Регистрация сообщений о подозрительных сделках, связанных с отмыванием денег, но проблема сохраняется в одном секторе

В 2024 году количество сообщений о подозрительных операциях (СПО), связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, увеличилось на 5,8% и установило новый рекорд, составив 964 по сравнению с 911 в 2023 году (предыдущий исторический максимум), говорится в годовом отчете за 2024 год и плане деятельности на 2025 год Главного управления финансовых услуг Центрального банка (BCU). Количество сообщений от финансового сектора увеличилось на 6% и составило в общей сложности 880. Количество сообщений из нефинансового сектора выросло меньше (на 3,7%) и остается низким в процентном соотношении - 84, говорится в документе. Хотя количество SAR от нефинансового сектора растет третий год подряд (после отправки всего 39 в 2021 году), они все еще ниже тех, что были поданы в 2019 году (149 SAR), не принимая во внимание 2018 год, который стал самым рекордным по количеству отчетов, поданных этим сектором (263 SAR). Фактически, из рекордных 964 поданных SAR 91,3% приходится на финансовый сектор (банки, учреждения, предоставляющие платежные услуги, эмитенты электронных денег, посредники по ценным бумагам, компании по переводу средств, компании по оказанию финансовых услуг и биржевые дома, портфельные управляющие и другие) и только 8,7% - на нефинансовый сектор (поставщики корпоративных услуг, аукционисты, операторы и пользователи свободных зон, нотариусы, казино, бухгалтеры, компании по недвижимости и другие). В прошлом БКУ отмечал это как проблему, поскольку понимает, что объем отчетности нефинансового сектора не соответствует риску, связанному с этой деятельностью (особенно с недвижимостью). В документе Главного управления финансовых услуг (ГУФУ) БКУ говорится, что «Отдел финансовой информации и анализа (UIAF) является сектором ГУФУ, который выполняет функции расследования и финансового анализа в вопросах отмывания денег и финансирования терроризма, имея собственные полномочия, установленные законом, а также отвечает за осуществление надзорной деятельности на уровне различных поднадзорных организаций с основным акцентом на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма». «В течение года продолжалась работа по внутренней консолидации процессов и обновлению технологических инструментов, поддерживающих эти процессы (финансовые расследования, сотрудничество, стратегический анализ)», - добавил он. В документе напоминается, что «после утверждения в 2023 году Национальной оценки рисков под руководством Национального секретариата по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Senaclaft) началось обновление Национальной стратегии, которая представляет собой обязательство различных ведомств, составляющих национальную систему профилактики, осуществить комплекс действий, направленных на снижение выявленных рисков». «У нас есть окончательный документ, который ожидает рассмотрения Координационной комиссией при Президенте», - добавил он. В свою очередь, в отчете SSF указано, что в 2024 году было получено 37 международных информационных запросов (31 в 2023 году, 39 в 2022 году и 47 в 2021 году) и направлено 14 международных информационных запросов в этой области (4 в 2023 году, 16 в 2022 году и 21 в 2021 году).