Отмывание: Центральный банк предупреждает ряд секторов о низком количестве сообщений о подозрительных операциях

В 2024 году количество сообщений о подозрительных операциях (СПО), связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, увеличилось на 5,8% и установило новый рекорд, составив 964, по сравнению с 911 в 2023 году (предыдущий исторический максимум), как сообщила 28 февраля газета El País на основании Годового отчета за 2024 год и Плана деятельности на 2025 год Главного управления финансовых услуг Центрального банка (BCU). Теперь BCU опубликовал годовой отчет Отдела финансовой информации и анализа (UIAF) BCU, в котором приводятся другие подробности и предупреждение нескольким секторам, поскольку показатели STRs ниже, чем должны быть. В этом документе БКУ подчеркивает, что "в период с 2020 по 2024 год регулируемые субъекты финансового сектора подали 92 % от общего количества отчетов. Согласно информации, содержащейся в соответствующих Отчетах о деятельности, за пятилетний период, заканчивающийся в 2019 году (с 2015 по 2019 год), на финансовый сектор пришлось 76% от общего количества отчетов, поданных обязанными субъектами в этот период". «Увеличение доли финансового сектора в общем количестве полученных отчетов объясняется большим количеством отчетов, представленных этим сектором, и значительным снижением количества отчетов, представленных отчитывающимися субъектами нефинансового сектора», - добавил он. По данным BCU, нефинансовый сектор "переживал непрерывный спад до 2022 года и в настоящее время восстанавливается, но еще не достиг тех значений, которые были в 2019 году (149 СПО). Действительно, если в период с 2024 по 2020 год финансовые учреждения увеличили количество сообщений на 41 % (880 против 626), то нефинансовый сектор увеличил количество сообщений только на 24 % (84 против 68)". «Среди регулируемых субъектов финансового сектора наибольшее количество отчетов в период с 2020 по 2024 год представили банки и компании по переводу денежных средств (78% от общего количества отчетов, накопленных за этот период)», - пояснили в БКУ. Если рассматривать только 2024 год, то количество отчетов финансового сектора увеличилось на 6 % по сравнению с предыдущим годом, что объясняется увеличением количества отчетов, поданных учреждениями, выпускающими электронные деньги, кредитными администраторами и банками. В отчете также указывается, что «учреждения электронных денег увеличивают количество подаваемых отчетов в последние годы, что сопровождает развитие деятельности сектора в этот период». BCU предупредил, что «компании, предоставляющие финансовые услуги, и бюро по обмену продолжают тенденцию к снижению и сокращаются уже второй год подряд». «Со своей стороны, посредники по ценным бумагам - сектор, в отношении которого в предыдущих отчетах мы указывали, что количество представленных отчетов не отражает риск предотвращения отмывания денег, которому он подвержен, - увеличили количество представленных отчетов в 2023 году, но этот уровень не был сохранен в 2024 году, где они снова снизились на 69% (восемь против 26)», - задается вопросом Центральный банк. В докладе отмечается, что "что касается сектора обязанных субъектов нефинансового сектора, то в 2024 году они представили на три отчета больше, чем в 2023 году (рост на 4%), достигнув 84 отчетов. Тенденция к увеличению количества отчетов сохраняется и в этом году после достижения минимального количества отчетов, поданных в 2021 году, хотя это все еще значительно ниже количества отчетов, поданных в 2019 году (149 STR), без учета 2018 года, который был самым высоким по количеству отчетов, поданных этим сектором". «Это небольшое увеличение количества отчетов, поданных нефинансовым сектором, происходит за счет увеличения количества отчетов, поданных нотариусами в 2024 году, которое составило 18 по сравнению с 11 в 2023 году, а также операторами и пользователями свободных зон с 16 отчетами по сравнению с шестью в 2023 году», - добавил он. "Тем не менее, отчеты, представленные этими обязанными организациями нефинансового сектора, компенсировали снижение количества отчетов, представленных компаниями, занимающимися недвижимостью - застройщиками и строительными компаниями, а также поставщиками корпоративных услуг. Следует отметить, что снижение количества отчетов, представленных аукционистами (в 20023 году они представили 10 отчетов), связано с разовой ситуацией, повторение которой в будущем не ожидается, поэтому неудивительно, что в 2024 году их количество снизится до семи", - отметили в Центробанке. «Как уже отмечалось практически во всех отчетах о деятельности с 2011 года, нотариальный сектор продолжает демонстрировать крайне низкое участие в представленных отчетах», - добавили в ЦБ. «В текущем году в результате полученных СПО, начатых расследований ex officio и дополнительных анализов, проведенных аналитиками UIAF, информация по 12 делам была доведена до сведения компетентных органов уголовного правосудия, поскольку были выявлены признаки возможной связи с преступной деятельностью, с целью продолжения расследования в этой области», - заявили в БЦУ. «В 12 случаях, которые были доведены до сведения судов, содержалась информация, представленная в 22 отчетах о подозрительных операциях, поданных регулируемыми субъектами, и в двух расследованиях, проведенных по должности», - добавили в БКУ. Кроме того, в 2024 году UIAF принял две резолюции о предотвращении в течение 72 часов «проведения операций, подозреваемых в использовании средств, происхождение которых может быть связано с преступлениями, предшествующими отмыванию денег». Превентивные меры, принятые UIAF, были доведены до сведения компетентных судебных органов, которые впоследствии подтвердили эти меры. В качестве меры предосторожности была заморожена сумма в размере 124 917 долларов США, 127 241 песо и 122 794 евро. В 2024 году количество запросов о сотрудничестве и консультациях, полученных UIAF от судебных органов Уругвая, увеличилось на 9% по сравнению с предыдущим годом и составило 108. "Эти действия включали в себя, в зависимости от запроса прокуратуры (или судьи, действующего в каждом конкретном случае), от консультаций по вопросам, входящим в их компетенцию, или поиска и анализа финансовой информации вовлеченных лиц или компаний, до участия в совместных действиях и расследованиях с другими национальными органами - такими как полиция, Президиум Республики, DGI и т. д. - в делах, связанных с отмыванием денег. в делах, связанных с отмыванием денег и предикатными преступлениями", - поясняется в докладе. С другой стороны, «в 2024 году от подразделений финансовой разведки за рубежом было получено 37 запросов на предоставление информации, а 14 запросов на предоставление информации было направлено зарубежным партнерам», - говорится в сообщении БКУ.