Поездки в Уругвай и другие страны для отмывания денег в Аргентине

La Nación GDA Некоторые аргентинские банкиры говорят, что отмывание денег порождает «дантовские» сценарии. Другие определяют это как «ад» банкнот. В последние месяцы в отделения банков приходили люди с мусорными мешками, рюкзаками, чемоданами и даже ящиками из-под яблок, набитыми долларами и аргентинскими песо, чтобы присоединиться к режиму регуляризации активов. Это инициатива, которую обычно возрождают все правительства, зная, что почти половина экономики работает неформально. В данном случае льгота позволяет легализовать любые активы, находящиеся вне финансовой системы, на сумму до 100 000 долларов США без уплаты налогов, а если отмываются более крупные суммы, то налоговые ставки зависят от того, когда они попадают в систему: 5% до 31 октября; 10% до 31 января 2025 года; 15% до 30 апреля 2025 года. Что касается наличных денег, то их необходимо легализовать через специальный счет регулирования активов (CERA), и сделать это можно только на первом этапе, после чего отмывание невозможно. Однако существует также возможность не платить налоги независимо от суммы: если она остается в финансовой системе до 31 декабря 2025 года или если она размещена в местах, разрешенных Министерством экономики. Важно отметить, что все активы, подлежащие регуляризации, должны быть получены до 31 декабря 2023 года (дата, до которой принимаются активы, которые могут быть задекларированы в процессе отмывания). Все виды активов могут быть включены в процесс отмывания, никаких ограничений нет. За исключением денег, размещенных в странах, которые считаются странами высокого риска (Черный список) или под усиленным контролем (Серый список). Пик консультаций по открытию CERA, с очередями в отделениях и рекордными вкладами банкнот, пришелся на последние дни сентября, когда истекал срок действия первого этапа. В те дни машины останавливались в две очереди, чтобы выгрузить мешки с деньгами, что побудило Министерство экономики продлить срок до 31 октября - единственной даты, когда можно отмывать наличные. На данный момент в систему поступило около 13 миллиардов долларов США в виде долларовых вкладов из частного сектора, хотя есть точки, которые «горячее» других. Отделения банков в районах Микроцентро, Нордельта, Кордоба и Мендоса были одними из самых оживленных. Были даже клиенты, открывшие три или четыре счета CERA в разных отделениях банка. Финансовые учреждения объясняют это тем, что, поскольку счет не требует затрат на открытие и с суммы, превышающей 100 000 долларов США, уплачивается только налог в размере 5 %, аргентинцы нашли способ разделить процедуру регуляризации активов и сделать это как на личных, так и на юридических счетах. «В октябре мы достигли того, на что рассчитывали в декабре», - заявил один из частных банков, в котором на данный момент открыто 35 000 счетов CERA с балансом в 1,9 миллиарда долларов США. Последняя цифра продолжает расти, несмотря на снятие депозитов в первые дни октября. Другой ведущий финансовый институт открыл 53 046 счетов, из которых 12 % были открыты в октябре. В общей сложности на них было размещено 1 894 миллиона долларов США, несмотря на то, что в этом месяце было снято 410 миллионов долларов США (14%). Однако горы банкнот также привели к задержкам в работе, банкиры работали сверхурочно, пересчитывая деньги, а казначейства были переполнены от пола до потолка. В одном из отделений частного банка в федеральной столице клиент пришел с более чем 17 миллионами долларов США наличными. В другом банке, расположенном в провинции Буэнос-Айрес, в пятницу за полчаса до закрытия пришел мужчина, чтобы положить на депозит 500 миллионов аргентинских песо. «Бедные кассиры. В тот день они поздно ушли домой», - шутят в секторе, зная, что на этом денежная цепь не заканчивается. После получения песо в кассе их нужно пересчитать (и не один раз), отсортировать по типу бумаги (как новые, изношенные или уничтоженные), сложить из них «кирпичики», завернуть в термостойкий пластик и сложить в так называемые «саркофаги» - места, где деньги хранятся в ожидании, когда Центральный банк однажды придет и заберет их. «У нас до сих пор лежат банкноты, полученные в результате отмывания, и мы ждем, когда их пересчитают», - говорит менеджер другого банка. У долларов были свои недостатки, особенно для клиентов. Хотя в августе центральный банк сообщил банкам, что возьмет на себя расходы по отправке поврежденных, испачканных или старых долларов США («мелкого номинала») в Федеральную резервную систему США (ФРС), на практике многие финансовые учреждения предпочли не следовать этому требованию. Эта мера, призванная противодействовать отмыванию денег, была «добровольной» и «бесплатной». Однако, по словам представителей сектора, подготовка банкнот к отправке в США стоит почти столько же, сколько и наем Bank of America для осуществления всего процесса. Кассир показал мне, как мыть банкноты отбеливающим гелем, чтобы посмотреть, примут ли их», - рассказал „Ла Насьон“ один из клиентов, пытавшийся упорядочить часть своих сбережений. Это был не единственный случай. В таких сообществах, как Reddit, были созданы форумы, на которых пошагово рассказывалось, как привести банкноты в плохое состояние. Формула: смешайте одну часть отбеливателя (гипохлорита) с одной частью воды и замочите их примерно на 20 минут. Таким образом, другому клиенту удалось забрать восемь из 64 банкнот номиналом 100 долларов США, которые отскочили в отделении в западной части Буэнос-Айреса. «Они очень белые, как будто их постирали с отбеливателем. Посмотрим, возьмет ли он их», - ответил кассир, прежде чем пропустить их через счетную машину. Ластик или карандаш для стирания чернил был еще одним из наиболее часто используемых приемов, чтобы заставить некоторые пятна исчезнуть и попытаться заставить доллары выглядеть как новые. Путешествия также были одним из действующих лиц отмывания денег. Куэвас повысил комиссионные за международные переводы (5 % от общей суммы транзакции, что намного выше 1,5 или 2,5 %, которые использовались в начале этого года), и это препятствовало этому маршруту. Кроме того, были налогоплательщики, которые не хотели переводить деньги через банк, чтобы избежать попадания иностранного счета в поле зрения государства, или не могли этого сделать, поскольку счет не был «зеркальным» (то есть был открыт на имя компании, а не владельца счета, что препятствовало переводу на счет CERA). Поэтому во всех этих случаях они предпочитали купить билет за границу и привезти наличные на корабле (из Уругвая) или на самолете (из США). Действующие правила позволяют ввозить в Аргентину до 10 000 долларов США без декларирования, но если вы ввозите более крупные суммы, то должны подать декларацию в Федеральное управление государственных доходов (AFIP, вскоре станет ARCA) по форме OM 2249A. Однако вывезти деньги из страны можно только банковским переводом. «Мы обращались в таможню и в США, и обе стороны разрешили нам приехать в Аргентину с суммой более 10 000 долларов США. Нам было дешевле поехать на две недели и привезти доллары с собой, чем делать перевод», - говорит другой налогоплательщик, который ввез около 30 000 долларов США. Это лишь одна из многочисленных историй, связанных с новым отмыванием долларов.