Предложение для родителей, бабушек и дедушек, которые хотят приучить своих детей и внуков к инвестированию с помощью финансового образования

Фондовый брокер Nobilis запустил проект «Наследники», в рамках которого родитель или бабушка, являющиеся клиентами, могут открыть инвестиционный счет для своего ребенка или внука без минимальных требований. Также родитель или бабушка, желающие стать клиентом, могут открыть свой счет с минимальной суммой в 5 000 долларов США и открыть еще один счет без минимальных требований для своего ребенка или внука. «Вы работаете с родителями, бабушками и дедушками тех, кто завтра станет вашими клиентами», - говорит генеральный директор Nobilis Хуан Патрисио Энрайт. «Мир сильно изменился. Теперь у людей есть доступ к множеству платформ, которые позволяют им действовать мгновенно и без лишних знаний и информации. Поэтому этот проект во многом связан с вопросом финансового образования, которое вы пытаетесь донести до новых поколений, чтобы сблизить их и привить им основные принципы инвестирования», - пояснил он. По словам Энрайта, когда одному из его детей исполняется 18 лет, он открывает его первый инвестиционный счет, чтобы «это была не афера, а долгосрочный портфель и так далее» с «условием, что они не смогут прикоснуться к нему до 30 лет. Это мой способ привить им финансовое образование, чтобы они могли жить этим и лучше объяснить, что произошло с рынком, что происходит с портфелем». В рамках платформы Nobilis Digital существует два портфеля: «более агрессивный, с акциями и альтернативными активами, и оборонительный, с фиксированным доходом, который сегодня работает очень хорошо», - пояснил Энрайт. «Из этих двух портфелей мы составили пять профилей риска - от самого агрессивного (80% агрессивного портфеля и 20% оборонительного) до самого консервативного (80% оборонительного портфеля и 20% агрессивного)», - добавил он. «Есть пять пассивных профилей, собранных с помощью ETF, и вы получаете суперпрофессиональный портфель с глобальной экспозицией, супердиверсифицированный», - сказал он. По словам Энрайта, «переход от одного поколения к другому - это большая проблема, а еще одна - приближение новых поколений», которые «несомненно, будут иметь совсем другие поведенческие модели, чем те, к которым мы привыкли сегодня». Поэтому, по его словам, «мы не можем идти против течения», когда клиенты ищут больше цифровых услуг, но «финансовое образование имеет ключевое значение». Nobilis стремится привить «основные принципы инвестирования» (сберегательное поведение, диверсификация, временной горизонт и сложные проценты, контроль над эмоциями), о которых «во многих случаях торговые платформы не предупреждают нас, поскольку их главная цель - не научить инвестированию, а как можно быстрее захватить как можно больше клиентов», - сказал Энрайт. Брокерская компания организует серию из трех бесед, «двух виртуальных и последней личной беседы с экспертом по этой теме из Franklin Templeton», чтобы внести свой вклад в финансовое образование, заключил он.