Оценка "по-уругвайски" и "ложное восприятие" риска отмывания денег в стране

Была проведена оценка "по уругвайскому образцу", чтобы понять, какие угрозы существуют для страны и каковы местные уязвимые места, позволяющие нелегальным деньгам попадать в страну для отмывания или использования для финансирования террористических актов. После проведения Национальной оценки риска (NRA) что еще предстоит сделать? В понедельник актовый зал Исполнительной башни был заполнен представителями государственных органов, специалистами по борьбе с отмыванием денег и представителями частного сектора для участия в презентации ENR (о которой уже несколько недель назад сообщила газета El País), которая, по словам одного из экспертов, имела свою долю "искренности" в разоблачении недостатков уругвайской системы. На мероприятии выступили глава и руководитель Национального секретариата по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft) Хорхе Чедиак и Густаво Миса соответственно, а также международный консультант, разработавший ENR, Алехандро Монтесдеока. Чедиак заявил, что эта оценка является "честной оценкой" Уругвая, где информация не "выдумана". Как уже сообщала газета El País до официальной публикации документа, ENR подчеркивает низкий уровень восприятия риска, как в государственном, так и в частном секторе, возможности использования местных финансовых институтов и финансовой системы для отмывания активов. В то же время, хотя Уругвай и входит в число "лучших в своем классе" на региональном уровне в области регулирования противодействия отмыванию денег, в плане успешных расследований, т.е. в плане эффективности, ему еще многое предстоит сделать. По словам Монтесдеока, в Уругвае "существует определенное ощущение", что в силу "пресловутых" сравнительных преимуществ с регионом, казалось бы, страна меньше "подвержена" рискам. Однако, по его словам, это "ложное представление, основанное на ситуациях, которые могли существовать в XX веке", но не сегодня. Он также подчеркнул важность этого преступления в связи с объемом мобилизуемых им активов и его изощренностью, что означает, что его нельзя "сравнить ни с каким другим преступлением". "Отмывание денег процветает на международном уровне, - сказал он. В то же время он отметил, что в регионе растет присутствие преступных организаций, которые значительно укрепились. Одной из "горячих точек", о которых упоминает ENR в этой связи, является продвижение "групп бразильского и аргентинского происхождения (в основном из Росарио), которые используют водный путь Парагвай-Парана для транспортировки наркотиков, произведенных в Южной Америке, в Европу". Согласно оценке, наиболее актуальной внешней угрозой для Уругвая является незаконный оборот наркотиков, который усугубился со времени проведения ЕПС 2014 года. В свою очередь, в нем отмечается, что, хотя это преступление не подтверждено официальными источниками, есть информация о возможном присутствии картеля, возглавляемого уругвайскими наркоторговцами, действующими с организациями в регионе". Он добавил, что деятельность преступных организаций в "тройной границе" сместилась в сторону границы с Бразилией и что Уругвай "больше не является только транзитной страной для наркотиков, но мы наблюдаем, с одной стороны, национальное производство синтетических наркотиков и, с другой стороны, рост потребления наркотиков на местном уровне, таких как кокаин и метамфетамины". Другими преобладающими угрозами для страны являются контрабанда, торговля людьми, мошенничество, незаконный оборот оружия, налоговые махинации и коррупция. В период с февраля 2019 года по сентябрь 2021 года количество лиц, которым были предъявлены обвинения в предикатных преступлениях, связанных с отмыванием, составило 8 286 человек. При этом обвинения в преступлениях, связанных с отмыванием денег, были предъявлены: 210 - за содействие отмыванию и 30 - за "собственно отмывание" (конвертация, передача, владение, хранение и сокрытие доходов для отмывания). В этой связи Монтесдеока отметил, что большинство дел о содействии отмыванию фактически соответствуют "содействию предикатному преступлению", а не отмыванию, что является примером неэффективности местной системы. Между тем, в документе также указывается, что Уругвай не выделил необходимых ресурсов для борьбы с преступностью, а уязвимыми местами являются надзорные и разведывательные органы, такие как Senaclaft и отдел финансовой информации и анализа Центрального банка (UIAF). По мнению советника, UIAF "не справляется" из-за отсутствия ресурсов и технологий, так же как "не может" работать Senaclaft с той структурой и ресурсами, которые у него есть. Аналогичным образом, отсутствие технической подготовки в ведомствах, которые должны заниматься расследованиями, помимо прочего, создает дополнительные уязвимости. Еще одним местным недостатком, добавил Монтесдеока, является отсутствие связи между государственными органами, между государственными органами и частным сектором, а также между частным сектором. Кроме того, он отметил, что ограничения на конфиденциальность, которые, как понимается, распространяются на определенные виды деятельности, в области противодействия отмыванию денег "назрели на десятилетия". Швейцария не находится там, где находится Уругвай. С помощью этой ENR должна быть сформирована Национальная стратегия противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Секретариат уже начал работу с компанией Montesdeoca. По словам советника, предстоящие шаги включают оценку предыдущей ENR, встречу с представителями органов власти "высокого уровня" - органы, входящие в систему противодействия отмыванию денег, назначат своих представителей для работы над стратегией - и рабочие группы с частным сектором, поскольку при подготовке ENR был получен "хороший опыт" работы с частным сектором. Ожидается, что работа над документом будет завершена к началу 2024 года. После презентации ENR была открыта сессия вопросов и ответов, в ходе которой представители сектора недвижимости выразили свою озабоченность высоким уровнем неформальности в этой деятельности. По словам Чедиака, до публикации ENR были выдвинуты рекомендации, которые должны были появиться в Национальной стратегии, в частности, предусматривающие включение в число регулируемых организаций сектора дорогостоящих автомобилей, а также выделение в качестве регулируемых организаций спортивных акционерных обществ (САД), которые уже были представлены в законопроекте об отчетности. Однако ENR отмечает, что большинство случаев отмывания в Уругвае связано с инвестициями в рынок недвижимости. В связи с этим министр по борьбе с отмыванием денег заявил, что они анализируют "фокусировку" на инвестициях в недвижимость с высоким уровнем риска. В этом смысле он отметил, что для инвестиций, превышающих определенные пороговые значения, можно было бы начать использовать одобрение Senaclaft для проверки легитимности происхождения средств. В этом смысле, пояснил он, существуют инвестиции или продажа объектов, в которых "уругвайские риэлтерские компании не участвуют", поскольку "существует некая экономическая группа", которая приобретает землю, оформляет компанию, которая "строит башни", и, в свою очередь, имеет риэлтерскую компанию, которая может не находиться в стране. "Здесь, безусловно, необходимо значительно улучшить контроль, связанный с происхождением денег и конечными бенефициарами", - сказал он. По словам президента Палаты недвижимости Пунта-дель-Эсте-Мальдонадо Хавьера Сены, в Министерстве туризма зарегистрировано 600 компаний, но беспокойство вызывают те, которые не зарегистрированы. "Большинство наиболее важных дел происходит снаружи, - сказал он. В связи с этим Миса пояснил, что в годовом плане надзора планируется вылавливать "омичей" в обязательных предметах. Однако, по его словам, это "ручная" работа, от проверки к проверке, поэтому для их поиска потребуется большее присутствие инспекторов.