Рекордное количество сообщений о подозрительных операциях по отмыванию денег в Уругвае и критика нотариусов за низкие показатели

В 2023 году количество сообщений о подозрительных операциях (ROS), связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, увеличилось на 8,1% и установило новый рекорд, составив 911 по сравнению с 843 в 2022 году (предыдущий рекордный показатель), говорится в годовом отчете Информационно-финансового аналитического отдела (UIAF) Центрального банка (BCU). Кроме того, УИАФ провел 18 расследований по собственной инициативе (в 2022 году их было 10). Количество отчетов финансового сектора увеличилось на 7 % и составило в общей сложности 830. Больше всего увеличилось количество сообщений из нефинансового сектора (21 %), хотя их доля в общем количестве по-прежнему невелика - 81, говорится в документе. Если оценивать по секторам, то банки снова лидируют с 616 SAR (67,6% от общего числа), что на 2% больше, чем в 2022 году. Далее следуют учреждения, предоставляющие платежные услуги, с 82 SAR (на 86 % больше, чем в 2022 году), эмитенты электронных денег с 55 отчетами (на 67 % больше, чем в 2022 году), посредники по ценным бумагам с 26 SAR (на 420 % больше, чем в 2022 году), компании по денежным переводам с 23 отчетами (на 56 % меньше, чем в предыдущем году), а также компании по оказанию финансовых услуг и бюро обмена с 15 SAR (на 32 % меньше, чем в 2022 году). Остальная часть финансового сектора разделена между управляющими портфелями (три отчета), трастами, кредитными администраторами и страховыми компаниями (по два СПО), процессорами и эквайерами платежных систем, администраторами POS-сетей, компаниями, предоставляющими сейфовые ячейки, и другими учреждениями финансового посредничества (по одному отчету). Инвестиционные консультанты, агенты и поставщики бухгалтерских услуг не подали ни одного SAR. "Количество отчетов финансового сектора увеличилось на 7 % по сравнению с предыдущим годом, что обусловлено ростом числа отчетов, поданных учреждениями, предоставляющими платежные услуги, учреждениями, выпускающими электронные деньги, посредниками по ценным бумагам и банками", - говорится в сообщении UIAF. "Первые два типа учреждений увеличивают количество подаваемых отчетов в последние годы, что сопровождает развитие деятельности сектора в этот период. Аналогичным образом, посредники по ценным бумагам - сектор, для которого в отчете за 2022 год мы указали, что количество поданных отчетов не отражает риск в плане предотвращения отмывания денег, которому он подвержен, - увеличили количество поданных отчетов в 2023 году", - добавили в UIAF. В нефинансовой сфере лидируют казино с 23 SAR (на 34 % меньше, чем в 2022 году). За ними следуют компании, занимающиеся недвижимостью, застройщики и строители с 14 SAR (на 56% больше, чем в 2022 году), поставщики корпоративных услуг с 13 SAR (на 333% больше, чем в 2022 году), нотариусы с 11 отчетами (на 21% меньше, чем в 2022 году), аукционисты с 10 SAR (они не подавали их в 2022 году), операторы свободных зон - 6 отчетов (на 200% больше, чем в 2022 году), гражданские ассоциации, фонды, политические партии, спортивные клубы - 3 отчета (в 2022 году не подавали), бухгалтеры - 1 отчет (на 67% меньше, чем в 2022 году). Адвокаты и продавцы драгоценных металлов не подали ни одного СПО в 2023 году. UIAF проанализировал, что нефинансовый сектор подал в 2023 году на 14 отчетов больше, чем в 2022 году (рост на 21 %), достигнув 81 отчета. Тенденция к увеличению количества отчетов сохраняется и в этом году после достижения минимального количества отчетов, поданных в 2021 году, хотя она все еще значительно ниже тех, что были поданы в 2019 году (149 STR), не учитывая 2018 год, который стал рекордным по количеству отчетов, поданных этим сектором (263 STR)". В свою очередь, он отметил, что "увеличение количества отчетов, поданных нефинансовым сектором, в основном объясняется ростом числа отчетов, поданных поставщиками корпоративных услуг, аукционистами, операторами и пользователями свободных зон, а также лицами, которые оказывают посреднические услуги или содействуют деятельности в сфере недвижимости". Отчеты, представленные этими обязанными сторонами в нефинансовом секторе, компенсировали снижение количества отчетов, представленных казино, нотариусами и бухгалтерами". "Значительное относительное увеличение количества отчетов, поданных аукционистами - 10 против ни одного в 2022 году - которые составляют 12% от общего количества отчетов, поданных нефинансовым сектором, объясняется разовой ситуацией, повторения которой в будущем не ожидается", - добавляется в годовом отчете UIAF. UIAF вновь подверг критике работу нотариусов. "Как уже упоминалось практически в каждом Ежегодном отчете с 2011 года, нотариальный сектор продолжает занимать очень низкое место в представленных отчетах. В 2023 году этот сектор представил наименьшее количество отчетов с 2019 года". "Необходимо вернуться в 2015 год, чтобы найти меньшее количество отчетов, представленных нотариальным сектором", - добавил он. "Текущая ситуация с отчетами, представленными этим сектором, не соответствует развитию риэлторской деятельности в нашей стране или рискам, связанным с риэлторской деятельностью, выявленным в недавно утвержденной Национальной оценке рисков", - задается вопросом UIAF. С другой стороны, подразделение сравнило ситуацию в 2023 году с ситуацией в 2019 году. "В 2019 году на финансовый сектор приходился почти 81% от общего количества отчетов, представленных всеми обязанными субъектами в этом году, а в 2023 году - 91% от общего количества. Увеличение доли финансового сектора в общем количестве полученных отчетов объясняется большим количеством отчетов, представленных этим сектором, и значительным снижением количества отчетов, представленных обязанными субъектами из нефинансового сектора". "Действительно, в то время как в период с 2023 по 2019 год финансовые учреждения увеличили количество отчетов на 33% (830 против 626), финансовый сектор сократил количество отчетов на 46% (81 против 149)", - добавил он. "В результате полученных СПО, 18 начатых расследований ex officio и дополнительных анализов, проведенных аналитиками UIAF, информация, касающаяся 17 случаев, была доведена до сведения компетентных органов уголовного правосудия, поскольку были обнаружены признаки возможной связи с преступной деятельностью, для продолжения расследования в этой области", - говорится в документе. "17 случаев, доведенных до сведения системы правосудия, содержали информацию, представленную в 32 отчетах о подозрительных операциях, поданных регулируемыми субъектами", - добавляется в нем. Наконец, "UIAF принял три резолюции о предотвращении в течение 72 часов проведения операций, подозреваемых в использовании средств, происхождение которых может быть связано с предикатными преступлениями, связанными с отмыванием денег". Превентивные меры, принятые UIAF, были доведены до сведения компетентных судебных органов, которые впоследствии подтвердили принятые меры. В рамках этих полномочий UIAF превентивно иммобилизовал сумму в размере 315 000 долларов США и предотвратил доступ к сейфу", - говорится в заключении отчета.