Отмывание: санкции и штрафы для нотариусов, агентов по недвижимости, свободных зон, НПО и других лиц за несоблюдение мер профилактики

Национальный секретариат по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft) подготовил статистический отчет о действиях по предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в период с 2019 по 2023 год. «На сегодняшний день в Национальную систему статистики, управляемую Senaclaft, включена информация, касающаяся шести государственных учреждений, а именно: Фонд конфискованных активов при Национальном секретариате по наркотикам, Министерство внутренних дел, Центральный банк (BCU), Центральное управление международного правового сотрудничества Министерства образования и культуры, судебные органы и сама Senaclaft». В отчете напоминается, что «надзор за выполнением обязательств по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма сосредоточен в нашей стране в двух различных органах, осуществляющих надзор, один из которых контролирует финансовый сектор, а другой - нефинансовый. Ответственность за надзор за финансовым сектором лежит на Главном управлении финансовых услуг БКУ, а за надзор за нефинансовым сектором - на Senaclaft. В период с 2019 по 2023 год наблюдается «рост числа нефинансовых регулируемых организаций, находящихся под надзором, на 7%», что объясняется двумя факторами: «включением в этот период некоммерческих организаций (НКО) в Реестр регулируемых организаций Senaclaft, которые, хотя и были определены в качестве регулируемых организаций Законом 19.574 от 20 декабря 2017 года, их фактическое включение в Реестр произошло в 2020 году, после того как Senaclaft провела тщательную чистку, связанную с этим сектором. Аналогичным образом, мы также можем наблюдать увеличение числа зарегистрированных агентов по недвижимости, строительных компаний и застройщиков». В то же время в финансовом секторе «количество зарегистрированных регулируемых организаций сократилось на 22 %, что объясняется уменьшением числа зарегистрированных инвестиционных консультантов», - добавил он. За пятилетний период 2019-2023 годов Senaclaft и BCU провели в общей сложности 1 647 надзорных действий, «из них 971 в нефинансовом секторе и 680 в финансовом секторе». В то же время выяснилось, что в 2023 году была проведена 581 проверка, что вдвое больше, чем в предыдущем году, и это связано с более активным использованием новых технологических методов для выполнения надзорных функций», - говорится в докладе. «Одним словом, начиная с 2022 года, «дистанционный» режим надзора позволил увеличить количество проведенных мероприятий и число проверенных организаций», - добавил он. Согласно отчету Senaclaft, «в течение пятилетнего периода 2019-2023 годов было применено в общей сложности 156 санкций, причем в 2023 году было применено наибольшее количество санкций к регулируемым организациям (54), а общая сумма штрафов составила (в тот год) 2 090 000 индексированных единиц, или примерно 12 273 000 песо. Из этой суммы 62,7 % пришлось на нефинансовый сектор и 37,3 % - на финансовый. В 2023 году больше всего санкций за несоблюдение требований по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма было наложено на нотариусов, за ними следуют пользователи и операторы свободных зон. Компании, занимающиеся недвижимостью, строительные компании и застройщики не подвергались санкциям в течение последних трех лет, хотя в 2020 году они подверглись наибольшему количеству санкций. Некоммерческие организации получили девять санкций в 2023 году. В финансовом секторе больше всего санкций в 2019-2023 годах, как и в прошлом году, получили посредники по ценным бумагам. В докладе напоминается, что «для нормального функционирования системы ожидается, что регулируемые организации будут представлять хорошее количество и качество отчетов о подозрительных операциях (СПО), что позволит своевременно и эффективно начать соответствующие расследования, которые в конечном итоге приведут к осуждению и конфискации имущества за преступления, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма». В 2023 году было «зарегистрировано максимальное количество сообщений о подозрительных сделках, поданных регулируемыми организациями, - всего 911 СПО (рост на 8% по сравнению с 2022 годом)», - говорится в отчете Senaclaft, о чем уже сообщала газета El País в апреле прошлого года на основании отчета Отдела финансовой информации и анализа BCU (UIAF). В отчете Senaclaft указано, что «в течение пятилетнего периода 2019-2023 годов в Генеральную прокуратуру было передано в общей сложности 68 дел, которые включали информацию, полученную в результате 220 СПО, поданных различными обязанными сторонами». «Что касается эффективности отчетов для выявления возможных случаев отмывания денег, то можно отметить, что за этот период система сгенерировала в общей сложности 4039 СПО, включая 220 в делах, переданных в прокуратуру, что означает, что в среднем 5% СПО, поданных регулируемыми субъектами, включены в информацию, переданную в прокуратуру», - добавляется в докладе. В документе Сенаклафт напомнил, что «принимая меры по замораживанию, аресту и конфискации активов, приобретенных в результате незаконной деятельности, власти стремятся повлиять на прибыльность преступных организаций, лишая их финансовых ресурсов». «Эти меры служат сдерживающим фактором для преступной деятельности, а также направлены на предоставление большего объема ресурсов учреждениям, ответственным за предупреждение и пресечение преступлений, и позволяют осуществлять меры по возмещению ущерба жертвам такой деятельности», - добавил он. Арест - это «временное лишение любого имущества, продукта, инструмента, фонда, актива, ресурса или экономических средств по решению компетентного уголовного суда по требованию прокуратуры как сопутствующее правовое последствие незаконной деятельности, которое принимается в качестве меры пресечения на любой стадии дела и даже в ходе предварительного расследования». В то время как конфискация - это «окончательное лишение любого имущества, продукта, инструмента, фонда, актива, ресурса или экономических средств по решению компетентного уголовного суда по требованию прокуратуры как сопутствующее правовое последствие незаконной деятельности, и которое принимается в окончательном приговоре». «Что касается состава изъятой и конфискованной валюты, то можно отметить снижение количества долларов, изъятых в 2023 году, по сравнению с предыдущими годами, причем 2023 год стал годом с наименьшим количеством долларов, изъятых за пятилетний период. Что касается бразильского реала, то начиная с 2022 года наблюдается заметное увеличение объема изъятий, причем эта тенденция сохранилась и в прошлом году», - отметил Сенаклафт. Со своей стороны, «транспортные средства по-прежнему являются основной категорией изъятых товаров по отношению к общему количеству изъятых товаров. В этом смысле в 2023 году было изъято транспортных средств на общую сумму более 770 000 долларов США, что на 30% меньше, чем в 2022 году», - добавляется в докладе. В целом за пятилетний период 2019-2023 годов было изъято товаров и валюты на сумму 10,3 миллиона долларов США. Среди них выделяется 2022 год, когда было изъято 2,8 миллиона долларов США. В Senaclaft уточнили, что «время процесса ареста варьируется в зависимости от типа рассматриваемых товаров, а стоимость товаров может быть изменена в будущем. В некоторых случаях стоимость актива равна «0» до тех пор, пока не будет проведен судебный аукцион по продаже актива».