Отмывание денег: «волна», которая формируется и которая, если Уругвай «не проснется», «взорвется ему в лицо».

Уругвай устремляет взгляд на 2030 год, когда его вновь будут оценивать по нормативно-правовому регулированию и эффективности преследования дел о отмывании денег. Если некоторые «оценки» не улучшатся, страна может попасть в международный «серый» список. В связи с этим, говоря о текущей ситуации и о том, что еще предстоит сделать, Фернандо Хименес де Аречага, президент уругвайского отделения World Compliance Association (WCA), заявил газете El País, что повышение требований и развитие комплаенса — это «набирающая силу волна, которая становится все больше и больше и которая, если мы не проснемся, однажды обрушится на нас». Похвалив себя за то, что Уругвай является «лучшим в классе» в Латинской Америке в области регулирования, страна должна повысить свою эффективность там, где она «ниже среднего». В рамках Первого конгресса по комплаенсу WCA Уругвай, который состоится сегодня, Хименес де Аречага и Диего Буэла, его секретарь, поговорили с El País о коррупции, отсутствии квалификации преступления конфликта интересов и частной коррупции, международных стандартах, которые их регулируют, и «слоне», который может пройти через государство, и «никто его не увидел». Сегодня Уругвай располагает Национальной стратегией по борьбе с отмыванием денег на период 2025-2030 гг., разработанной предыдущим правительством и одобренной нынешним, , а также законопроект, который все еще ожидает одобрения в парламенте и который изменяет порог допустимых наличных платежей с 1 миллиона индексированных единиц (UI), что составляет примерно 160 000 долларов США, до 270 000 UI, что составляет примерно 43 000 долларов США. В свою очередь, он снижает пороги для некоторых предшествующих преступлений, таких как налоговое мошенничество, упраздняет Специальную прокуратуру по преступлениям, связанным с отмыванием денег, и относительную презумпцию считать низкорисковыми операции, осуществляемые через банки, вносит изменения в анализ рисков при обмене валюты, интегрирует Координационную комиссию по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и т. д. По словам Буэлы, после утверждения законопроекта ожидается принятие декрета, который, помимо регулирования этих изменений, также будет включать еще не принятые правила статьи 8 Закона о борьбе с отмыванием денег, которая устанавливает, что государственные органы должны иметь свою систему предотвращения отмывания денег. «Возможно, в этом указе будут регламентированы меры должной осмотрительности, которые должны применять государственные органы. Потому что иногда от частных лиц требуется слишком много, — сказал Буэла, — а с другой стороны, в государственных органах может происходить что-то важное, и никто этого не замечает». Со своей стороны, Хименес де Аречага отметил, что, хотя Уругвай занимает 13-е место в мире и является лидером в Латинской Америке и Карибском бассейне в Индексе восприятия коррупции 2024 Transparency International с результатом 76 из 100, это «приводит к тому, что комплаенс в целом, когда он не регулируется, как регулируется вопрос отмывания денег, не воспринимается как риск, потому что коррупция не воспринимается как риск». «Комплаенс в основном состоит из нескольких разделов: борьба со взяточничеством, предотвращение мошенничества, предотвращение конфликта интересов, и одним из основных разделов системы является предотвращение отмывания денег, которое регулируется в наибольшей степени и, следовательно, к которому мы более привыкли», — подчеркнул он. В этом смысле он высказал мнение, что в Уругвае «нет осознания и культуры» в отношении «всех остальных разделов комплаенса», где люди считают, что коррупция их «не затрагивает», однако «все мы являемся свидетелями того, что происходит в сфере наркотрафика». В то же время он утверждает, что существуют международные стандарты, которые объединяют 85 % стран мира, такие как norma ISO о конфликте интересов, в то время как в Уругвае еще нет «сознания об этом», независимо от «политических нюансов». «Как будто сами власти, которые допускают такого рода поведение, даже не осознают, что делают что-то плохое», — сказал он. «Они даже не пытаются это скрывать, они считают, что это нормально», — добавил он. Он также пояснил, что комплаенс также охватывает такие вопросы, как корпоративное управление и независимость директоров, предотвращение и управление конфликтами интересов, где необходимо «осознавать» «ущерб, наносимый коррупцией», которая «поглощает 5 % мирового валового внутреннего продукта (ВВП)». Он также отметил, что за последние пять лет были приняты международные стандарты, такие как нормы Международной организации по стандартизации (ISO) по предотвращению мошенничества, предотвращению коррупции, системе управления комплаенсом, сообщению о нарушениях, предотвращению мошенничества и конфликта интересов. «Все эти стандарты были приняты по требованию рынка», — заявил он. В свою очередь, он отметил, что в Уругвае нет уголовного преступления «частная коррупция» и что в Латинской Америке, помимо Венесуэлы и Парагвая, страна еще не ввела уголовную ответственность юридических лиц. В свою очередь, он отметил, что в ближайшие десять лет, «говоря футбольным языком», будет два типа компаний: те, которые «играют в Лиге чемпионов и борются за звание чемпиона Европы и будут иметь планы по обеспечению соответствия, и те, у которых их нет, будут играть в футбол с друзьями по воскресеньям за барбекю и пивом». Со своей стороны, Буэла отметил, что все еще необходимы изменения в области проверок, на которые указывают власти Национального секретариата по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft), стремясь «выйти» из «культуры проверок по чек-листу» и перейти к «культуре риска», то есть, чтобы обязанные субъекты анализировали, применяют ли их клиенты надлежащие меры контроля в области предотвращения отмывания денег. В то же время Хименес де Аречага заявил, что WCA стремится «содействовать соблюдению нормативных требований, укреплять и достигать того, чего от нас требует Латиноамериканская финансовая группа (Gafilat)». По этой причине он подчеркнул, что мероприятие, которое состоится сегодня, носит «академический» характер и будет направлено на «представление» Уругвая «единым» против этих преступлений. Таким образом, оно соберет представителей государственных органов, занимающихся борьбой с отмыванием денег, национальных и международных экспертов, членов Уругвайской футбольной ассоциации (AUF), финансовой системы и других организаций, и будут затронуты такие темы, как отмывание денег, международная коррупция, влияние искусственного интеллекта на соблюдение нормативных требований, соблюдение нормативных требований в спорте и соблюдение нормативных требований в области кибербезопасности.