай - 121-е. Виртуальные активы заставляют власти принимать более активные меры по борьбе с киберпреступностью. По данным Латиноамериканского альянса по борьбе с контрабандой (ALAC), контрабанда приносит прибыль в размере почти 2 % валового внутреннего продукта (ВВП) Латинской Америки, что соответствует примерно 210 млрд долларов США в год. Он затрагивает такие отрасли, как металлургия, металлообработка и сталелитейная промышленность, табачная, ликероводочная, лекарственная, косметическая, пластмассовая, обувная, текстильная и кибербезопасность. На перемещение наличных денег из региона приходится 76 % активов, описанных в таможенных документах. Эта доля наличных денег перемещается в основном воздушным транспортом. Международная торговля остается сектором с множеством уязвимых мест по всему миру, которые используются преступными организациями для сокрытия доходов от преступной деятельности и создания видимости законности. Уязвимые места в цепочке поставок и отсутствие эффективного пограничного контроля из-за размеров или пористости границ играют важную роль при анализе угрозы преступлений, связанных с контрабандой, в странах региона. Наиболее распространенными методами, используемыми в Латинской Америке во внешней торговле в этих целях, являются: завышение счетов, занижение счетов или выставление нескольких счетов за товары и услуги, изменение объема поставок или изменение описания товаров и услуг (например, преступная организация может попытаться имитировать качество или тип товара или услуги, о которых она ведет переговоры). Продукты, наиболее часто используемые преступниками и преступными организациями для отмывания активов в регионе, - это наличные деньги и банковские переводы (14% в обоих случаях), за которыми следуют национальные и международные переводы (11%), чеки (10%) и банковские счета (7%). Владение наличными имеет для преступников преимущества с точки зрения анонимности происхождения, владения и использования. Кроме того, отслеживание транзакций представляет собой сложную задачу для властей, поэтому наличные деньги по-прежнему остаются самым распространенным товаром. Однако существенной проблемой наличных денег является их ограниченная расходная способность и возможность инвестирования, не требующая от обязанных сторон превентивной системы Латинской Америки информации об их происхождении, а также определения того, кто ими оперирует, и возможности сообщать о подозрительных сделках и операциях. Второй используемый продукт - банковские переводы, благодаря скорости и простоте процесса транзакций. Преступники также могут использовать несколько банковских счетов и финансовых учреждений, что еще больше усложняет процесс отслеживания, затрудняя выявление и предотвращение отмывания денег. Торговля людьми - одно из самых прибыльных преступлений в регионе и в мире. По оценкам Международной организации труда (МОТ), принудительный труд в частном секторе экономики приносит 236 миллиардов долларов США нелегальной прибыли в год. По оценкам авторов доклада МОТ «Прибыль и бедность: экономические аспекты принудительного труда», с 2014 года общая сумма незаконных доходов от принудительного труда увеличилась на 64 млрд долларов США (37 %), что является резким ростом, обусловленным как увеличением числа людей, вынужденных работать, так и ростом прибыли, получаемой от эксплуатации жертв. В докладе говорится, что общий годовой объем незаконных доходов от принудительного труда наиболее высок в Европе и Центральной Азии (84 миллиарда долларов США), далее следуют Азиатско-Тихоокеанский регион (62 миллиарда долларов США), Северная и Южная Америка (52 миллиарда долларов США), Африка (20 миллиардов долларов США) и арабские государства (18 миллиардов долларов США). Что касается преступных организаций, то после консультаций и рассмотрения национальных оценок риска, а также предложений, представленных странами, было выявлено не менее шести преступных организаций, действующих в регионе: Мары и банды: MS13 и M18 (Сальвадор), Клан дель Гольфо (Мексика), Картель дель Малекон (Доминиканская Республика), Клан Кастедо (Аргентина), Лос Рохос (Мексика) и Лос Кабальерос Темплариос (Мексика).