Предстоящие изменения и постановления правительства Орси по противодействию отмыванию денег

Сразу после вступления в должность правительство Яманду Орси взяло курс на борьбу с отмыванием денег в стране - вопрос, который, по словам нынешних властей, стоял на повестке дня предыдущей администрации, имевшей много «долгов». Национальная стратегия по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма была разработана в 2023 и 2024 годах на основе Национальной оценки рисков, проведенной в 2022 году. Хотя нынешнее правительство в целом считает Национальную стратегию «действующей», она находится на стадии пересмотра, и в нее уже внесены изменения, которые, как ожидается, будут утверждены в ближайшее время. Среди них - снижение порога для операций с наличными, пересмотр или отмена «упрощенной должной осмотрительности» (т. е. меньшего контроля в определенных случаях), облегчение задач для «обязательных субъектов» контроля - финансовых (банки, кредитные администраторы, инвестиционные консультанты, страховщики и др.) и нефинансовых (бухгалтеры, нотариусы, свободные зоны, казино и др.) - для более эффективного выполнения их роли, развитие надзорных механизмов с большим воздействием и меньшей терпимостью к срокам предоставления необходимой информации, а также расширение охвата внутренних районов страны и другие меры. Прокуратура по борьбе с отмыванием денег также подвергается анализу, причем мнения высказываются как за, так и против. Еще одним пунктом изменений станет расширение числа секторов или типов организаций, определенных как потенциальные источники риска, включая некоммерческие организации (которые уже включены), упрощенные акционерные общества (SAS) - говорилось о создании нового положения для снижения рисков на этом уровне, - автомобильные компании высокого класса (сложный вопрос, поскольку в стране их насчитывается около 1400) и торговые операции, связанные с внешней торговлей, которая переживает бум. Все эти вопросы были рассмотрены в ходе дискуссии «Перспективы предотвращения отмывания денег в Уругвае: видение государства и частного сектора», организованной уругвайским отделением Всемирной ассоциации комплаенса (WCA) при участии представителей Национального секретариата по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft), юристов, специализирующихся на вопросах предотвращения отмывания денег, и других, которая состоялась вчера. С докладами выступили Сандра Либонатти, глава Senaclaft; Даниэль Эспиноса, советник Senaclaft; Рикардо Хиль Ирибарне, советник Senaclaft; Диего Буэла Тревизан, специалист по предотвращению отмывания денег и модератор; Леонардо Коста, партнер Brum, Costa Abogados; Алехандро Монтесдеока, международный консультант, разработавший Национальную стратегию; Лидия Лопес, член Совета директоров Ассоциации нотариусов; Кристина Фрейре, президент Ассоциации бухгалтеров, экономистов и администраторов (Cceau); и Карлос Серра, специалист по управлению рисками и модератор. Некоторые высказывания были направлены на предыдущую администрацию: речь шла о мошенничестве Conexión Ganadera (по их словам, это показатель того, что подобное может произойти и в других секторах); об опасениях, что Уругвай может попасть в черный список; о низком уровне восприятия риска среди многих нотариусов и бухгалтеров, которые «обязаны» сообщать о подозрительных операциях по отмыванию денег. Они также критикуют тот факт, что циркуляры Центрального банка (BCU) часто «превышают» требования закона и нормативных постановлений; подозрительные операции и контроль за ними в Аргентине и их влияние на этот берег реки и многое другое. "Вы были в Сьюдад-дель-Эсте (Парагвай)? Не волнуйтесь, Сьюдад-дель-Эсте придет к вам«, - иронизирует Монтесдеока, имея в виду департамент Ривера, сложное место, где »контрабандой занимаются не только Гарото", предупреждает он. Либонатти признал, что система предотвращения отмывания денег в стране неэффективна, а уровень отчетности по подозрительным сделкам (STR) очень низок. Он предположил, что, несмотря на многофакторность причин, главной ответственной стороной является государство, так как это предусмотрено законом. В рамках этой системы ставятся следующие задачи: улучшение координации между различными участниками системы (чтобы не дублировать функции и сделать информацию более прозрачной в рамках закона), повышение уровня подготовки, чтобы сделать СПО более эффективным, и улучшение других процедур с учетом оценки Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в 2030 году. "У страны серьезные проблемы с безопасностью. Отмывание денег влияет на различные преступления, но в основном на безопасность«, - сказал Либонатти, добавив, что »мы не противодействуем рискам, которые выявляем". Он имел в виду тот факт, что, например, не существует исследований типологий того, где проходят средства и активы. Либонатти подчеркнул, что Senaclaft не имеет постоянного характера и что его сотрудники обычно меняются в зависимости от администрации. Поэтому предлагается, чтобы структура и бюджет этой структуры соответствовали этому. Представитель Национального секретариата по борьбе с отмыванием денег также рассказал о том, что «обязанные субъекты» по выявлению подозрительных операций часто заполняют контрольные списки, не имея реального представления о риске. "Мы призываем к профессионализму, к знанию клиента, к хорошей отчетности. Будьте уверены в конфиденциальности информации. Не стесняйтесь, отчет не утечет", - сказал он. Не все нотариусы и аудиторы согласились с ним, поскольку некоторые считают, что государство «переложило» на них бремя контроля, и утверждают, что они не являются ни полицейскими, ни детективами. Лопес отметил, что многие профессионалы рассматривают эту задачу как бюрократическое бремя, которое к тому же обходится им недешево, и что если бы они лучше понимали, зачем это делается, то и относились бы к этому лучше. В свою очередь, Фрейре сказал, что "как бухгалтеры мы чувствуем, что от нас хотят, чтобы мы были детективами или сыщиками по борьбе с мошенничеством. Есть вещи, которые нам не под силу. Но, кроме того, в Livestock Connection было продемонстрировано, что именно государство не контролирует ситуацию". «Нас, бухгалтеров, включили (в число обязанных сторон), и мы согласились, но внесли изменения, потому что иногда требования трудно выполнить», - сказал он. По мнению Фрейре, новые требования к регулируемым организациям усложняют отношения между профессионалами и их клиентами, что сказывается на бизнесе. «Есть профессионалы, которые не рискуют, имея в качестве клиентов наркоторговцев, а другие рискуют», - сказал он. Коснувшись этого вопроса в другом месте своего выступления, он сказал, что никто не хочет «оказаться в сточной канаве». Несколько экспертов подняли острую тему «секретов страны». В этой связи Либонатти считает, что для улучшения координации системы в целом необходимо больше делиться определенной информацией на государственно-частном и частно-государственном уровне. «Мы не намерены менять банковскую или налоговую тайну», - сказал он. Коста, напротив, заявил, что «налоговая тайна утратила смысл своего существования», или, например, почему нельзя узнать, кто является владельцем той или иной компании. «Существует старый Уругвай секретов, которые не должны существовать», - сказал он. Эспиноса выразил язвительное мнение, что «в прошлый период был сделан шаг вниз (в контроле), не было политической воли, органы не придавали отмыванию того значения, которое оно имеет». Он также осудил Закон о срочном рассмотрении (LUC) и создание фигуры «упрощенной должной осмотрительности», которая способствовала ослаблению финансового контроля. Со своей стороны, Хиль Ирибарне напомнил о нашумевших в последние годы в стране преступлениях, в которых государство проявило бездействие, в то время как не только в районах Борро, Маркони и Сентро-Норте находятся точки продажи наркотиков, но и в районах Карраско и Пунта-дель-Эсте, а также о перестрелках, произошедших в центре набережной Монтевидео. «Не существует преступлений »белых воротничков«, все они - преступления крови», - сказал Гил Ирибарне, перефразируя советника по политическим и экономическим вопросам посольства США Эрика Джилана, который на открытии уругвайского отделения WCA в 2023 году точно заявил, что отмывание денег - это «преступление крови», а не «преступление »белых воротничков", как принято считать. Как и другие выступающие, советник Сенаклафт отметил, что СПО мало, их количество меньше, чем в 2019 году (в год избрания Луиса Лакалье Пу), а также то, что «ни одно из них не дошло до суда». «Если не ужесточить систему, то можно остаться безнаказанным», - сказал он. Монтесдеока заявил, что в условиях ускорения экономических и криминальных явлений необходимо укреплять систему борьбы с ними, включая новые технологии. В этой связи Коста подчеркнул, что одной из главных задач новых властей будет преодоление «инерции бюрократии», причем именно в тот момент, когда в стране снизилось восприятие риска. «Координационная комиссия по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма вновь собралась на заседание после долгого перерыва, но требуется и новое руководство», - сказал он. Выступавшие согласились с тем, что необходимо дать «обязанным субъектам» более четкие директивы о том, что и почему нужно делать, чтобы контроль за подозрительными операциями имел смысл. «Увеличивать число обязанных субъектов без достаточных ресурсов также рискованно», - сказал Коста. Юрист также предупредил, что закон не учитывает фактор «суммы денег», тогда как на самом деле чем больше сумма, тем выше риск. А в связи с позицией, направленной на ликвидацию прокуратуры по борьбе с отмыванием денег, он выразил осторожность. "Опыт проводимых там расследований неплох. Во всех странах есть прокуратура по борьбе с отмыванием денег, я бы оставил немного времени для оценки", - защищался он. Низкое восприятие риска, существующее в стране, особенно во внутренних районах, стало очевидным, когда кто-то из аудитории спросил, существует ли в Уругвае торговля людьми - преступление, связанное с торговлей товарами, оружием, компьютерными преступлениями и другими, которое уже несколько лет выявляется на местном уровне.