Решение Центрального банка по апелляции аргентинской финтех-компании Wenance, осужденной за мошенничество в Уругвае

Аргентинская финтех-компания Wenance (которая привлекала деньги инвесторов для выдачи кредитов и была обвинена в мошенничестве примерно 600 уругвайцами) 2 апреля получила предписание от Управления финансовых услуг Центрального банка (BCU) прекратить свою деятельность в Уругвае и штраф в размере 13 миллионов индексированных единиц (UI, около 1 959 000 долларов США), однако компания подала апелляцию об отмене и иерархическую апелляцию на это решение. Таким образом, Wenance Uruguay S.A. просит временно приостановить действие постановления BCU, "поскольку, учитывая серьезность санкций, компании будет нанесен непоправимый ущерб, что существенно подорвет возможность осуществления любой деятельности, направленной на соблюдение соглашения о реорганизации, заключенного с инвесторами". В Аргентине прокурор Моника Куньярро объяснила, как действовало возможное незаконное сообщество, создавшее мошенническую схему типа пирамиды с 500 жертвами, и определила бизнесмена Алехандро Муссака, предполагаемого организатора операции, как "главу преступной организации, действовавшей под именем Wenance SA, которая, в свою очередь, создала легальную финансовую структуру для неограниченного, привычного и постоянного сбора сбережений у населения". Суперинтендант финансовых услуг BCU проанализировал апелляцию с просьбой о приостановлении санкций в отношении Wenance и отметил в своем постановлении, что "Wenance Uruguay S.A. не представляет никаких доказательств и не требует представления каких-либо доказательств, подтверждающих, что выполнение постановления наносит "непоправимый ущерб", а также не представляет никаких документов, подтверждающих объем и условия соглашения о реорганизации бизнеса, которое, как он утверждает, заключается с инвесторами". Таким образом, Superintendencia de Servicios Financieros понимает, что "предоставление запрашиваемого временного приостановления означает признание того, что Wenance Uruguay S.A. может продолжать осуществлять деятельность по финансовому посредничеству без надлежащего разрешения и санкции, что представляет собой отступление от обязанностей Banco Central del Uruguay как регулятора и надзирателя финансовой системы, как это предусмотрено действующим законодательством". Кроме того, "приостановление действия резолюции нарушает общие интересы и права третьих сторон", добавил он. Поэтому он решил "не предоставлять временную приостановку исполнения постановления Высшего управления финансовых услуг от 2 апреля". Другими словами, он не будет отменять постановление о прекращении деятельности и штрафе, наложенном на Wenance. По словам аргентинского прокурора Куньярро, "маневр" Венанса (получение средств инвесторов и выдача с их помощью кредитов, а затем выплата процентов инвесторам) "должен рассматриваться и пониматься как финансовая пирамида, известная как схема Понци, поскольку финансовые пирамиды состоят в том, что жертвы захватываются, а затем инвестируются в новую платформу или проект, обещающий более высокую прибыль по мере присоединения большего числа участников". "Идея этих схем заключается в том, что более поздние участники получают прибыль от более ранних. Когда новых последователей становится недостаточно, а другие желают вывести свои деньги и не реинвестировать их, пирамида рушится, а администраторы исчезают с уже собранными средствами. Их объединяет то, что они предлагают непомерную прибыль в краткосрочной перспективе за счет создания постоянно растущего сообщества и привлечения большего количества людей для участия и инвестирования. Следует помнить, что в начале схемы Понци приносят феноменальную прибыль, поэтому никто не доверяет им, и количество вложенных денег растет. И также верно, что вначале мошенники аккуратно платят. Пока все не закончится", - высказал он свое мнение. Представитель прокуратуры Аргентины пояснил, что преступная организация "имела пирамидальную структуру" и возглавлялась Мушаком как руководителем, а затем Паолой Валлоне, Педро Виджиано, Сантьяго Харди, Густаво Моласом и Родольфо Клето Гарсией "как организаторами Wenance SA и других компаний, находящихся под следствием". По словам Куньярро, обвиняемые "разработали, внедрили и поддерживали в течение длительного времени систему, направленную на совершение и разрешение совершения преступлений, сокрытие их незаконности и попытку добиться безнаказанности для причастных к ним лиц". В марте прошлого года БКУ наложил санкции на инвестиционно-консультационную компанию Big Capital, отменив ее деятельность и исключив ее из Реестра рынка ценных бумаг. Big Capital - аргентинская компания, которая появилась в Уругвае в феврале 2022 года, когда акционеры компании Fimix (лицензированной как инвестиционный консультант) продали свою долю партнерам Big Capital Дамиану Марицце и Педро Виджиано (который упоминается в деле Wenance в Аргентине). Что произошло, чтобы БКУ отменил деятельность компании и лишил ее регистрации? Согласно решению BCU, в 2023 году Superintendencia de Servicios Financieros инициировала надзорное производство, в ходе которого было выявлено "множество несоответствий". Среди них то, что Big Capital "не занимается разработкой инвестиционных рекомендаций или направлением клиентских заказов, поскольку именно эти виды деятельности определяют лицензию" инвестиционного советника. БКУ установил, что "основной деятельностью компании является размещение третьим лицам уступок по кредитам, предоставленным Wenance Uruguay S.A.". Кроме того, "доход Big Capital соответствует только этой деятельности, при этом все счета-фактуры выставляются Wenance Uruguay S.A.", - говорится в постановлении. Но это не единственное, что фирма не выполнила, по мнению BCU. "Личная и профессиональная биография Виджиано и Мариццы недоступна, поскольку она не была представлена в процессе передачи акций, и получить эту информацию в ходе надзорного производства не представлялось возможным". Это является нарушением правил фондового рынка. БЦУ вызвал обоих партнеров, но "Виджиано заявил о наличии проблем со здоровьем, которые не позволяют ему присутствовать или общаться через Zoom", а Марицца не подтвердил получение повестки", - поясняется в документе. Таким образом, BCU пришел к выводу, что "множественность несоответствий, невозможность оценить руководящий состав фирмы, а также отсутствие доступа к информации, связанной с ее деятельностью, в частности, к документации, которую она должна вести как инвестиционный советник, не позволяет осуществлять надлежащий надзор со стороны Центрального банка, что подразумевает серьезное нарушение, требующее отмены деятельности".