Серьезное нарушение", выявленное Центральным банком в деятельности аргентинского инвестиционного консультанта в Уругвае, который был снят с регистрации

Центральный банк (BCU) наложил санкции на инвестиционно-консультационную компанию Big Capital, отменив ее деятельность и исключив ее из Реестра рынка ценных бумаг. Big Capital - это аргентинская компания, которая появилась в Уругвае в феврале 2022 года, когда акционеры Fimix (лицензированного инвестиционного консультанта) продали свою долю партнерам Big Capital, Дамиану Марицце и Педро Виджиано. Что произошло, чтобы BCU отменил деятельность компании и лишил ее регистрации? В соответствии с постановлением BCU, в 2023 году Управление финансовых услуг инициировало надзорное производство, в ходе которого было выявлено "множество несоответствий". Среди них было то, что Big Capital "не предоставляет инвестиционные консультации и не направляет клиентские поручения, а именно эти виды деятельности определяют лицензию инвестиционного консультанта". BCU установил, что "основным видом деятельности компании является размещение третьим лицам кредитных поручений, предоставленных Wenance Uruguay S.A." (финтех-компания аргентинского происхождения, которая привлекала деньги инвесторов для предоставления кредитов и была обвинена в мошенничестве около 600 уругвайцев). Кроме того, "доход Big Capital соответствует только этой деятельности, при этом все счета-фактуры выставляются компании Wenance Uruguay S.A.", - говорится в резолюции. Но это не единственное, что фирма не выполнила, по мнению БКУ. "Личная и профессиональная биография Виджиано и Мариццы недоступна, так как она не была представлена во время процедуры передачи акций, и получить эту информацию в ходе надзорного разбирательства не представлялось возможным". Это является нарушением правил фондового рынка. БЦУ вызвал обоих партнеров, но "Виджиано заявил о наличии проблем со здоровьем, которые не позволяют ему присутствовать или общаться через Zoom", а Марицца не подтвердила получение повестки", - поясняется в документе. В то же время "не было возможности проверить, что Big Capital располагает персоналом с необходимой подготовкой и опытом для осуществления деятельности", что является еще одним нарушением правил. В постановлении описаны и другие нарушения, в частности, "не было проверено наличие политик и процедур по предотвращению отмывания денег" и "должной осмотрительности"; "в ходе надзорных мероприятий не удалось получить доступ ко всей информации, связанной с деятельностью компании"; фирма "не ведет учет, предусмотренный нормативными актами", среди прочего. По мнению Центрального банка, фирма "не имеет в стране персонала, обладающего необходимым опытом и подготовкой для руководства и управления фирмой, а также для осуществления деятельности, разрешенной лицензией". Таким образом, BCU пришел к выводу, что "множественность несоответствий, невозможность оценить руководящий состав фирмы, а также отсутствие доступа к информации, связанной с ее деятельностью, в частности, к документации, которую она должна вести как инвестиционный советник, не позволяет осуществлять надлежащий надзор со стороны Центрального банка, что подразумевает серьезное нарушение, требующее отмены деятельности".