Новая стратегия правительства по борьбе с отмыванием денег: проект готовящегося документа

Правительство работает над Национальной стратегией борьбы с отмыванием денег, чтобы избежать включения в международные списки, которые могут нанести ущерб стране, но она еще не утверждена. В то же время в контексте предвыборной кампании обсуждаются вопросы финансирования политических партий, возможные акты коррупции и угрозы, исходящие от региональной организованной преступности для Уругвая. Каковы направления стратегии? У El País есть доступ к проекту документа, который находится в распоряжении правительства. В эту среду Координационная комиссия по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма встретилась с Президентом Республики, Национальным секретариатом по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft), представителями различных министерств, Центрального банка (BCU) и Совета по прозрачности и общественной этике (Jutep). Идея встречи заключалась в утверждении Национальной стратегии по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения на период 2024-2029 годов - год, когда Уругвай будет вновь оцениваться межправительственной организацией «Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в Латинской Америке» (Gafilat). Однако документ не был утвержден. Члены системы по борьбе с отмыванием денег сообщили El País, что они ждут нового заседания комиссии, чтобы утвердить стратегию. На заседании в среду были распространены комментарии членов по проекту документа. Правительство работает над этой стратегией с 2022 года, когда под руководством Senaclaft и международного консультанта Алехандро Монтесдеока была проведена Национальная оценка рисков (NRA) по отмыванию денег, которая затем была утверждена в 2023 году. Целью этой диагностики уругвайской системы противодействия отмыванию денег было определение угроз, с которыми сталкивается страна, и ее уязвимых мест, через которые они могут просочиться. Основными внешними угрозами, согласно ENR, являются активы, полученные в результате незаконного оборота наркотиков, контрабанды, торговли людьми, мошенничества, торговли оружием, налоговых преступлений и коррупции. При этом основными секторами деятельности, потенциально используемыми для направления активов незаконного происхождения или в незаконных целях, являются, в частности, финансовый сектор, корпоративные структуры, рынок недвижимости, зоны свободной торговли, спортивные компании с ограниченной ответственностью, использование наличных денег. Среди основных уязвимых мест уругвайской системы противодействия отмыванию денег - недостаток ресурсов, отсутствие координации между надзорными органами системы, низкое восприятие рисков и низкий уровень информирования о подозрительных операциях со стороны обязанных сторон по предотвращению отмывания денег, отсутствие механизмов обмена информацией, сильное присутствие неформального рынка в некоторых секторах - таких как недвижимость - и отсутствие регулирования виртуальных активов. В 2019 году после оценки Уругвай был включен в процесс усиленного мониторинга Gafilat за наличие определенных недостатков, которые, если не будут исправлены к следующей оценке, могут попасть в публичный список FATF. Следующая оценка ожидается в 2029 году. Попадание в один из таких списков может негативно сказаться на репутации страны, а также повлечь за собой исчерпывающий процесс проверки прогресса, чтобы выйти из списка. Последствия этого могут сказаться на финансовом секторе, реальном секторе и государственном секторе. Чтобы исправить недостатки местной системы борьбы с отмыванием денег и избежать попадания в международный список, Сенаклафт вместе с Монтесдеокой разработали Национальную стратегию борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения, В ней указаны конкретные действия, которые должны быть осуществлены в краткосрочной (с июня 2024 по февраль 2025 года), среднесрочной (с марта 2025 по март 2026 года) и долгосрочной (с апреля 2026 по апрель 2027 года) перспективе каждым из субъектов, составляющих систему противодействия отмыванию денег, с указанием степени их приоритетности. Согласно проекту стратегии, с которым ознакомилась газета El País, она «представляет собой материализацию ряда решений, принятых на высшем уровне уругвайского правительства, главной целью которых является эффективное предотвращение, выявление и пресечение этих транснациональных преступлений, чтобы обеспечить технический и оперативный ответ на национальные вызовы в области безопасности и борьбы с организованной преступностью». Конкретными» целями стратегии являются укрепление превентивных механизмов в государственном и частном секторах для выявления незаконной деятельности, содействие „адекватной“ межведомственной координации между компетентными государственными органами для разработки и реализации государственной политики по борьбе с отмыванием денег, „более рациональное и эффективное распределение человеческих, финансовых и технологических ресурсов“, а также повышение эффективности системы уголовного преследования за преступления, совершенные организованной преступностью. Для достижения этих целей стратегия основана на следующих руководящих принципах: нормативно-правовая база, институциональная мощь, финансовая разведка, надзор и контроль, а также международное сотрудничество. Направления деятельности, которые еще предстоит утвердить, изложены в 26 целях. Первая цель - «всесторонний обзор» системы борьбы с отмыванием денег, в рамках которого предлагается «возможность создания новой институциональной структуры». Среди представленных альтернатив - создание «Исполнительного подразделения» при Президиуме, автономного органа вне Президиума для функционирования Senaclaft или в рамках BCU, объединение Senaclaft и Отдела финансовой информации и анализа (UIAF) Центрального банка, а также объединение Senaclaft и Отдела финансовой информации и анализа (UIAF) Центрального банка. Если система будет сохранена в ее нынешнем виде, предлагается «создать механизмы координации между надзорными органами». Еще одна цель - укрепление административных структур и ресурсов компетентных органов, обеспечение «собственных и стабильных кадров» в органах, составляющих систему противодействия отмыванию денег. Эта цель также знаменует собой долгосрочное внедрение «искусственного интеллекта и новых технологий в деятельность UIAF, как это делает подавляющее большинство подразделений финансовой разведки в глобальном и региональном масштабе». В то же время в нем представлены и другие цели, связанные с укреплением конкретных процессов надзора за противодействием отмыванию денег, а также с расследованием и выявлением этих преступлений. В этом направлении он включает в себя изменение типа преступления, чтобы уточнить преступление содействия отмыванию денег (которое создает определенные искажения, когда речь идет о сборе статистики по преследованию этого преступления в настоящее время). Кроме того, предлагается проводить финансово-экономические расследования параллельно с расследованиями предыдущей преступной деятельности. Он также способствует «включению технических специалистов Jutep в состав многопрофильных следственных групп в случаях, когда коррупция является предикатным преступлением». В ней также предлагается организовать «постоянную систему обучения сотрудников правоохранительных органов механизмам расследования активов и типологиям организованной преступности», а также «изучить возможности получения технической помощи от международных организаций и других стран» для целей обучения. Еще одной целью стратегии, рассчитанной на краткосрочный и среднесрочный периоды, является укрепление «механизмов борьбы с коррупцией и связанным с ней отмыванием денег». Для этого предлагается ввести уголовную ответственность за частную коррупцию и «утвердить закон о финансировании политических партий, содержащий меры, направленные на предотвращение» отмывания денег и финансирования терроризма. В то же время ставится задача укрепления механизмов международного сотрудничества, для чего среди направлений деятельности предлагается включить недостающие предикатные преступления по стандартам FATF, такие как незаконный оборот краденого и других товаров, экологические преступления, пиратство, взяточничество, неправомерное использование конфиденциальной или привилегированной информации и манипулирование рынком. Среди других задач - укрепление механизмов выявления деятельности по отмыванию денег, связанной с налоговыми и таможенными преступлениями, для чего предлагается укрепить специализированные подразделения по борьбе с отмыванием денег в Главном налоговом управлении (DGI), Банке социального обеспечения (BPS) и Национальном таможенном управлении. Среди других задач - изменение статьи 8 Закона о борьбе с отмыванием денег с целью установления конкретных обязанностей и механизмов, позволяющих государственным органам соблюдать его положения. В статье говорится о принятии политики и процедур по борьбе с отмыванием денег. В среднесрочной перспективе также предлагается провести исследование рисков различных государственных органов и «создать прогрессивный механизм для включения в систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма».