Глобальное исследование EY о предпочтениях инвесторов

В то время, когда инвесторы хотят быть лучше осведомлены о том, на что следует обращать внимание при выборе инвестиционного консультанта и кому доверять свои сбережения, мы считаем целесообразным представить уругвайской общественности результаты глобального исследования EY о предпочтениях и аспектах, которые наиболее важны для инвесторов во всем мире. EY провела глобальное исследование с участием 3600 клиентов, чтобы понять, что клиенты ценят больше всего в отношениях с инвестиционными менеджерами, которые управляют их инвестиционными портфелями. Были получены ответы из более чем 30 различных регионов, включая инвесторов из Азии, Европы, Латинской Америки, Ближнего Востока и Северной Америки, а также людей разного возраста, с разбивкой ответов по поколениям: миллениалы (в настоящее время в возрасте от 25 до 41 года), поколение X (в возрасте от 42 до 57 лет) и бэби-бумеры (старше 58 лет). Некоторые из основных моментов этого исследования: Настроения клиентов: существует ощущение, что сложность управления своим капиталом возрастает, и они не чувствуют себя готовыми к негативным условиям рынка. Поведение клиентов: инвесторы стремятся к все большему взаимодействию со своими инвестиционными менеджерами, требуя более высокого уровня услуг с точки зрения количества и качества взаимодействия. Предложения продуктов: инвесторы ожидают более широкого спектра продуктов для своих инвестиций и понимают, что консультанты не представляют все интересные продукты, имеющиеся на рынке. Передача имущества: инвесторы с озабоченностью относятся к сложностям передачи имущества супругам или наследникам. Последствия использования ИИ: инвесторы ожидают, что использование ИИ позволит более эффективно управлять их инвестициями и повысить доходность, что, безусловно, является серьезным вызовом для инвестиционных менеджеров, чтобы не возник разрыв между ожиданиями инвесторов и тем, что ИИ может сделать для повышения доходности инвестиционных портфелей. Среди основных опасений инвесторов в отношении внешних факторов, которые могут повлиять на их инвестиционные портфели, можно назвать экономическую нестабильность, инфляцию, геополитические риски, текущую волатильность рынков, изменения в налоговой политике и другие. Опрос EY также показывает, что инвесторы меняют свои предпочтения в отношении инвестиционных менеджеров с полнофункциональных учреждений, частных банков или управляющих активами на специализированные финансовые консалтинговые компании, альтернативные инвестиционные компании, финтех-платформы для торговли и активов и т. д. Что касается аспектов, которые различные поколения выделяют для оценки эффективности своих поставщиков инвестиционных услуг, то 73% представителей поколения бэби-бумеров считают эффективность инвестиций основным фактором, который следует учитывать, в то время как только 51% представителей поколения миллениалов указали этот аспект в качестве основного фактора. 45% представителей поколения бэби-бумеров также ценят личные отношения с инвестиционным консультантом, в то время как только 25% миллениалов указали, что этот фактор является важным. Когда речь заходит о важности технологий и цифровых инструментов, интерес меняется на противоположный: только 27% представителей поколения бэби-бумеров считают этот аспект важным, в то время как 43% представителей поколения X считают его очень важным. Пять наиболее важных аспектов, которые инвесторы отметили в своих инвестиционных консультантах: наличие четкой и прозрачной структуры комиссионных; построение доверительных отношений посредством открытого и честного общения; наличие индивидуальных и адаптированных инвестиционных стратегий; понимание важности семейных ценностей и отношений; понимание конкретных финансовых целей и потребностей инвестора. Что касается ожиданий в отношении использования ИИ, то 61% латиноамериканских инвесторов активно ожидают, что инвестиционные менеджеры будут внедрять ИИ в свои продукты, а в Азии и на Востоке эти ожидания еще выше — 70%. Основные опасения инвесторов в отношении использования ИИ связаны с неправомерным использованием данных и конфиденциальностью информации, обрабатываемой ИИ. В целом, в отчете EY Global Wealth Research Report 2025 подчеркивается, что управление капиталом выходит за рамки простого управления активами клиентов. В настоящее время необходимо применять более комплексный подход к финансовому консультированию, чтобы удовлетворить новые потребности и ожидания клиентов, особенно в период политической нестабильности и волатильности рынка. Поскольку более половины высокодоходных инвесторов во всем мире чувствуют себя недостаточно подготовленными для решения этих задач, исследование помогает лучше понять текущую ситуацию, проблемы и ожидания инвесторов. Более подробная информация здесь.