Она произвела "революцию" в сфере инвестиций в Бразилии и выходит на остальные страны Латинской Америки, создав альянс, который будет иметь центр в Уругвае.

В 2001 году брокерская фирма, в которой он работал руководителем в Рио-де-Жанейро, уволила его. "Смущенный" и 24-летний Гильерме Бенчимол вместе с 25-летним партнером разработал бизнес-план, цель которого заключалась в том, чтобы "больше не иметь начальника", и, имея всего 2 000 долларов США, основал компанию XP Investimentos. Эта компания произвела "революцию" в сфере инвестиционного консультирования в Бразилии, в 2019 году она была зарегистрирована на Нью-Йоркской фондовой бирже Nasdaq (вчера ее рыночная стоимость составляла 9,361 миллиарда долларов США) и в настоящее время управляет активами в размере 1,1 триллиона реалов (201,5 миллиарда песо США, что почти в три раза превышает размер экономики Уругвая). Теперь XP намерена совершить эту "революцию" в консультировании людей по вопросам инвестиций во всей Латинской Америке и нацелиться на клиентов, проживающих на конкурентном рынке США (начиная с латиноамериканцев, живущих в США). Сам Бенчимол рассказал об истории XP и ее намерениях вчера примерно двадцати финансовым консультантам в отеле Radisson в Монтевидео, где был представлен альянс между бразильской компанией и перуанской фирмой Zest, которая станет ее "рукой" на испаноязычном рынке. Выбор Монтевидео не случаен, поскольку Zest будет иметь свой центр услуг по управлению инвестициями в столице Уругвая (с офисом в Zonamerica для нерезидентов и, возможно, позже откроет еще один для клиентов-резидентов). Для руководства этим бизнесом Zest наняла уругвайку Марию Ноэль Эрнандес, которая работает в региональном многосемейном офисе Criteria и имеет почти 16-летний опыт работы в финансовой индустрии. Zest станет "лицом ценностного предложения XP для всей Латинской Америки", - пояснила Эрнандес. Это первый случай, когда платформа XP Wealth Services заключила сделку по расширению своего присутствия в испаноязычном регионе. Бразильская компания, как вспоминает Бенчимол, начинала с курсов, на которых людей учили инвестировать в акции. Затем эти люди становились мелкими инвесторами через XP. Настолько, что сегодня у компании почти 5 миллионов клиентов. Но компания не только предлагает консультации по инвестициям, она хочет, чтобы у ее клиентов был "полный опыт", как выразился Бенчимол. Поэтому они запустили свой собственный банк, цифровую платформу, кредитную и дебетовую карту. Следующий шаг - банк на Каймановых островах (британская территория в Карибском бассейне), откуда они будут направлять инвестиции на международные рынки. Ключ к успеху, по мнению Бенчимола, заключается в том, чтобы выбрать модель, "отличную от традиционных банков". "Возможности в Латинской Америке очень велики, потому что концентрация (в финансовом сегменте) очень высока, и банки не так заинтересованы в помощи людям, а сосредоточены на своих целях", - говорит президент и основатель XP. "Я не знаю ни одного клиента, который смог бы устоять перед финансовым консультантом, проявляющим сочувствие и настойчивость. Они конкурируют с (банковскими) менеджерами по работе с клиентами, которые не вступают с ними в контакт", - добавил он. Другим важным фактором для бразильской компании является использование технологий, позволяющих независимому финансовому консультанту использовать платформу для составления наилучшего инвестиционного предложения для своего клиента. В XP работает 14 000 финансовых консультантов, и в четверг и вчера в отеле Radisson состоялся семинар с 600 из них. Помимо выхода на испаноязычный латиноамериканский рынок через Zest, XP также делает большую ставку на рынок инвестиционных консультаций в США. Для этого у компании есть брокер-дилер в Майами, в офисе которого работают 150 человек. "Большая мечта - чтобы XP смогла обслуживать и американских клиентов-резидентов", - говорит Бенчимол. "Меня очень привлекает (такая возможность), потому что, хотя на североамериканском рынке много конкурентов, я вижу те же возможности, что и в Бразилии", - добавил он. Клиенты, у которых есть менее 1 миллиона долларов США для инвестирования в США, "плохо обслуживаются", сказал руководитель. "Это игра за долю рынка, которая переходит в доверие клиентов. Мы хотим убедить клиента, который инвестирует через JP Morgan, Bank of America, что с XP у него будет лучший опыт", - сказал Бенчимол. Идея компании состоит в том, чтобы начать с латиноамериканцев, живущих в США. "Это наша долгосрочная цель", - сказал он. Перуанская Zest начинала аналогично XP, ее основатель Артур Сильва (который был вчера интервьюером Бенчимола) - бразилец, тоже начинал с небольшим капиталом, с сильным технологическим фокусом, приверженцем финансового образования и сумел развить компанию за короткий период времени. Zest Group представляет себя как латиноамериканский финансовый холдинг, базирующийся в Лиме (Перу), который стремится демократизировать доступ к международному рынку капитала для латиноамериканских инвесторов и финансовых консультантов. В настоящее время группа управляет более чем 5 000 клиентов и 80 финансовыми консультантами, а ее бизнес фокусируется на финансовом образовании и высокотехнологичных решениях для диалога с потребностями состоятельных и состоятельных клиентов. Компания родилась в 2016 году, предлагая инвестиционные продукты, в 2022 году она получила лицензию зарегистрированного в США инвестиционного консультанта, открыв Zest Capital LLC в Майами, а в этом году подписала альянс с XP u0010, чтобы "стать испаноязычной платформой XP", по словам директора Wealth Services Марии Ноэль Эрнандес (María Noel Hernández). Следующий шаг - получение лицензии портфельного менеджера в Уругвае, который станет региональным центром компании. Zest ищет независимых финансовых консультантов, которые выберут ее платформу для предоставления услуг инвесторам. Альянс с XP u0010 направлен на предоставление услуг в качестве полнофункциональной платформы частного банковского обслуживания с открытой архитектурой, технологическими компонентами, финансовым образованием и высоким предложением ценности для независимых консультантов. Платформа Zest на базе XP позволит консультантам "посвятить 100 % своего времени коммерческим отношениям с клиентами". Для этого 12 августа будет запущен Инвестиционный комитет, а в распоряжении консультанта будут теоретические модельные портфели, адаптируемые под клиентов, список активов, в которые можно инвестировать, и отчеты об операциях инвестора. По словам Эрнандеса, "это частный банкинг 3.0, который позволяет нам понять модели поведения клиентов" и облегчает задачу советника. Он считает, что это "расширит возможности инвестиционного консультанта в Латинской Америке". Бенчимол считает, что XP может привнести в Zest "лучшие практики". "В Бразилии культура международного инвестирования низкая, а в Перу и Аргентине - высокая. Поэтому такие компании, как вы, могут иметь международных клиентов, которые инвестируют на международном уровне, на одном и том же языке", - сказал он. Мария Ноэль Эрнандес присоединилась к Zest в качестве управляющего партнера и заняла должность директора по обслуживанию благосостояния. Уругвайка возглавит филиал перуанской компании в Монтевидео, который уже имеет офисы в Майами и Лиме. Эрнандес девять лет проработала в Criteria, где занимала должность директора по развитию бизнеса. Ранее она работала финансовым консультантом в Montaldo Sociedad de Bolsa, менеджером по работе с клиентами в ProCapital и финансовым консультантом в Puente, все в Уругвае. Она получила степень по экономике в Университете Монтевидео.