Отмывание денег в Уругвае: Центральный банк отмечает «повышенное восприятие риска» среди участников рынка недвижимости

В 2025 году количество сообщений о подозрительных операциях (ROS), связанных с отмыванием денег и/или финансированием терроризма, выросло на 12 % и достигло нового рекордного уровня, составив 1 086, по сравнению с 964 в 2024 году (предыдущий исторический максимум), как и сообщала газета El País 21 марта на основании Годового отчета за 2025 год и Плана деятельности на 2026 год Управления по финансовым услугам Центрального банка (BCU). Теперь ЦБУ обнародовал Годовой отчет Подразделения финансовой информации и анализа (UIAF) ЦБУ, в котором приведены дополнительные подробности и высказаны предупреждения в адрес ряда секторов в связи с тем, что количество подозрительных операций (ROS) находится ниже требуемого уровня. В свою очередь, «количество запросов на информацию, направленных уругвайскими судебными органами, увеличилось на 33% по сравнению с предыдущим годом (до 144). Со своей стороны, запросы на информацию, поступившие от зарубежных подразделений финансовой разведки, остались на уровне 2024 года (38 против 37)», — отмечается в годовом отчете UIAF. ЦБ Уругвая оценил, что «в период с 2021 по 2025 год обязанные субъекты финансового сектора представили почти 92% от общего числа отчетов. Согласно информации, содержащейся в соответствующих отчетах о деятельности, в пятилетний период, завершившийся в 2020 году (2016–2020 гг.), на долю финансового сектора приходилось 78 % от общего числа отчетов, представленных обязательными субъектами в этот период». «Если сравнить 2021 и 2025 годы, то количество отчетов, представленных финансовым и нефинансовым секторами, увеличилось в абсолютных цифрах, при этом относительная доля нефинансового сектора в общем количестве отчетов выросла с 4,8 % в 2021 году до почти 10 % в 2025 году. В этом последнем году продолжилась тенденция роста числа отчетов, представленных нефинансовым сектором, начавшаяся в 2022 году. Наибольшая доля нефинансового сектора в общем количестве представленных отчетов пришлась на 2019 год, когда она составляла около 20% от общего числа отчетов», — указал ЦБУ. «Если рассматривать последний год, то количество отчетов финансового сектора увеличилось примерно на 11% по сравнению с предыдущим годом (до 973), в то время как нефинансовый сектор увеличил количество отчетов на 27% в том же году» (до 107), добавил он. ЦБУ уточнил, что «в рамках финансового сектора организациями, продемонстрировавшими наибольший процентный рост в 2025 году, являются брокеры (с 22 отчетами о подозрительных операциях), компании, предоставляющие финансовые услуги, и обменные пункты (с 12 отчетами о подозрительных операциях), а также процессинговые компании и эквайеры (с 12 отчетами о подозрительных операциях)». «На долю банков и учреждений, выпускающих электронные деньги, приходится почти 91 % от общего числа отчетов, представленных в 2025 году финансовым сектором (765 и 118 соответственно)». «Организации, выпускающие электронные деньги, отмечают устойчивый рост количества поданных отчетов с 2021 года, что отражает развитие деятельности организаций, входящих в платежную систему, в последние годы», — поясняется в документе. «В нефинансовом секторе нотариусы (37 отчетов о подозрительных операциях), казино (22 отчета), риэлторские агентства, застройщики и строительные компании (15 отчетов) составляют почти 70% отчетов сектора в 2025 году», — добавляется в документе. «Следует отметить, что отчеты, представленные в 2025 году обязательными субъектами нефинансового сектора, участвующими в сфере недвижимости (нотариусы, агентства недвижимости, застройщики и строительные компании), объясняют почти весь рост количества отчетов, зарегистрированных в этом секторе по сравнению с 2024 годом », — отметил ЦБУ, который в предыдущих документах подвергал сомнению действия этих операторов. «Эта ситуация свидетельствует о более высокой оценке риска со стороны этих обязательных субъектов, что согласуется с определением деятельности в сфере недвижимости как одной из наиболее рискованных в обновленной Национальной оценке рисков, проведенной в 2022 году», — добавил он. В 2025 году «по результатам полученных отчетов о подозрительных операциях, инициированных служебных расследований и дополнительных анализов, проведенных аналитиками УИАФ, в прокуратуру была передана информация по восьми делам, в которых были выявлены признаки возможной связи с преступной деятельностью. Эти дела, доведенные до сведения прокуратур, содержали информацию, представленную в 13 отчетах о подозрительных операциях, поданных обязательными субъектами, а также результаты расследования по собственной инициативе», — отмечается в Годовом отчете UIAF. «Кроме того, в соответствии со статьей 24 Закона № 19.574 в 2025 году UIAF приняла постановление о приостановке на 72 часа проведения операций, подозрительных в том, что они связаны со средствами, происхождение которых может быть связано с преступлениями, предшествующими отмыванию денег. О принятых UIAF превентивных мерах было сообщено в компетентный судебный орган, который впоследствии подтвердил принятую UIAF меру. В рамках этих полномочий UIAF превентивно заморозила сумму в размере 160 000 долларов США», — добавили в отчете. Между тем, в 2025 году количество запросов о сотрудничестве и/или консультациях, полученных UIAF от судебных органов Уругвая, увеличилось на 33% по сравнению с предыдущим годом и составило 144. «Эти действия включали, в зависимости от запросов прокуратуры (или судьи, ведущего дело в каждом конкретном случае, в зависимости от обстоятельств), как предоставление консультаций в сфере своей компетенции, так и поиск и анализ финансовой информации о причастных лицах или компаниях, а также участие в совместных мероприятиях и расследованиях с другими национальными органами — такими как полиция, Senaclaft, DGI и т. д. — по делам, связанным с отмыванием доходов преступной деятельности и предшествующими ему преступлениями», — сообщил BCU. В свою очередь, «в 2025 году было получено 38 запросов на предоставление информации от зарубежных подразделений финансовой разведки, в то время как было направлено пять запросов на информацию зарубежным партнерам», — отметила UIAF.