Нехватка ресурсов и недостаточная вовлеченность: уязвимые места и предложения по предотвращению отмывания денег

Уругвай имеет уязвимые места в области борьбы с отмыванием денег, которые связаны с недостатком ресурсов, направляемых в ведомства, осуществляющие надзор за борьбой с этим преступлением. Однако в нем также подчеркивается недостаточная "вовлеченность" специализированных органов, которые в целях приоритетного сбора налогов не всегда решаются на возбуждение уголовных дел по фактам налогового мошенничества - преступлений, в результате которых появляются деньги, которые затем приходится отмывать. Это следует из Национальной оценки рисков (NRA) в области отмывания денег и финансирования терроризма, доступной изданию El País, которая показывает, что из целей, поставленных в Национальной стратегии по борьбе с этими преступлениями на 2017 г., были достигнуты только пять из 16. В ENR, выполненном международным консультантом Алехандро Монтесдеока по заказу Национального секретариата по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft), представлен ряд рекомендуемых действий, которые должны быть учтены в следующей Национальной стратегии. Как показала оценка, опубликованная вчера в газете El País, уязвимость местной системы борьбы с отмыванием денег объясняется нехваткой людских, бюджетных и технологических ресурсов в таких контролирующих органах, как сам Senaclaft, Отдел финансовой информации и анализа (UIAF) и Управление финансовых услуг (SSF) Центрального банка (BCU), Генеральная прокуратура (FGN), полиция, Служба внутреннего аудита страны (AIN), Совет по прозрачности и общественной этике (Jutep) и др. В этой связи среди рекомендаций по повышению эффективности борьбы с отмыванием денег первой является укрепление механизмов межведомственной координации на оперативном уровне с "соответствующими правовыми ограничениями и соответствующими разрешениями". В нем также рекомендуется создать механизмы обмена информацией между государственными органами и частным сектором, а также между частными сторонами. Между тем, эксперты по борьбе с отмыванием денег отмечают, что до сих пор не урегулированы обязательства государственных органов в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег, который устанавливает, что они должны способствовать предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма путем "принятия политики и процедур для уменьшения рисков, присущих деятельности, осуществляемой в каждом конкретном случае". В связи с этим он рекомендует "эффективную реализацию" и регулирование этого обязательства. С другой стороны, учитывая "все еще недостаточное" выделение ресурсов на вышеупомянутые надзорные институты, он рекомендует усилить их, обеспечив "Сенаклафт официальной административной и бюджетной структурой с собственными стабильными сотрудниками", поскольку в настоящее время работающие там сотрудники находятся в командировках - законопроект о подотчетности создает 15 должностей в Сенаклафте. В нем также предлагается распределить кадровые и материальные ресурсы UIAF. В этой связи еще одна рекомендация, касающаяся специфических процессов надзора за противодействием отмыванию денег со стороны Senaclaft и SSF, предполагает возможность создания в SSF "специализированного подразделения по противодействию отмыванию денег и рискам финансирования терроризма". В нем также предлагается проанализировать "возможное объединение надзора" за обязанными секторами в "единый децентрализованный орган, специализирующийся на данном вопросе". В нем также предлагается усилить процесс специализации прокуратуры, судебных органов и сил безопасности в области данных преступлений. Кроме того, в нем рекомендуется разработать национальный план обучения для всех государственных структур, входящих в систему, а также провести разъяснительную работу и обучение для частного сектора с "более низким уровнем восприятия риска". С другой стороны, среди рекомендаций - "улучшить вовлеченность специализированных органов - Главного налогового управления (DGI) и Банка социального обеспечения (BPS) - путем специального анализа их политики и процедур по рассмотрению и информированию о возможных случаях налогового мошенничества", поскольку "эти органы не всегда решались на уголовное преследование таких преступлений, а в большинстве случаев отдавали предпочтение сбору средств". В свою очередь, он рекомендует проводить оценку рисков деятельности обязанных субъектов и рисков, возникающих при "использовании технологических средств". Кроме того, в нем выделены мероприятия по внедрению механизмов борьбы с неформальностью в этих секторах. Он также предусматривает оценку рисков некоммерческих организаций и возможность исключения из списка обязанных организаций тех, которые представляют меньший риск. Аналогичным образом предлагается включить в число регулируемых организаций дилеров и посредников по продаже дорогих автомобилей и спортивные компании с ограниченной ответственностью, которые уже включены в законопроект о подотчетности. Кроме того, в связи с низким уровнем восприятия риска в нефинансовом секторе предлагается сделать "объективные сообщения об определенных операциях", чтобы органы власти могли выявлять незаконные операции, которые не обязательно являются предметом сообщений о подозрительных операциях (СПО). Кроме того, в отношении зон свободной торговли предлагается изучить возможность освобождения от обязательств по борьбе с отмыванием денег видов деятельности, которые представляют низкий риск и "являются видами деятельности, которые не регулируются, когда они осуществляются за пределами зоны свободной торговли".